贝专家分享|一文带你了解CFA

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01、CFA是什么?

CFA的全称是Chartered Financial Analyst,是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立,是全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立的规范与标准。

CFA考试内容分为三个不同级别,分别是方式是Level I、Level II和Level III,考生只有通过了前一级,才能参加下一级的报名。

02、CFA有什么用?

可以证明你的基本素质——掌握基本术语、证明英语能力,还能说明学习能力。为什么能证明学习能力呢?因为考过三级很花时间,大概要投入一千多个小时,相当于金融学硕士级别的文凭。

一级考试,要考一天,上下午各三个小时,总共考240个选择题;二级的内容会少一点,总共120个选择题,但不是普通的选择题,而是基于case的分析,每个case会出五六个题;三级是论文写作和案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。

03、学什么东西?

学的是金融学所有的基本概念。如果考过CFA进了金融机构,可以听懂各种各样的金融名词。

最开始会学各种金融的道德准则;然后学习数学,比如离散数学、统计、回归分析、假设检验等所有会在金融学里面用到的数学知识;最后学习经济学,微观宏观都有,可能更多会以宏观为主。

04、入门内容

报表分析:会学习所有的报表,每个报表有什么用,报表里如何找问题。最主要的目的是看报表,找出报表里的问题,深挖公司的真实实力。

公司财务:主要学习公司的资本结构需要什么。

常用金融工具:有股权、债权、衍生产品,还有其他,会讲每个产品是什么、有什么品种、各个估值模型。

投资组合管理:比如个人或者公司要对市场进行投资时,需要怎样配置自己的资产,减少耦合,降低风险。

虽然这是一门考试,但是可以让我们学会如何系统的学习,提升我们的学习能力:掌握基本金融术语、提高英语能力。


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