导读
在严监管的态势下，不管是金融机构还是支付机构，均频频收到罚单，且呈现常态化和密集化的趋势。一天之内对4家第三方支付机构共计罚没近1亿元，即便是老牌第三方支付机构，依然撞上了监管红线，国付宝、联动优势今日分别迎来千万元级别的少见大额罚单！央行这次的处罚力度实属罕见
来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）、 券商中国、 中国基金报
监管对第三方支付开出罚单已经常态化，千万级别的罚单也并不鲜见。但是,昨晚（8月6日），央行一次过对4家第三方支付机构开出合计5张罚单，共计被罚没近1亿元人民币。其中3家机构领到2000万以上的巨额罚单，这种处罚力度实属罕见。
其中：
国付宝、联动优势因为非法交易提供支付服务等，分别被罚约4646万元、2640万元
银盛支付因违反支付结算管理规定，被罚约2248万元；
支付宝则因违反支付业务规定，被处以罚款人民币412万元。
“今年对违法违规的支付行为查得很严格，处罚力度加大。”8月6日，北京一家支付机构人士告诉21世纪经济报道记者。
四家支付机构被合计罚没近1亿
8月6日，有4家支付机构领到来自央行分支机构的5张罚单，其中3张罚单的金额均超过2000万元，违法违规行为主要涉及为非法交易提供网络支付服务、为非法互联网平台提供资金清算、支付服务等。
具体来看，昨日下午人民银行营业管理部（北京）开出3张罚单。其中，因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，国付宝信息科技有限公司被罚没4447.2万元；另一家支付公司联动优势电子商务有限公司同样因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，被罚没2424.8万元。另外，国付宝公司还因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务等被合计处以199万元罚款。
根据人行营业管理部官网披露的信息，国付宝和联动优势被罚的主要原因是为非法交易提供支付服务。经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。
昨日的第4张罚单来自人行上海分行。该分行公布的处罚信息显示，支付宝因“违反支付业务规定”于今日被罚412万元。
与此同时，中国人民银行深圳中心支行今天下午也公布1张罚单，银盛支付服务股份有限公司因违反支付结算管理规定，被合计罚没2247.7万元。
根据深圳中心支行官网发布的信息，银盛支付被罚的主要原因是为非法互联网平台提供资金清算、支付服务。
经查实，银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务；未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外，银盛支付公司还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。
综合来看，国付宝、联动优势、银盛支付及支付宝四家支付公司合计被央行罚没超过9730.7万元。而且，这几张罚单有多处值得关注的“看点”。
国付宝领今年以来
第三方支付最大罚单
看点之一为，昨日央行开出的5张罚单中，有2张开向国付宝，处罚金额分别为199万元和4447.2万元 ，且刷新了今年以来第三方支付“最大罚单”记录。
央行网站截图
值得一提的是，这也是今年以来第三方支付行业的最大罚单，刷新了今年5月智付支付连续两次被罚没金额合计约4152万元的“最大罚单”记录。截至昨日，深圳智付电子支付有限公司接到今年以来第三方支付行业最大罚单，两次合计被罚金额高达4152万元。
具体的处罚原因，央行表示，经查实：
国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。
此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。
被外汇局罚215万后
联动支付再接央行2424万罚单
看点之二是，昨日央行开出的罚单已是联动支付最近接到的第二张罚单。
处罚原因方面，央行表示：
联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。
“国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。”央行还强调。
支付宝被罚412万，
称“启动整改计划”
看点之三是，支付巨头之一支付宝也领取了百万罚单。央行上海分行披露，支付宝因违反支付业务规定，处以罚款人民币412万元。
央行上海市中心支行公开下载文档截图
8月6日，蚂蚁金服相关人士回复21世纪经济报道记者称：“支付宝在第一时间启动了整改计划，目前，大部分事项都已整改完毕并得到监管认可。”
支付宝被罚这并非个例，但此次金额相对较大。
21世纪经济报道记者查询发现，支付宝曾于2017年4月、2018年3月，分别被央行上海分行、央行杭州中心支行处罚3万元、18万元。
2018年7月，国家外汇管理局发布《关于外汇违规案例的通报》，其中，支付宝、财付通因违反外汇管理规定，均被罚60万元。
具体来说：
2014年1月至2016年5月，支付宝超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误，违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第六条、《国际收支统计申报办法》第七条，被处以罚款60万元人民币。
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