靠炒股到底能不能发财？
有一个理论我觉得非常有道理，那就是二八理论。任何一个行业都是遵循这个规律，百分之20的人赚大钱百分之80的人赚小钱或者不赚钱，投资创业打工选美等各行各业都遵循这个规律。马云在第三届世界浙商大会第三场论坛“新作为——创客好时代”上发表的言论：“很多人讲炒股，记住，天下没有人靠炒股发财，没有。要靠投资(才能赚钱)，投资和炒股是有巨大差异。“对这段话的上半部分我非常的不认同，投资包括了炒股，比如投资地产，投资股票，投资艺术品，投资期货，投资邮票，投资的领域太多了，炒股只是其中一种。投资和炒股当然有差异了，在这里不去讨论这一点，我主要分析前半部分，天下没有人靠炒股发财，真是如此吗？首先我是不认同的，而且我还有很多理由和案例反驳这一点。下面我详情分析一下。
外国人靠炒股赚钱的我就先不举例了，因为大家都认识，比如索罗斯，巴菲特。任何一个行业都有人赚钱有人亏钱。我举些国内靠炒股赚钱的案例吧
马化腾
腾讯创始人创业之路是靠炒股掘得的第一桶金，有传言马化腾的启动资金来自炒股，传说他曾经有过把10万元炒成70万元的手笔。对此，马化腾本人没有正面回应过，但马化腾承认自己曾经靠开发股霸卡发过一笔小财，并借此进入资本市场，获取资本原始积累。众所周知，马化腾的父亲本是上市公司的高管，因此在资本市场上马化腾还是有人可以请教的。
刘益谦
1990年，上海为股狂。虽然对股票一无所知，但强烈的财富欲望让刘益谦决定必须要搏一下。他以每股100元的价格买入100股“豫园商城”，到了1992年，这100股股票竟以每股1万元的价格卖出，净赚了近100万元。生命中的第一只股票成了刘益谦财富之路崛起的转折点。就这样，苦日子出身的刘益谦享受着“钱生钱”的快乐。如果说从国债到股票，彻底打开了从小在“小生意”中摸爬滚打的刘益谦的视野。那么，炒股票认购证则成为他积累亿万身家的关键一役。他说过，自己是一个趋势投资者，所赚的都是来自于趋势，“在资本市场上，任何一种投资方法，其实质都是在相对安全的情况下，谋取比较大的收益。而对于中小投资者来说，不要为了做股票而做股票。做股票的目的是为了增加收益，而不是用来享受过程的。”2015年怒砸10亿为国护盘这点值得广大股民学习
杨百万
“杨百万”绝对是中国股市最醒目的“传奇”之一。跟很多日后有了成就的“名人”一样，杨百万只是因为“穷则思变”，开始了他“从没想到过的”人生，那时他不曾想到，有一天自己的故事会广为流传。杨百万原名叫杨怀定。1988年以前他是上海铁合金厂的一个普通职工，干“第二职业”赚外快积累了两三万元余款。有一次他管的仓库被盗，他因出手“大方”，常买烟请厂里的工友们抽而被怀疑是监守自盗，公安局还请他“谈话”。这件事深深地刺激了自尊心很强的杨怀定，他一横心就辞职了。那是1988年2月。辞职后杨怀定开始从订阅的几十份报纸信息中埋头搜寻致富的机会。4月的一天，一条“上海将开放国债交易”的消息引起了杨怀定的关注，他在4月21日开市第一天一早，买了10000元三年期国库券。“银行利率5.4%，三年期国库券年利率超过15%，为什么不买？”等到下午，很多人明白过来开始纷纷买入时，价格一下涨到112元，杨怀定抛掉了。半天时间，他赚到了以前一年的工资——800元。很快，杨怀定发现全国8个城市的国债价格差异很大，他开始日夜兼程做起了国库券异地交易。他带着全部的积蓄前往全国其他省市，在当地银行以较低的价格买入国债，然后再带回上海，以较高的价格卖给银行，赚取差价。为了赶时间，他最忙的一次七天七夜没有睡觉。1989年，赚到了“第一桶金”的杨怀定，转身投入炒股。杨怀定的第一只股票是“电真空”。半年后，股票大涨，杨怀定在800元以上价位抛掉，净赚150多万元，“杨百万”的外号，就此不胫而走。一年后，“电真空”跌到了375元，他又买了回来。在股市行情低迷时，杨百万的“绝招”就是全部卖光，远离熊市，“2001年开始的国有股减持的四年大熊，我一直远离，直到2005年1月份，虽然四年的时间我每天还要去股市上班。”
还有好多我们不认识的隐士在股市赚钱了，我这里就不一一例举了，按二八理论计算的话也有很多了，我始终认为要靠提升自己的能力赚钱，不能埋怨所在的行业，那是无能者找的借口。
大道至简，简单的才是最有效的
简单的才是最有效的，“如果你相信简单具有和成本同等重要的价值，那么你就会愿意付出更多努力追求简单。简单是一项值得追求的重要价值，我们应养成把简单当成思考时固定的习惯。”
在市场中，为什么简单才是最有效的？因为只有简单才最具有操作性，试想一下，如果你的买入卖出条件中有八个以上的条件，先不说这些交易条件归因之后是否存在重合，随便拿出来八个条件同时满足的机会有多少呢？不可否认，确实存在同时满足的情况，那么你有没有想过在条件同时满足的时候，行情已经走了多少呢？
我们应当清楚的认识到一点，即不同的交易机会的成立条件是不同的，任何一个人没有能力，也不可能把握所有的交易机会。我们能够做到的应该是将交易机会锁定在一两种，如果有方法能够把股票中特定交易机会80%以上抓出来，那真是足够了。
基本面交易者可以专门交易成长股或者再细分为互联网领域的成长股，或者保守的交易者可以专门做蓝筹股，每年都可以有不菲的收益，图形交易者可以专门交易头肩底或者圆底的形态。其实按照什么基本面选股或者选择什么图形交易真的不重要，重要的在于你要坚定只做这一两种交易机会，做的多了，这种交易机会就会成为你的提款机，你清楚其中大部分的陷阱，你也清楚什么时候它蕴含的金钱在向你招手。
大道至简的另一个要义是抓住重点，切勿面面俱到。应当庆幸地也要清醒地认识到，市场是一个人性的交易场，市场交易的是人心，人心是善变的，是非机械的，无数的人心集合在一起就构成了一个无法预测的变化极度丰富的复杂系统。面对这样的系统，我们不断的评估交易策略中的重要条件是否满足，面面俱到的想法在其他领域或许是一个达至完美的基础，但是对于交易者而言，抓住重点才是提高交易绩效的方法，面面俱到的想法只能让你离现实越来越远。
CCI指标的原理
CCI指标是一种超买超卖指标。所谓超买超卖指标，顾名思义，“超买”，就是已经超出买方的能力，买进股票的人数超过了一定比例，那么，这时候应该反向卖出股票。“超卖”则代表卖方卖股票卖过了头，卖股票的人数超过一定比例时，反而应该买进股票。这是在一般常态行情，但是，如果行情是超乎寻常的强势，则超买越卖指标会突然间失去方向，行情不停的持续前进，群众似乎失去了控制，对于原价的这种脱序行为，CCI指标提供了不同度的看法。这样就有利于投资者更好的研判行情，特别是那些短期内暴涨暴跌的非常态行情。
CCI指标应用法则
1、CCI为正值时，视为多头市场；为负值时，视为空头市场；
2、常态行情时，CCI波动于100之间；强势行情，CCI会超出100；
3、CCI>100时，买进；直到CCI<100时，卖出；
4、CCI<100时，放空；直到cci>-100时，回补。
CCI顺势指标
CCI指标是一种超买、超卖指标。所谓超买、超卖指标，顾名思义：
“超买”就是已经超出买方的能力，做多的人数超过了一定的比例，那么，这时候应该反向做空；
“超卖”则代表卖方卖过了头，做空的人数超过了一定比例，反而应该做多。
这是一般常态行情，但是，如果行情是超乎寻常的强势，则超买、超卖指标会突然间失去方向，行情不停地持续前进，投资者似乎失去了控制，对于原价的这种脱序行为，CCI指标提供了很好的指引。
这样就有利于投资者更好地研判行情，特别是那些短期内暴涨、暴跌的非常态行情。
CCI指标的背离
CCI指标的背离是指CCI指标的曲线的走势和股价K线图的走势方向正好相反。CCI指标的背离分为顶背离和底背离两种。 当CCI曲线处于远离100线的高位，但它在创出近期新高后，CCI曲线反而形成一峰比一峰低的走势，而此时K线图上的股价却再次创出新高，形成一峰比 一峰高的走势，这就是顶背离。
顶背离现象一般是股价在高位即将反转的信号，表明股价短期内即将下跌，是卖出信号。在实际走势中，CCI指标出现顶背离是指 股价在进入拉升过程中，先创出一个高点，CCI指标也相应在+100线以上创出新的高点，之后，股价出现一定幅度的回落调整，CCI曲线也随着股价回落走势出现调整。
但是，如果股价再度向上并超越前期高点创出新的高点时，而CCI曲线随着股价上扬也反身向上但没有冲过前期高点就开始回落，这就形成CCI指标的顶背离。CCI指标出现顶背离后，股价见顶回落的可能性较大，是比较强烈的卖出信号。
CCI区间的划分和判断
1、按市场的通行标准，CCI指标的运行区间可分为三大类：大于+100、小于-100和+100~-100之间。CCI指标的分析区间主要集中在-100~+100之外。
2、当CCI＞100时，表明汇价已经进入非常态区间——超买区间，汇价的异动现象应多加关注，投资者应该以做多为主。
（1）当CCI指标从下向上突破+100线而进入非常态区间时，表明汇价脱离常态而进入异常波动阶段，中短线应及时买入，如果有较大的成交量配合，则买入信号更为可靠。
（2）当CCI指标从上向下突破+100线而重新进入常态区间时，表明汇价的上涨阶段可能结束，将进入一个比较长时间的盘整阶段，投资者应及时逢高做空。
3、当CCI＜100时，表明汇价已经进入另一个非常态区间——超卖区间，汇价的异动现象应多加关注，投资者应该以做空为主。
（1）当CCI指标从上向下突破-100线而进入另一个非常态区间时，表明汇价的盘整阶段已经结束，将进入一个比较长时间的下跌过程，投资者应以做空为主。
（2）当CCI指标从下向上突破-100线而重新进入常态区间时，表明汇价的探底阶段可能结束，将进入一个盘整阶段，投资者可以逢低做多。
4、当CCI介于+100~-100之间时，表明汇价处于窄幅震荡整理的区间——常态区间，投资者应以观望为主。
当CCI指标在+100~-100线的常态区间里运行时，投资者可以用KDJ、W%R等其他超买、超卖指标进行研判。
CCI买卖操作判定
1、当CCI曲线向上突破＋100线而进入非常态区间时，表明股价开始进入强势状态，投资者应及时买入股票。
2、当CCI曲线向上突破＋100线而进入非常态区间后，只要CCI曲线一直朝上运行，就表明股价强势依旧，投资者可一路持股待涨。
3、当CCI曲线在＋100线以上的非常态区间，在远离＋100线的地方处一路下跌时，表明股价的强势状态已经结束，投资者还应以逢高卖出股票为主。
4、当CCI曲线向下突破﹣100线而进入另一个非常态区间时，表明股价的弱势状态已经形成，投资者应观望为主。
CCI指标实战技术：
一、CCI指标对＋100位置的穿越
1．CCI指标向上突破＋100
当CCI指标由下向上突破＋100线而进入非常态区间，表明股价脱离常态而进入异常波动的非常态走势，投资者可以实施中短线买入策略。如果股价同时在成交量放量配合下出现较大幅度的涨升，则买入信号则更为可信。
图1 浙江富润（600070）的日K线图
如图1所示，2015年2月11日，浙江富润放量上涨，同日该股的CCI指标由下向上穿越了＋100位置进入到非常态区间，这说明场外资金开始进场买入，该股在短期内仍有继续上涨的潜力，投资者可以适量买入。
2．CCI指标向下跌破＋100
当CCI指标从上向下跌破＋100线而重新进入常态区间，表明股价的上涨阶段可能结束，将进入盘整或下跌行情，投资者应及时逢高派发。
图2 保千里（600074）的日K线图
如图2所示，2015年6月15日，保千里的股价在前一交易日上涨的基础上大幅低开，盘中上攻乏力，而且成交量也开始萎缩。当天CCI指标由上向下穿越了＋100位置进入到常态区间。这是股价将进入下跌行情的先兆，因此，持股者应果断卖出以免遭受更大损失。
二、CCI指标对－100位置的突破
1．CCI指标向上突破－100
当CCI指标从下向上突破－100线而重新进入常态区间时，表明股价的探底阶段可能结束，又将进入一个上涨行情，投资者可以适量买入。
图3 新疆天业（600075）的日K线图
如图3所示，经过之前的加速回调之后，2015年5月10日，新疆天业的股价出现企稳迹象，次日，即5月11日，该股CCI指标由下向上突破了－100位置，这说明这波下跌探底行情即将结束，股价可能反弹向上，投资者可以当天尾盘或次日时适量买入。
2．CCI指标向下跌破－100
当CCI指标从上向下跌破－100线而进入非常态区间时，表明股价已经结束盘整重新步入下跌之路。这将进入一个较长的探底过程，投资者应以空仓观望为主。
图4 人福医药（600079）的日K线图
如图4所示，2015年6月18日，自高点下跌的人福医药仍然呈现疲软走势，当天该股的CCI指标从上而下跌破了－100位置，这说明股价仍将有一个漫长的探底过程。此时，持币者宜保持空仓观望，而持股者应果断止损。
三、CCI指标与股价出现背离现象
1．CCI指标与股价底背离
CCI曲线处于－100之下的非常态区间，在股价与CCI同时创出新低后，如果股价再次创出新低而CCI指标却止跌企稳，就形成底背离现象，这是行情见底信号，投资者可适量买入股票。一般要反复出现几次底背离才能确认。
图5同仁堂（600085）的日K线图
如图5所示， 2014年10月23日～11月6日，经过长时间横盘之后，同仁堂的股价再度出现下跌，但跌势已明显放缓迹象。在这一时间段内，该股的CCI指标－100之下的非常态区间却呈现上升态势。两者形成了明显的底背离现象，说明股价即将探底，投资者可以在此过程中逢低建仓。
2．CCI指标与股价顶背离
CCI曲线处于＋100以上的非常态区间，在股价与CCI同时创出新高后，如果股价再次创出新高而CCI指标却出现回落，就形成顶背离现象，这是行情见顶信号，投资者应尽快卖出股票。
图6 禾嘉股份（600093）的日K线图
图6 禾嘉股份（600093）的日K线图，2015年4月13日～6月11日，禾嘉股份的CCI指标与股价出现了顶背离现象。2015年4月13日，该股先是创出了一个高点，CCI指标也相应在＋100以上的非常态区间创出新高，然后股价出现调整走势，CCI曲线出现回落。不久之后，当股价再度上涨并创出新高时，CCI指标却没能冲过前期高点，从而形成了顶背离走势，这是见顶信号，投资者可在此过程中逢高减持。6月11日，该股创出新高后回落，收出一根上影阴线，而没有再创新高的CCI指标同时反身向下，因此这一天是最佳卖出点。
成功的交易者只需要反复做好两件事
真正的交易者，只关心两件事：
1、我买入后走势证明我对了怎么做？
2、我买入后走势证明我错了又怎么做？
未来的行情谁也无法精准预测，你唯一用到的东西就是一致性的交易规则，它让你站在这场概率游戏的大数一侧。
盈利不是靠你预测行情的胜率来获取的，而是依赖“你做错的时候你尽可能少亏，你做对的时候你尽可能多赚”，这就是实战家和分析师的最大差别。
你买入的目的不是为了亏钱，而是为了获利且尽可能的获利更多：
当走势对你有利的时候，必须贪婪、让利润奔跑;当走势对你不利的时候，停止幻想、要截断亏损。
什么时候大盘方向明朗?任何时候都不明朗!任何时候的行情都是拿自己的筹码赌出来的，尽管很多朋友从来不认为自己在赌，那也只是认为概率大，算不上赌而已。
事实上，谁也不知道明天会怎么走，交易就是下赌注，用确定的代价赌不确定的利润，只不过当致命的风险来临时远离;当风险可控的时候，未来值得一睹。
交易大部分时候都是“计划我的交易，交易我的计划”：盘后去看走势按规则确定怎样做，交易时间做的就只是按规则去交易。
如果要在交易时间中的波动里，考虑那些哪里买进或卖出问题，相信很多时候，我同意也会让自己不知所措。
我从来就不认为买进的具体点位在交易中占据多大的作用，只有追求微利的买单才追求具体买入点位，非追求微利波段的交易过于注重具体买入点位，会得不偿失，会损失更多的机会和利润。
买入的具体点位不会是我交易的重点，我每天在盘后看看当天及之前的走势，凭借经验判断一个方向，找一个自以为合适的价格区，然后买入持有。
从来不会花很多精力去研究价格究竟会在几角几分止住，但却有很多朋友强调，在他们的交易里具体买入点位是多么的重要。
如果精确的买点在你的交易中占据了很关键的位置，如果你不是以追求微利波段的操作，那么只能说明你根本不知道交易策略为何物，你甚至不理解行情走势是怎么产生的，更不知道你要操作的是什么。
华尔街有人曾经做过一个实验，拿出几张走势图，然后让几个小学生和几个做了几年交易的人选择后面的方向，结果小学生的胜率压倒性的高于那些做了几年交易的。
你之所以把精确买点看得那么重，无非就是这几个原因：
1、你总是希望买在最低点位上，买进就有盈利，无法忍受价格的正常回调；
2、你认为止损就是灾难，所以你总是把止损设得很小。
只是你忽略了，一个区域买进，高一点或低一点的重要性远远没买不到更重要。但是，多少人因为在大概率的涨势面前，为了追求精确价格而错失机会。
这个世界上最白痴的人，就是那种自以为发现了别人不能发现的真相的人，我从来不奢望买在最低点、卖在最高点。
很多人之所以在整体上无法实现资金的增加，其中一个关键就在于他无法承受浮盈的回撤，其实浮盈根本不是你的利润，也没有人希望利润回撤。
因为回撤而损失一些利润，但也会因为回撤而把握到更大的利润，这是走势中不可或缺的一部分，我的交易中已经很习惯它了。
亏损额度是自己可以控制的，盈利则需要行情的支持。我的买进或卖出不是自己的想当然，而是让实际走势决定买入还是卖出，任何时候我都不会让自己陷入被动，我也从来不会追求完美的交易。
无论你用任何规则作为交易模式，都要考虑一点，那就是这种规则策略，放在一个比较长的周期内是不是能实现资金权益的增长，而不是拿孤立的几个交易日或某次交易的偶然性，来作为你交易的依据!
我不会为特定的行情调整自己的交易规则，唯一的办法就是坚守自己的规则，管它行情怎么走，守住自己的操作底线，保持交易规则的一致性，并不是所有行情在你交易规则下都应该盈利，这点你必须理解、务必接受。
所谓一致性就是你在任何时候都按照自己的规则做：行情和外界对你毫无干扰，除非出现了规则内大幅度的亏损。事后诸葛的多说一句，一致性的定义就是只要你坚持自己的，不被别人和行情的一时迷惑所左右，市场就迟早会奖励的。
在我交易还不能做到“涨跌不惊,闲看盘前花开花落”的时候，交易做得很好的一位前辈曾告诉我，在任何时候只要不让资金出现大幅回撤，同时在自己的节奏内保持盈利，即使是很慢，市场迟早会奖励你的。现在我深以为然，并且不知道这奖励不止一次。
一个成熟的交易者不会认为交易有独到的秘诀，即使最赚钱的交易策略也早就是公开的，烂大街的，能抵御无时不在的诱惑而恪守自己的信仰，是赢家和输家的唯一区别，其它的没有任何秘诀。
前后曾有不少朋友，告诉我各种困难，想要通过交易获取些利润。我把自己的交易策略全部告诉她，我在哪里买她也知道并也在那里买，我的交易对她是完全透明的，但是一段时间下来我们的交易结果却很不一样。
因为她总是诱惑无处不在的行情里迷失自己，忍受不住波动，不是担心买不到而买早了，就是想更低价格而没买上，不是担心卖晚了而卖早了，就是抱太多幻想而卖晚了。
这就是交易，不要总以为赚钱的人有什么独门秘籍关着门数钱。这个市场存在了上百年，任何可行或不可行的盈利方法早就是被研究透的，你再也找不出任何哪怕一丁点前人没有探究到的东西，所以不要认为你有什么新发现，那更多时候是自我编织的陷阱。
如果我说股市风险比期市风险高，肯定有人说期市风险比股市风险高。如果我说股市风险没期市风险高，也肯定有人说期市风险比股市风险高。
波动来自于市场，但风险不是来自市场，而是来自你的交易，来自你对风险控制与否。在风险再低的市场，不控制风险，风险都会无限放大。
在风险再高的市场，懂得控制风险，风险都会大大降低。控制不了市场再控制不了自己的交易，没有比你手的风险更大了。
无论是策略还是计划，一旦执行就必须严格执行，因为只有场外制定策略的时候你才处于相对的客观，一旦置身场内你就失去了理性的判断，这个时候唯一的办法就是执行既定的策略。
每天都在行情里随机做出决定，那么你的所有以前付出的代价和交易沉淀的经验都无法帮助你，这个时候一个老手和刚入场的新手没任何区别，都是盲目和心存侥幸的。
让交易简单一些吧，影响行情的因素太多了。谁也不知道究竟哪个因素会发生作用，跟着市场捕风捉影那是被股炒。让自己的交易简单点，按照自己的方式去进行交易，这才是炒股，这才是生活!
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