近期，隨著各地平臺陸續向屬地金融監管部門遞交自查報告，新一輪全國範圍內的P2P合規檢查正在穩步推進。
目前，距離北京等地金融辦規定的最後遞交自查報告的時間僅剩三天，根據網貸天眼最新瞭解的情況顯示，截至目前，已有包括微貸網 、有利網、錢盆網、拍拍貸、愛錢進、點融網、PPmoney網貸等在內的近150家平臺已向當地金融辦遞交了自查報告。但仍有個別平臺正在抓緊最後的時間進行審核與校對，已確保自查報告的準確和萬無一失。
與此同時，隨著自查報告遞交時間臨近截止，北京已於近日正式啟動了P2P網貸現場檢查工作，後續其他各地區的現場檢查工作也即將開始，平臺的合規發展將呈現常態化趨勢。
多家平臺開啟加班模式應對自查報告
繼8月中旬，全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市網貸整治辦下發開展網貸機構合規檢查的通知後，各地隨即開啟了合規檢查工作。
據統計，各地對於平臺自查截止時間點不盡相同，浙江、山東、貴州等要求P2P平臺在9月30日前完成自查，但北京、深圳、廣東等可放寬至10月中上旬左右。
對於此次遞交的自查報告，各平臺相當重視。“時間緊、任務重”也成為平臺首要克服的問題，而通過加班模式完成自查報告也成為近期諸多平臺的真實寫照。
一位北京某平臺合規部負責人表示“這一個多月的時間非常忙，我們從上到下都在加班。由於監管部門要求提交的資料多且細，有些負責合規的同事甚至多日都在‘連軸轉’的工作，壓力和難度可想而知。”
PPmoney網貸相關負責人在10月10日的披露合規成果的直播中也表示，平臺已按照“108條”清單完成自查，並已提交自查報告，僅自查自糾佐證材料就有2000多頁。
“自查報告遞交後，我們能夠短暫休息一下。”這位平臺合規部的負責人進一步表示，“但隨著現場檢查工作的啟動，公司上下又將開始新一輪的忙碌工作。”
“一票否決”將開啟，重點之一調查平臺股東和實控人
值得關注的是，雖然不少平臺已遞交了自查報告，但一旦出現內容不真實的情況時，監管核查部門將實行“一票否決”機制。
對此，在“108條”中也明確要求，“各省（區、市、計劃單列市）網貸整治辦在機構自查和自律檢查的基礎上，擇機就報告內容及數據的真實性等進行行政核查。如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，要嚴肅通報，追責問責，並對網貸機構實行‘一票否決制’”。
除採取“一票否決制”外，一位接近監管的人士也表示，重點之一是將對自查報告中的平臺股東、實控人、董監高等進行仔細審核。
業內人士也表示，受前段時間“爆雷潮”以及一些平臺實控人跑路後給出借人造成資金難以挽回的惡劣影響，監管部門在合規檢查中對於平臺股東和實控人的情況格外關注。就拿北京市金融局要求補充的89項材料來看，在此次平臺自查報告中，包括網貸機構持有5%以上股份的股東、實際控制人、董監高以及這些人員的近親親屬都需要統計上報，並提供身份證號和手機號碼等信息。
現場檢查或將成為平臺能否“過關”的重點
隨著自查報告遞交的時間節點日益臨近，就在近日有媒體報道，北京地區已於日前正式啟動了P2P網貸現場檢查工作。
據瞭解，現場檢查將按照“邊查邊改、即查即改”的原則進行，北京監管方面也表示，預計將在接下來的兩個半月的時間裡，對北京範圍內提交自查報告的P2P平臺開始逐一進行現場檢查驗收。
業內人士分析表示，平臺提交自查報告只是合規檢查的第一步，接下來的自律檢查和行政核查才是重點。而在自律檢查中又以現場檢查最為關鍵。根據以往對互金平臺的現場檢查經驗看，監管部門在現場檢查中往往會發現平臺日常不規範的行為，因而對於平臺而言，現場檢查才是最難面對的“大考”。
此外，監管部門對於平臺數據弄虛作假將報以“零容忍”的態度。屆時，那些公佈虛假標的信息、編造虛假運營數據的偽平臺也將難以通過檢查。
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