對一個企業而言，有效解決資金困難，建立健康，可持續的資金流，顯然將在增加業務量、拓展業務範圍方面助企業一臂之力。否則因為資金鍊出問題一夜倒下的企業也不在少數了，那麼，管理企業資金流到底有哪些辦法呢？
做好財務計劃
在進行融資之前，企業的管理者特別是財務人員應對企業狀況進行全面考察。在這一步驟中應該進行財務評價和分析資金來源，即對企業經營狀況進行簡要回顧，包括：從經濟角度考慮市場正常與否；企業的市場地位；投入經營幾年來的毛利額；對設備或物資的不斷變化的需要；以及薪金、稅收和其他主要開支和所有可能影響資金需求的預期變化。同時根據財務記錄，進行盈虧預測和預估資金平衡表，預測現金流。企業要本著“量入為出、收支平衡、統籌調度”的原則，通過資金計劃來調控餘缺，把資金資源用好、用活、用足。資金收支計劃的編制要科學、可行和合理，要充分考慮各項重大收支項目。在執行過程中要嚴格控制計劃外開支項目，並跟蹤收入計劃的同步落實情況。每月末要對本月資金計劃的執行情況進行分析和考核，以維護資金計劃的嚴肅性和規範性。
選擇合適的融資渠道
企業可以採用的融資方式有：向交易夥伴融資、向第三方商人融資、向金融機構融資或股權融資等。企業要提高融資渠道的多樣性，根據具體情況靈活選擇各種方式的融資渠道。
評估企業價值
定期評估企業的價值，如每年都做年報，這樣就可以通過數據逐年進行直觀的比較。然而，數字也會有欺騙性。例如，一家企業如果最近賣掉了一部分業務部門，數字就會很可觀。但是如果同將來的發展和未來的利潤聯繫起來，結果又會怎樣呢？削減銷售隊伍也能夠降低經營成本。但是，銷售力量減弱很可能會給今後幾個月的營業收入帶來一定影響。因此，評估應充分考慮所有因素，只要這些因素與利潤、企業發展、顧客增加、競爭關係、行業地位和社會形象有關。評估也有助於決定是否應該尋求新貸款或其他融資形式，壯大企業或者使企業擴展到新的經營領域。
進行有效的現金管理
要有效降低資金使用成本，如對現金、支票和其他可生息應收款項要及時存進銀行。規定每月在同一時間上繳發貸憑證。不要把資金閒置在無息或低息賬戶上，哪怕是很短一段時間。迅速支付各種票據，最好在最後期限以前支付，以保持良好的信用。儘可能用現金支付或及早付款，以便充分享用供應廠商和合同廠家提供的折扣。與債權人和顧客間保持緊密聯繫，迅速解決與支付有關的麻煩。讓債權人充分了解企業的業務性質、季節因素和其他可能干擾現金流的問題。
強化應收賬款管理
隨著企業業務的不斷拓展，因商業信用賒銷引起的逾期應收、預付賬款，因市場瞬息萬變造成的長期滯銷壓庫商品，已成為資金沉澱的兩大難題。要提高資產運行質量，就一定要將這兩塊呆滯的資產盤活，使其參加正常的流動循環。
要強化資金風險意識，重視客戶資信調查、嚴格控制結算方式、強化合同管理。在內部建立對應收賬款的動態管理制度、對追債部門的獎勵制度，以及業務人員的獎金與應收賬款掛鉤等制度，充分運用信用保險，減少風險。此外，企業特別是大的集團公司可以借鑑商業銀行經營運作機制，按照“總量控制、逐步跟蹤、有償使用、效益優先”的資金管理原則，建立統一的資金調度中心，將對子公司（業務部）資金授信額度與銷售計劃、投資、積累掛鉤，壓縮不合理的資金佔用情況，提高資金使用效益。
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