近期，經過一個多月的艱苦工作，蘭州市公安局經偵支隊在浙江瑞安、金華兩地成功打掉以浙江籍人沈某為首的特大“套路貸”犯罪團伙，端掉犯罪窩點4個，抓獲、審查涉案人員28人。9月7日，16名主要犯罪嫌疑人被押解抵蘭。
7月6日，司某、張某夫妻二人到經偵支隊報案稱：2017年11月至2018年6月期間，二人通過微信在網上借款4000元，並在“有憑證”“今借到”“借貸寶”等網絡平臺與出借人簽訂“借款合同”。後借款逾期未還，先後有多家出借人通過虛增債務、收取高額利息等手段逼迫二人償還債務，截至7月9日，二人在網上所借的4000元借款已滾至25萬餘元。
迫於借款人的威脅、恐嚇，夫妻二人向家人親戚借款償還了18萬元債務，因確無償還能力，剩餘款項未償還。出借人為此每天對二人頻繁進行電話、短信騷擾，並向其父母朋友發送有借款人頭像的淫穢P圖，嚴重影響了二人及其親屬朋友的正常生活。經偵支隊於7月9日受案調查，7月11日立案偵查。
經查：司某、張某二人實際在網上借款4000元，出借人通過與其在網絡平臺簽訂“陰陽合同”，即合同借款3000元，扣除“手續費”900元，二人實際到手2100元。若二人一週後不能償還3000元的貸款本金，就要支付出借人900元的“續期費”，用於續期一週償還本金的費用。出借人在催收過程中採取電話頻繁騷擾借款人、向借款人親戚朋友撥打恐嚇電話、發送威脅短信等方式，迫使借款人向出借人推薦的其他放貸人繼續借款以償還出借人的高額利息及逾期費用，借款模式如出一轍。短短三個月，司某、張某夫妻二人借款本息、逾期費累計高達25萬餘元。經辦案民警研判確認，該案系典型的“套路貸”案件，且為團伙作案。
為及時打掉這一“套路貸”團伙，蘭州市公安局經偵支隊迅速成立“7.11”專案組，並立即與市公安局反電詐中心、合成作戰室及網安支隊同步開展工作，確定了涉案的81名犯罪嫌疑人所使用的微信及支付寶帳戶，分別在浙江杭州、溫州、瑞安、金華，江蘇鹽城、四川成都等地。專案組對上述地區的作案窩點落地布控，並對相關犯罪嫌疑人活動軌跡分析研判後，以浙江瑞安人沈某為首的犯罪團伙逐漸浮出水面。
經查，該團伙在浙江瑞安、金華各有兩個作案窩點，4個窩點之間互不聯繫，獨立開展業務，窩點負責人使用化名遙控指揮，組織架構嚴密，人員分工明確，作案手段專業。
該團伙組織架構為4級，沈某為第一級團伙核心成員，其下控制的張某、夏某、蔡某為第二級，具體負責公民個人信息收集，設置套路等；三人僱傭的沈某、胡某、池某等7名財務人員為第三級，具體負責放款、收款，採取軟暴力對受害人進行敲詐勒索；第四級為社會招錄的業務人員。
該團伙通過在各大網絡社交平臺推送廣告、中介人員聯繫方式等招攬生意，並利用購買的“王者口袋”“萬合金”“螞蟻金服”“借貸寶”四個APP平臺，大肆開展網絡套路貸業務，資金流高達3億餘元。
8月29日，蘭州市公安局抽調經偵、法制、網安、特警等部門精幹警力前往浙江與專案組一起實施收網行動。8月31日下午，4個行動小組在瑞安、金華兩地同時收網，一舉端掉4個犯罪窩點，抓獲張某、夏某、蔡某等涉案人員28人，兩個主要層級負責人全部被抓獲，同時查獲作案電腦28臺、手機89部，涉案銀行卡56張。
目前，16名主要犯罪嫌疑人已被押解回蘭，案件正在進一步偵辦中。
警方提醒：
網絡借貸平臺假借民間借貸之名，通過簽訂“陰陽合同”“虛增債務”“製造資金走帳流水”“轉單平帳”等方式，採用欺騙、脅迫、騷擾、糾纏等手段催收，屬於套路貸，其真實目的是假貸款，真套路。
警方提醒廣大市民要理性消費、理性借款，不要輕信無金融從業資質的個人、公司發佈的各類無抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述“套路貸”作案特徵的違法犯罪行為，應及時收集固定證據並向公安機關報案。(記者 薛雅文特約通訊員
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