尽管全球富裕人士数量增加160万人，富裕人士财富增加10.6％，富裕人士的满意度仍然滞后
全球富裕人士增长持续在各地区
富裕人士人数在全球各地区持续增长，其中亚太和北美占全球富裕人士人数（120万新增富裕人士）总数的74.9％和全球富裕人士财富增长的68.8％（4.6万亿美元新富裕人士财富）。2017年，欧洲也实现了强劲的业绩，其中富裕人士财富增长7.3％。由美国，日本，德国和中国组成的最大市场占2017年全球富裕人士人数的61.2％，占全球新增富裕人士的62％。
财富管理机构再次获得了强劲的回报
根据该报告，2017年全球富裕人士投资回报率（对财富管理机构管理的资产）[5]上涨27.4％。股票仍然是2018年第一季度最大的资产类别，为富裕人士金融财富的30.9％，其次是27.2％的现金和现金等价物，16.8％的房地产（增加2.8个百分点）。年轻的富裕人士（40岁以下）宣称其投资业绩远远高于老年人（37.9％和16.9％），可能因为在这个早期阶段需要关注财富创造，而对于那些60岁及以上的富裕人士更加关注财富保值。
强劲的投资回报并没有增加富裕人士的满意度
2016财年和2017年强劲的投资回报并未在全球范围内产生富裕人士的整体满意度水平，相反，财富管理公司和公司的信任度和信心水平显着较高，这表明仅靠收益并不能维持财富管理业务。北美富裕人士对他们的财富管理人员表示最满意（75.2％），而其他地区没有超过70％的门槛。尽管过去两年投资回报丰厚，但2018年仅有55.5％的富裕人士表示，他们与个人财富管理机构的关系非常好。全球大多数富裕人士（64.3％）表示，他们将使用改进的系统寻找财富管理机构，无论这是一个公司特定的计划还是由第三方或多方提供。
“财富管理公司有明确的机会加强与高净值客户的关系，因为近一半的人认为他们与财富管理公司的关系不好。提供创新的数字客户体验是加强财富管理机构与其客户之间的纽带的一种方式，“集团执行委员会成员兼凯捷金融服务全球战略业务部门负责人Anirban Bose表示。
加密货币获得全球关注
尽管尚不是HNWI投资组合的主要部分，但作为投资工具和价值储存，加密货币的兴趣日益浓厚。Cryptocurrency投资于2017年获得全球关注，并于2018年1月初达到市值。但富裕人士对持有加密货币持谨慎态度，全球29％的受访者高度关注，26.9％的受访者表示他们有兴趣。加密货币的投资回报潜力和价值储备正在推动富裕人士的兴趣，71％的40岁以下的富裕人士对其主要财富管理公司收到的加密货币信息非常重视，而60岁及以上的富裕人士占13％ 。
财富管理公司为BigTech入门做准备
虽然大型科技公司在全球范围内广泛进入财富管理仍不确定，但在接下来的24个月中，领先公司（接近所有受访企业中的近四分之三）正在投资创新技术，如智能自动化和人工智能（AI）在行业中发挥更大的作用。BigTech入门的最可能途径将基于通过现有公司产品和服务的白色标签建立合作伙伴关系，或者采用支持财富管理公司后台和中台办公流程的模式。无论BigTech的入门模式和时间跨度如何，报告都强调财富管理公司必须改变他们对未来的投资方式，并从传统的预算模式转向更加动态的基于投资组合的方法。
研究方法论
凯捷的世界财富报告是追踪高净值个人（HNWI），其财富以及推动财富管理行业变革的全球和经济状况的业界领先基准。今年的22 届年度版包括从深度上全球富裕人士的观点和行为的主要研究成果。基于来自北美，拉丁美洲，欧洲和亚太地区19个主要财富市场的2600多家富裕人士的回应，2018年全球富裕人士见解调查探索富裕人士投资行为，包括资产配置，收费模式和投资偏好。此次调查还测量了全球富裕人士当前的富裕人士投资行为模式，包括其资产分配，富裕人士置信水平和资产分配决策。
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