警方查獲的部分POS機。
秦楚網訊（十堰晚報）文、圖／記者 楊建波 特約記者 宋建彬 通訊員 周家成
記者11日從茅箭公安分局瞭解到，由該局偵辦的竹山男子吳某一家三口利用POS機替人“養卡”案，近日由茅箭區人民法院一審宣判，吳某因犯非法經營罪被判處有期徒刑7年，並處罰金5萬元，吳某的妻子和姐姐分別被判處有期徒刑6年、5年，並處罰金。
據悉，這是我市警方辦理的首起利用POS機替人“養卡”被判刑案，其中涉案銀行卡267張，案值高達1.8億元。
辦理賭博案牽出案值1.8億“養卡”案
今年2月初，茅箭公安分局在辦理一起賭博案時，一名參賭人員交代賭資來源時說：“沒錢了，我就去刷信用卡，有專門‘養卡’的地方……”這立即引起辦案民警的注意。隨後，該局成立工作專班介入調查。
辦案民警發現，負責“養卡”的人是團伙家族式作案。
暗中偵查結束後，2月6日，民警在犯罪嫌疑人吳某租住的朝陽路一小區出租房內將其抓獲，當場查獲267張信用卡、10臺POS機和用來登記賬目的賬簿、筆記本電腦、客戶資料、手機等贓物。隨後，民警又將共同作案的吳某妻子吳某某及其姐姐吳某女抓獲。
隨著3名犯罪嫌疑人的落網，以及民警對相關證據的查實和鎖定，這起案值高達1.8億元、利用POS機替人“養卡”、涉嫌非法經營的案件浮出水面。
為賺手續費，一家三口替人“養卡”
30歲的男子吳某，是竹山縣人，租住在朝陽路一小區。2014年，吳某辦理了某銀行的信用卡，急用錢時，他便會找人刷卡套現。
漸漸地，他發現刷信用卡“先用後還”很受年輕人青睞，而每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會留下不良信用記錄，會導致信用額度降低，甚至不能再使用信用卡。為此，吳某動起歪心思：如果持卡人到期無法還款，先行幫持卡人還款，再通過POS機將信用卡內的錢非法套現，並按一定比例收取手續費，持卡人能準時還款，自己又能賺錢。
2015年1月，沒有實體店的吳某通過其它途徑申請辦理了多臺商家用的POS機，採用虛構交易的方式為他人“養卡”，並按照虛構的交易數額收取1%至2%的手續費。
初嘗甜頭後，吳某將在家閒著無事的妻子吳某某也拉過來做。2016年6月，吳某的姐姐也加入，3人輪流利用多臺POS機為李某、胥某等數十人“養卡”。
警方查明，從2015年1月至2018年2月5日，3人利用虛假交易套現，涉案金額共計人民幣1.8億元，從中非法獲利50餘萬元。
警方提醒：信用卡套現存在極大安全隱患
10月18日，查清吳某等3人犯罪事實後，茅箭區人民檢察院以涉嫌非法經營罪向茅箭區人民法院提起公訴。法院審理後認為，吳某等3人違反國家規定，使用POS機，以虛構交易的方式，非法從事資金支付結算業務，擾亂市場秩序，其行為均已構成非法經營罪，且3人實施數額均在500萬元以上，屬於《刑法》規定的“情節特別嚴重”。
12月3日，茅箭區人民法院一審以非法經營罪判處吳某有期徒刑7年，並處罰金5萬元，其妻吳某某被判處有期徒刑6年，並處罰金4萬元，其姐吳某女被判處有期徒刑5年，並處罰金3萬元，扣押的10臺POS機和267張信用卡予以沒收。
據悉，這是我市警方辦理的首起利用POS機替人“養卡”，被法院以非法經營罪判刑的案件。
茅箭公安分局經偵大隊大隊長楊軍提醒，信用卡套現是違法行為，輕則影響徵信，重則面臨牢獄之災。對於“養卡”人而言，信用卡套現本身在法律上存在犯罪風險，而持卡人在找人幫忙“養卡”時，需要向對方提供信用卡及個人相關信息，很有可能被對方通過複製卡片及其他方式盜刷信用卡，也存在極大安全隱患。
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