2018年即將過半
盤點上半年
給各位留下印象最深的是什麼？
抖音？
共享經濟？
佛系？
社會人？
亦或是C位出道？
數不清了……
但對於被集資被非吸的投資人來說
最刻骨銘心的莫過於兩個字
套！路！
對於非法集資類案件中的“投資人”來說，一朝落入其中，幾乎難逃厄運。從近年來檢察機關辦理的非法集資類案件來看，犯罪分子集資的套路不斷升級。
非法集資套路大盤點
套路一：開金礦，躺著也能賺！
某金溝公司項目推廣會，前100名有禮品送。傳單、名片、現場推廣會、贈品，看起來很正規。
的確，客戶參加項目推廣會後公司還組織至東北所謂的金礦所在地實地考察，公司講師現場宣講，金礦的年產能，預期產值，投資該金礦年回報保底收益38%……投資人禁不住誘惑，紛紛投錢。
該公司金礦項目先後在多個城市推廣，最終，公司負責人供稱將投資款用於賭博、炒黃金、期貨等，多名投資人損失慘重。
套路二：養老院，最美不過夕陽紅！
“阿姨，您好。我們公司有個養老院項目有興趣嗎？就在對面的酒店，明天上午的推廣會，前50名到場送雞蛋。”
“老伯伯，養老項目，五年之內在本市新建一個最大的養老公寓，只要您現在投資，今後幾十年都可以在養老中心免費度過，需要聯繫我啊”。
一幫著裝統一，笑容親切、真誠的年輕女孩小夥兒出入在公園、菜場、農貿市場等老年人集聚的場所，賣力地向老年人推銷養老投資產品，聽起來很美妙，公司承諾用手中的資金投入項目，不僅有年回報35%的收益，還可以享受三十年的養老服務，並且免費。
套路三：玉石買賣，投資收藏兩不誤！
“您瞭解泰山玉麼？沒了解不要緊，來我們公司瞭解一下……”
“我們公司門店就在市中心最繁華的中山路”，“這個泰山玉具有保健、安神功效，您自用也可、收藏也可，還有一個增值的方法，就是入股我們公司。買玉石就有機會投資”。
“年收益保證不低於50%”。
套路四：傍名牌，出入高檔樓宇、毗鄰監管部門！
“P2P投資項目，年收益率40%，我們只做資金的搬運工”；
“我們公司很正規的，地址就在某某廣場，記得提前預約，不然不能進入寫字樓。”
“王先生您別不信，我們公司已註冊登記，這個是工商登記資料。投資我們公司項目穩賺不賠。”
“知道我們樓上的是誰麼？是銀監局。監管部門就在我們樓上呢，放心吧，沒問題。我們都是做的合法投資項目，高收益，低風險。”
你以為天上會掉餡餅？
呵！太傻太天真！
那都是騙人的套路！
＊
重要提示：
從傳統的虛構項目，到轉型包裝的“實物買賣”，再到升級版的“傍監管部門”，不管手段如何紛繁複雜，最終結果都是犯罪分子攜款潛逃。
普
法
課
堂
到底什麼樣行為就涉嫌非法集資呢？
法釋[2010]18號《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:主要包括四個要件——
（一）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；
（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
簡單來說，非法吸收公眾存款犯罪行為必須同時具備四個特徵：
非法性；
公開宣傳性；
承諾還本付息；
吸存對象為社會不特定多數人。
司法解釋公佈時，對常見的一些非法集資類型作了列舉，內容涉及房產銷售返本銷售、售後包租、轉讓林權、商品回購、寄存代售、虛假轉讓股權、發售虛構債券、假冒保險公司、偽造保險單據等等。
犯罪分子的套路就像無盡版的升級打怪
投資人永遠不知道下次
又會被什麼樣的“項目”套路
關鍵之處
在於分清什麼是非法集資
什麼是合法投資
重點來了，敲黑板
教你辨別
非法集資與合法投資
第一、形式區別在於非法性。
首先，非法吸收公眾存款罪以行為未經有關部門批准為形式要件，實質要件把握應當以行為是否違反國家融資管理法律規定作為要件。
第二、實質區別在於吸存方式及對象的社會公眾性。
1.關於向社會公開宣傳性。立法上之所以將非法吸收公眾存款行為界定為犯罪，主要原因就在於這種行為儘管也表現為一定民間借貸的特徵，但因為其借貸的範圍具有不特定的公眾性和公開性，且擾亂了國家金融秩序，所以具有民間借貸不會造成的嚴重社會危害性，這是兩者的根本區別。
2.非法集資的吸存對象為社會公眾即社會不特定多數人。公眾具有同質性、廣泛性、群體性、多維性、變動性。
3.行為人與存款人的利益聯繫性。考察吸存對象與行為人是否僅具有利益聯繫性，非法集資案件中，行為人與存款人在社會活動中最主要的聯繫是源自於資金融通上的利益關係,而非親戚、朋友、熟人等人身關係。存款人之所以願意參加吸存,看中的是對方承諾的高額利息回報,是經濟利益而非親情、友情、血緣等將他們和募集人之間緊緊維繫。
哇
這群不法分子好過分的
把人騙得團團轉
套路實在太多
簡直就是“戲精”
不過
小場面，不要慌
問題不大
梁小檢這就來為小夥伴們支支招
反非法集資套路攻略
請收好
攻略一
高額回報不可信
無論是酒店內舉辦的推介會、輪番轟炸的電話推銷、大街小巷散發的廣告傳單，還是實體參觀考察、熟人推薦入會，都需提高警惕，切勿被所謂的高額回報矇騙。正所謂投資有風險，入市須謹慎，一旦投資回報高於銀行同期利率數倍乃至數十倍，等待投資人的極可能是一個“騙局”。
攻略二
選擇正規渠道投資理財
老年人遇事多與家人商量，有條件的可以諮詢專業人士，以幫助自己作出理性的判斷與決策，可選擇銀行等正規金融機構進行投資。
攻略一
提高風險防範意識
老年人可多參與街道、司法機關組織的法制教育活動，多瞭解合法民間借貸與非法集資的區別以及如何有效防範和抵制非法集資等問題，提高自身防範意識，維護財產安全。
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