投資市場是一個比拼投資人心理質素和財商知識高低的地方
投資市場不是一個比並數學成績高低的地方，亦不是一個比並智商高低的地方，而是一個比拼投資人心理質素和財商知識高低的地方。心理學對了解和明白投資人的投資行為有著重要的作用，多瞭解心理學，可能對你在做出每一個投資決定時都會考慮得更不一樣。
作為投資者，一定要研究心理學。很多投資人認為自己的心裡素質過硬，但這只是膚淺的認識。我們都會受人類的原始本能帶領，這些本能又幫助我們在是否要等待好機會進場投資，還是在投資過程中割肉離場做決定。
投資者一定要對心理學偏見有警覺，避免自己落入這樣的偏見之中。這裡有五個投資者容易受傷害的心理學偏見，看看你自己是否也深受其害：
居家偏見
家庭是最舒服的地方，但是在你的投資組合中並不意味著這樣。
金融規劃專家約書亞•圖博（JoshTrubow）說到：“那些在美國居住的人們習慣上更樂於投資在美國國內的股票，而不是放眼於世界，來使自己的投資組合多樣化。
這樣的情況也發生在英國，日本，德國等其它國家。投資者的這種居家偏見會傷害他們的投資潛力，因為他們受居家偏見的影響而不能對自己的投資進行更豐富的組合。”投資者甚至忽略了那些機會多多的發展中國家。
賭博心態
如果你認為你的股票投資是一種賭博，那麼你可能還沒有對自己的投資做足夠的研究。
Arbor財富管理公司的投資分析師帕特里克•麥克道威爾（PatrickMcDowell）說到：“賭徒心態是對長期投資成功的巨大危害，一個成功的投資者根據自己的實際情況和投資環境來決定以何種比例買入或者賣出，而不是以賭博的心態下注。”
確認偏見
這種證實性偏見與過分自信很相近。當證實性偏見在意識中主導時，你就會抓住任何信息來證實你自己的想法。
財務顧問傑洛米•陶格森（JeremyTorgerson）有一個客戶，這個客戶非常確信市場在2016年將下跌40%或更多，2016年的危機將會和2009年一樣，當他聽到美國財經有線電視新聞臺中的一個讓人們警惕投資風險的報導後，他認為市場下跌已經在這裡得到了證實，也與自己的想法吻合。
他就急切拋出了自己持有好幾年的股票，為此支付了一大筆稅費，還錯過了2016年的漲幅。
害怕損失
幾乎我們所有人都遭遇過某種程度的投資損失，並且厭惡這種損失。而這種心態又繼續導致投資者鎖定自己的敗者心態，而為了避免再次的投資錯誤，甚至遠離了投資市場。
蘇利文說到：“決定是否繼續進行投資還是賣出退場的主要因素必須是潛在的未來回報和相關風險，而不是受以前所發生影響而一蹶不振。”
羊群心態
如果大家都在做某一件事，市場看上去就會生機勃勃。這在表面看來非常容易理解，甚至不用去做過多解釋。但是在投資中，這卻是完全相反的。
巴菲特曾經被問到投資成功的秘密，他的回答是在別人貪婪的時候自己要恐懼，在別人恐懼的時候自己要貪婪。這就直接說明了他是在低價的時候買入而在高價的時候賣出，這就是投資成功獲利的秘密。
中國股市現在是一個什麼樣的狀態？
是跌入3000點之下？是機構市，還是操縱市？
2015年上半年是牛市，毫無疑問。但現在是什麼市？大多數都迷茫了。因為2015年下半年開啟的暴跌宣告熊市的到來。那是否意味著熊市來臨了呢？沒人確定。因為啊，許多專家，包括李大霄之類的，整天在說牛市又來了，整的小散戶一愣一愣的。還有的人則是專門唱空，整天熊市不離口。到底該聽誰的呢？
照我說，小散戶要想不虧錢，得有自己的判斷吶！怎麼判斷呢？最簡單的還是市盈率這個指標！
上圖是A股上證指數和深成指歷年來市盈率走勢圖。可以發現，2007年，2009年，2015年都是一個市盈率的頂峰。
2007年上證最高市盈率都有70倍了，太瘋狂了。
2009年上證最高市盈率30倍，也是非常高的一個估值了。
2015年上證市盈率最高22倍左右，處於合理水平的偏高水平，但深成指市盈率高達62倍，比2009年的水平還高。2009年之後，A股經歷了6年大熊市，這次，會有多久的調整？
這就是股市最本質的運行規律，很難偏離。一旦偏離，後續的調整時間也會很久。
現在A股市盈率，上證是16.6倍，還算合理。深成指是44倍，明顯還是很高的，2012年最低時不到20倍的市盈率，才造就了大底和後面的大牛市。
所以，通過簡單的市盈率分析，我們可以基本判斷，中小板創業板大概率未來幾年很難有牛市了，必須要經歷估值的調整。而如今IPO速度加快，監管不斷加碼，正是對中小創擠泡沫的動作。不要以為只有樓市在擠泡沫，中小創同樣如此。
對於目前的市場，我們究竟該如何投資呢？這是個很大的問題。以上的分析基本可以判斷中小創不是太靠譜，因為估值太高了，而近期銀行股中字頭的不斷活躍，似乎又在告訴你市場的真諦。到底該不該跟著市場走呢，還是堅持自己的以往觀點，其實真的不用太過於糾結，關鍵是認清楚自己。
為什麼中國股市只跟著外國股市大跌，卻不跟著大漲？
中國股市已經成長28年，真正全民共贏年份區區只有三四年時間，而三四年賺錢效益兌現後沒有及時鎖住利潤，肯定加倍的吐出去，怎麼漲上去就怎麼跌回來，導致中國股市10年過去指數還倒跌沒了3000指數，這樣的市場股民沒有怨氣才怪，不罵都不正常
中國股市主要還是散戶市場，散戶為主體角色，但往往主體角色卻把主力機構當韭菜收割，而且是一批一批的收割，有時候就連都配合他們想要連根拔起（去散戶化）；這樣散戶化怨氣更加濃，罵聲更加大，是不是可以理解呢？
就拿題主的問題來分析，為什麼指數上漲，股票卻在跌呢？這是描述了2017年藍籌慢牛行情，個股嚴重分化，指數在“漂亮50”帶動下上漲，個股卻賺了指數虧了錢；“買的假股票”“買在2600套在3500”“牛頭熊身”等等罵聲一片；中國股市確實走出了這麼的行情，指數連漲，個股連續陰跌破了2600的股價，甚至有些跌破了歷史新低；中國股民罵股市我覺得非常正常，就連我都想要罵中國股市，但是罵有什麼用，只能面對事實，我們改變不了市場，吃啞巴虧吧！
中國股市確實問題太多，美股十年牛市，中國十年還在熊市中沒有走出來，指數倒跌一半；這些都是問題是主要原因，投機性太強，肉弱強食，把散戶當韭菜收割，為何不能和平相處呢？退市企業沒有幾家，上市企業每週十家！上市圈錢後業績360度轉變，馬上翻臉不認人，留下垃圾股份給散戶們自己買賣，自由發揮等等的一個市場，試問又有幾個股民能受的住這個怨氣呢？只能用罵聲一片來發洩散戶們的情緒！中國股民們只能吃啞巴虧！
股市就是一個大型遊戲，有的人在這裡實現了財務自由，有的人在這裡傾家蕩產，還有的人啥也沒得到，也沒留下什麼。作為散戶，都很崇拜所謂的“股神”，其實更多的是嚮往造富的故事。如今中國股市巨大的賺錢效應，吸引著大量的淘金者，但這些淘金者同時又不得不面對一個現實，那就是最終在股市裡只有20%的人能賺錢，而80%的人都是虧損。因為他們多數都不瞭解中國股市的遊戲規則。
交易技巧——利用市場的慣性來賺錢
其一：差不多每一本股票書籍中都會提到六個字“順勢、輕倉、止損”。我最早接觸這六個字之後，圍繞著它做了很多功課，一度將其視為珍寶，一度又將其棄之糟粕，在肯定和否定的循環中反反覆覆。經歷了多年的操作之後，我才發現，這六個字的確是股票交易成功的秘訣，它涵蓋了股票交易的全過程。不要完全從字面上去理解，延伸一下，就會豁然開朗。
“順勢”——對應的是“交易系統”。所謂順勢，是要先確定勢，勢的確定同時又牽涉到時間週期。順了長週期的勢，或許就逆了短週期的勢；順了短週期的勢，或許就逆了長週期的勢。同樣的市場走勢，在不同的時間週期交易者的眼裡解讀出來的勢完全不一樣。簡而言之，順勢還是逆勢，完全依據你的系統怎麼設置。作為交易者，一定得有一套盈利概率較高的交易系統，這是你進出場的依據，這套系統要達到的目的是盈利概率較高，並非是勝算概率較高，至於這套系統到底是順勢還是逆勢，到底是長線還是短線，到底是日內還是隔夜……都不重要，重要的是這套系統能盈利嗎？適合你嗎？如果這兩個問題的答案都是“YES”，那麼第一個問題解決了。
“輕倉”——對應的是“資金管理”。股票交易一定要輕倉嗎？倒也未必。重倉成功的交易者不是沒有，我們所聽到的熠熠生輝的股票明星們絕大多數都是重倉交易，當然，會有人說重倉交易哪怕取得一時的成功，最終也一定會完蛋，我卻不這麼認為，只能說，絕大多數重倉交易者最終會完蛋，卻不是全部，就好比我們說絕大多數做股票的人最終都是虧錢貨，但卻不是全部，極少數人會成為這個市場真正的贏家，輕倉的交易者屢屢完蛋的也比比皆是。這原本就是一個極少數人能獲得成功的行業，所以，完蛋請不要全部歸於重倉。當然，我說這些的目的絕非是要宣揚重倉比輕倉好，我自己就不是一個重倉交易者，我想說的是資金管理和交易系統的關係是相輔相成的，你有什麼樣的系統，就必須有什麼樣的資金管理策略，重倉還是輕倉並不重要，重要的是你的系統能承受什麼樣的資金管理策略。這是你需要解決的第二個問題。
“止損”——對應的是“風險控制”。交易系統、資金管理策略一定要和風險控制措施相匹配。你的資金規模、系統架構、資金管理策略決定了你能承受多大的虧損？能虧幾次？一次虧多少？在某一筆交易上到底是虧2%的資金還是虧10%的資金，這得取決於你的系統和你開倉的頭寸。綜合起來看：交易系統、資金管理和風險控制就是全部的交易內涵，這三個東西環環相扣，無法獨立。
其二，這三個問題解決了，就是一個執行力和一致性的問題了。前輩們非常睿智，這六字真言的確告訴了後輩的我們一切的秘密。在這個市場上，沒有人擁有技術優勢，換句話說，沒有人擁有百戰百勝的系統，某一個高手能夠獲得成功，無非是擁有了概率優勢。無論勝算概率多高的系統如果只允許做一次，成功的概率也只有50%，只有把這個模式重複不間斷地做下去，優勢才能最終顯現出來。執行力和一致性就是把這種優勢發揮出來的關鍵。如果說交易真有什麼不可示人的技巧，對於我來說，這就是我對技巧的解讀。
想在A股市場生存，唯有跟莊吃肉，看準莊家試盤，掌握先機
1、測試跟風盤
開盤前的集合競價時段是莊家試盤的一個重要時間。莊家經過一晚上的分析研究，通常會制定出集合競價時的試盤策略，跳空高開、漲停開盤、跳空低開、跌停開盤等方式都是莊家常用的試盤手法。
在集合競價過程中，莊家掛出漲停價以試探散戶的跟風情況，但是這些漲停價買單很快就被撤銷，最終股價回落，以較低的價位開盤。集合競價階段出現的漲停價肯定不是散戶掛出來的，而是莊家在試探賣壓有多大。如果賣壓不大，莊家就會在當天選擇拉昇股價;如果賣壓較大，莊家可能會放棄當天拉昇股價的操作，選擇繼續打壓股價。
2、試探上方壓力盤
莊家拉昇股價之前要測試上方的壓力盤，以瞭解拉昇股價過程中的拋盤情況。如果上方拋盤較重，說明浮動籌碼太多，這時莊家還需要進行洗盤操作把這些浮籌清洗掉。
在試盤過程中，莊家會用一小部分資金買進籌碼。由於股價此時仍然處於底部區域(或相對低位)，場外的跟風盤不會很多，因此在K線圖上經常可以看到有上影線的K線。
莊家用少量的資金先把股價拉起來，然後不再操作，任由股價自由運行。如果上面壓力盤較大的話，沒有莊家支撐，股價很快就會回落。在股價自由運行期間，只要股價稍微上漲，就會有很多的拋盤湧出。此時由於很少有跟風盤進入，所以K線走勢圖上會經常出現帶長長上影線的K線形態。
散戶在跟莊過程中遇到這種試盤方式時，一定要密切注意盤面的動態。如果莊家在向上拉昇股價試盤的過程中顯示出上檔壓力沉重，拋盤不斷湧出的情況，那麼莊家就會繼續讓股價回落，以此來消化上檔的壓力。當盤面出現這種現象的時候，散戶就不應該急於入場操作，英國等待莊家試盤結束後再進場。如果在向上拉高股價試盤的過程中，盤中股民持股情況比較穩定，並且買盤也比較積極，那麼莊家就會很快進入拉昇階段，此時散戶就可以進場參與操作。
3、測試下方承接盤
莊家在測試下方承接盤時，為了防止散戶進場搶籌，通常會採用快速下探，然後再快速拉起股價的方式進行操作。這樣，就會在K線圖中形成帶有長長下影線的K線形態，這種走勢形態稱為單針探底。
莊家為了測試出股價下檔支撐力度以及持股者的持股信心，往往會採取快速打壓股價的方式。在打壓過程中，若發現下檔支撐力度很強，也就表明持股者持股信心強，盤面不會出現過多賣盤，股價短期內也難以下跌。
莊家在快速打壓股價試盤的過程中，不僅可以測試出股價打壓的底線，還可測試出場外資金對該股的關注度。如果場外資金關注度較高，那麼股價打壓過程中，會有很多股民進場搶籌，此時成交量會明顯放大。
散戶在遇到快速打壓試盤時，一定不能在股價快速下探過程中盲目進場，因為莊家不會給散戶投資者機會。當莊家測試出下檔支撐力較弱或盤中恐慌性拋盤量大時，莊家會繼續向下洗盤，若股民此時買入股票則會出現虧損。
莊家敢試盤，我就敢低吸，吃不下主力難道我萬千散戶還吃不下“小兵”嗎？
六種低吸買入方法
一、星星相應
是指在經過連續的縮量調整之後,伴隨著急劇萎縮的成交量,出現的一組類似陰陽十字星相間的K線組合形態。它分為二種：
1、陽陰陽的組合,或陽陰假陰；
2、陽陽陽的組合。上述情況都是調整結束的標誌,隨之而來的是中線反攻行情。
例如:(000729 )燕京啤酒
例如：(600738)蘭州民百
例如：(600740)山西焦化
二、雙針探海
是指股價經過連續調整後率先收出一根長下影的小陽線,接著開始小幅反彈遇到短期均線阻擋,縮量回落到上次長下影的位置附近,再次收出長下影小陽線。經過二次帶量的下影探底,股價再次回到短期均線上方,往往是轉入急攻行情的先兆。
例如：600723 西單商
場
三、舍線騰空
是指在經過連續的縮量單邊下行調整之後,在無重大利好消息的刺激下,股價突然大幅高開,一般當天收盤情況分為二種。
1、高開收陰,不補缺口,則當天的低點或第二天開盤的低點是最佳介入點；
2、高開收陽,則衝高後再次回落到舍線位時為最佳低吸點,隨之而來的是調整結束後的中線上升行情。
例如:(600352)浙江龍盛
四、豬籠入水
是指個股經過低位收集開始的猛烈拉昇在高位形成尖錐單頂之後,單邊下行不做頭部的確認動作,在接近60日或130日均線時,以一根中陰線下破,但同時BIAS (5 )出現明顯底背馳。這是縮量洗盤結束的最佳買點。隨之而來的是一輪再度衝頂的中級行情。
五、水下尋寶
是指在經過連續的下調之後,股價或指數縮量跌破130或250天均線,並且連續幾天在大均線下方縮量盤整,不離開大均線遠去。如果出現一根中陽線上穿大均線就將確立調整結束。
例如:600365)通葡股份
六、轉強壓線
是指股價或股指一路沿著20日均線反壓,走振盪下行的走勢,在低位企穩時,以一根帶量中陽衝過20日均線。放出明顯異於大盤的攻擊量,再反手回壓20日均線縮量時,是最好的低吸點,中間的跨度越大,量差越明顯,後市的爆發力越強。
例如:(000530)大冷股份
例如:(600071)鳳凰光學
賺錢的根本在於，保證本金的不動搖！股市裡面不缺乏技術，缺乏的耐心。不少投資者經常會出現這麼一種情況，看見別人用這種技術賺了錢，自己也去學，之後又會覺得沒有用就換另外一種，久而久之就會發現根本沒有適合自己的。其實不是技術不好用，而是你沒有真正的去理解。當你真正耐心的去深入理解一種技術的時候，你已經離賺錢不遠了。
股市思維
一個成熟的交易者不會認為交易有獨到的秘訣，即使最賺錢的交易策略也早就是公開的，爛大街的，能抵禦無時不在的誘惑而恪守自己的信仰，是贏家和輸家的唯一區別，其它的沒有任何秘訣。
盈利不是靠你預測行情的勝率來獲取的，而是依賴“你做錯的時候你儘可能少虧，你做對的時候你儘可能多賺”，這就是實戰家和分析師的最大差別。你買入的目的不 是為了虧錢，而是為了獲利且儘可能的獲利更多：當走勢對你有利的時候，必須貪婪、讓利潤奔跑;當走勢對你不利的時候，停止幻想、要截斷虧損。什麼時候大盤 方向明朗?任何時候都不明朗!任何時候的行情都是拿自己的籌碼賭出來的，儘管很多朋友從來不認為自己在賭，那也只是認為概率大，算不上賭而已。事實上，誰 也不知道明天會怎麼走，交易就是下賭注，用確定的代價賭不確定的利潤，只不過當致命的風險來臨時遠離;當風險可控的時候，未來值得一睹。
你之所以把精確買點看得那麼重，無非就是這幾個原因：
1、你總是希望買在最低點位上，買進就有盈利，無法忍受價格的正常回調;
2、你認為止損就是災難，所以你總是把止損設得很小。只是你忽略了，一個區域買進，高一點或低一點的重要性遠遠沒買不到更重要。但是，多少人因為在大概率的漲勢面前，為了追求精確價格而錯失機會。
這 個世界上最白痴的人，就是那種自以為發現了別人不能發現的真相的人，我從來不奢望買在最低點、賣在最高點。很多人之所以在整體上無法實現資金的增加，其中 一個關鍵就在於他無法承受浮盈的回撤，其實浮盈根本不是你的利潤，也沒有人希望利潤回撤。因為回撤而損失一些利潤，但也會因為回撤而把握到更大的利潤，這 是走勢中不可或缺的一部分，我的交易中已經很習慣它了。虧損額度是自己可以控制的，盈利則需要行情的支持。我的買進或賣出不是自己的想當然，而是讓實際走 勢決定買入還是賣出，任何時候我都不會讓自己陷入被動，我也從來不會追求完美的交易。
所謂一致性就是你在任何時候都按照自己的規則做：行情 和外界對你毫無干擾，除非出現了規則內大幅度的虧損。事後諸葛的多說一句，一致性的定義就是隻要你堅持自己的，不被別人和行情的一時迷惑所左右，市場就遲 早會獎勵的。在我交易還不能做到“漲跌不驚,閒看盤前花開花落”的時候，交易做得很好的一位前輩曾告訴我，在任何時候只要不讓資金出現大幅回撤，同時在自 己的節奏內保持盈利，即使是很慢，市場遲早會獎勵你的。
作為一名交易員，每天面對很多的K線，大量的信息，你首先需要處理的如何過濾這些信息，找出有效的信息給我們下一步制定有效的進攻防守策略與風控，老子說，上善若水，水善利萬物而不爭。處眾人之所惡，故幾於道。所以做交易做高的境界就是包容市場，尊重市場和順勢交易，凡是此種，成功的交易就是從思維轉變開始的。
思維轉變具體表現如下
順勢的思維，我們做交易永遠要與勢為朋友。永遠在多頭市場上不做空，在空頭市場上不做多，寧願錯過不願做錯，提高我們的精準度和作戰能力
止損的思維，止損錯了也對，對了也是對的，對於單筆資本金保護是有好處的，我們一直在做的是概率性事件，在不確定性市場中提高我們的確定性，唯一能做的確定的是我們的手和我們的子彈
待機和控倉的思維，等待就是一種修為，做交易就是與 自己在鬥爭，當屬於你的標準和機會沒有出來的時候你就是等，死等，狂等，就像狙擊手一樣一絲不動，這樣你的思維是讓你自己變的很沉澱很臣服市場
不折不扣的執行力，關於執行力我覺的是考驗交易員最重要的一部分，且是不折不扣的，減少任何幻想和主觀的判斷，順勢而為，對自己不狠就是對市場的不尊重，你會受到狠大的懲罰
所以說各位，思維轉變才是你做交易成功的開始！市場早晚會獎勵的你，而且不是一次，時間會驗證這一切。
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