这几天,币市风生水起。
以比特币为首的主流数字货币一路上扬,各币种轮番表演,连中国大妈甚至都开始进场了。
但是,币市作为一个新的投资环境,有独特的投资法则。
其中,最重要的当属以下五大投资法则。
分析资产配置
诺贝尔经济学奖的得主詹姆斯·托宾的这句话阐明了一个道理:资产需要配置、投资需要适当分散,不可过度集中持有一种资产。
数字货币、基金、股票、存款、银行理财应该按相关比例动态持有,否则风险很难控制。
数字货币,属于最高风险的一类,投资比例最好不要超过20%。
但是每个人的知识结构不同,对数字货币的理解也不一样,因此,对极少数高明的投资者来说,数字货币可能和基础货币属于一个等级,可以高于40%。
学会分散投资
数字货币的价值完全来自于系统的信任,在最恶劣情况下,价值可以迅速归零。
比如,蔡文胜实际控制的美链BEC,在4月23日爆出合约漏洞,黑客大量套现抛售致其暴跌,最后归零。
因此,这种可怕的风险,决定了投资者必须分散投资。
至于比例,则取决于你对投资产品的理解。
个人认为,最佳比例大约是30%挖矿(唯一造血产币,成本低周期长),30%持有主流(BTC可以长期持有),40%参与小币种(类似BCB这样的小币种,一路稳健,风险很低),这样就可攻可守。
精准驾驭杠杆
杠杆本质是以小博大,用极小的投入撬动巨大的产出。
因此,杠杆相当于数学中的乘号,最终目的是放大你的投资结果,可能让普通投资者实现逆袭。
如今,在一些交易平台上,有1-100倍杠杆自由选择。
这就是说,投资者想投资100万资金的品种,如利用100倍杠杆,只需一万就可以买到100万的投资,当投资标的涨幅到达1%时,盈利就是1%X100=1万。
当然,这意味着你的风险也会放大100倍。
但是,杠杆并不是洪水猛兽,当遇到大概率事件时,利用杠杆甚至可以实现屌丝逆袭。
比如,今年三月,瑞典的一个程序员利用了100倍杠杆,花了10万买了1000万的BCB币,一个月后迅速涨到3500万,成就了一段佳话。
弄懂仓位管理
仓位管理看似简单,其实大有学问。
币圈最最著名的两大死法,第一是“梭哈”,第二是“追高”。
因此,要学会批介入,切记不要一次性梭哈。
因为,几乎没人能精确地预测市场最低点,但是大体的底部区域可以分析后把握。
这时候分批买入,就可以有效熨平市场波动,将买入成本均摊。
另外仓位管理要特别注意,市场转弱时不能大幅回撤。
这就需要做到不满仓,合理的动态调仓。
选择长期投资
从行为经济学的角度来说,频繁交易是错误的,真正的投资者应该深有体会。
如果不信,你可以观察一下,在这两周的币市中,又有多少赚钱了?
所以,要尽量选择长线投资。
这种投资模式下,你的对手只有时间,会更踏实。
但是长线投资的关键点在于坚持,不能理会市场的噪音,眼中只有终点线,真正做到“佛系投资”。
比如,东南亚的代表性数字货币BCB就适合长线投资。
原因有三。第一,它的背景方是东南亚最大的商业巨头联盟,实力雄厚;第二,BCB已经实现了落地,东南亚一些大型的娱乐、休闲、购物和博彩项目都支持其线下支付;第三,BCB现阶段价格较低,而且在20多天上涨35%,是比较适合的买入期。
事实上,真正的投资者都知道,投资是一场马拉松,获胜的关键不是瞬间的超越,而是途中的持久。
因此,要尽量选择主流币和价值币,远离垃圾币和空气币。耐得住寂寞才守得住繁华。
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