近年來，全國檢察機關堅決貫徹黨中央重大決策部署，充分發揮檢察職能作用，全面加強經濟犯罪檢察工作，積極參加互聯網金融風險專項整治和打擊非法集資專項行動，不斷加大對非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動的打擊力度，切實提高辦案專業化水平，為打好防範化解重大金融風險攻堅戰提供有力司法保障。
一、近年來檢察機關辦理非法集資犯罪案件的總體情況
2016年至2018年，全國檢察機關辦理非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的案件數量呈現逐年上升態勢。辦理非法吸收公眾存款罪案件，2016年起訴14745人，2017年起訴15282人，2018年起訴15302人。辦理集資詐騙罪案件，2016年起訴1661人，2017年起訴1862人，2018年起訴1962人。
從檢察機關辦理非法集資犯罪案件的情況看，其主要特點和發展趨勢主要有：
一是非法集資犯罪活動呈現高發多發態勢，特大規模非法集資案件不斷增多。2015年以來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動出現較大幅上升，非法集資犯罪案件處於高位運行狀態，涉案金額超百億元的特大案件時有發生。這些案件涉案金額大、涉及人員多、涉案區域廣，嚴重損害人民群眾合法權益，嚴重危害國家經濟安全、金融秩序和社會和諧穩定。
二是犯罪手段不斷翻新，欺騙性和迷惑性增強。一些違法犯罪分子以金融創新為名實施違法犯罪活動，P2P網貸、私募股權投資、互助合作、虛擬貨幣、會員制養老等新名詞、新概念層出不窮、花樣百出，成為實施非法集資的新式偽裝。涉案公司也從層級簡單的“作坊式”組織向現代化企業模式轉變，具有金融專業背景的涉案人員明顯增多，組織嚴密、分工明確，專業化程度高。犯罪分子還善於包裝自己，通過各種途徑宣傳企業形象和“金融產品”，更具欺騙性，特別是極易誤導老年人等風險意識、法律意識不強的群體。
三是利用互聯網實施非法集資犯罪較為普遍，危害後果更趨嚴重。隨著互聯網技術的不斷髮展，非法集資犯罪網絡化特徵也日益突出，犯罪活動波及面更加廣泛。犯罪分子利用互聯網可以在短時間內將所謂的投資項目輻射到全國各地，吸收大量社會資金。一方面，集資參與人等投資人的數量不斷攀升，動輒達幾十萬之眾，涉案金額也隨之急劇上升，因此遭受損失的群體數量龐大；另一方面，參與非法集資的涉案人員大幅增加，其中不乏涉世未深的大學畢業生等年輕群體，生活工作都受到直接影響。還有一些集資參與人風險承受能力差，引發諸多次生危害。互聯網的虛擬性、跨地域性、便捷性，使非法集資犯罪更易實施，其社會危害也被網絡迅速放大。
四是追贓挽損難度進一步加大。在非法集資犯罪案件案發時，資金鍊斷裂成為常態，犯罪分子所吸收的資金除用於向集資參與人還本付息外，還被用於支付廣告營銷、業務提成、工資獎金、豪華辦公設施等高額經營成本，不負責任地開展高風險投資，甚至被大股東、實際控制人等挪用、侵佔、揮霍，去向十分複雜，加上一些借款人逾期不歸還借款甚至惡意逃廢債，造成追繳工作持續時間長，追贓挽損十分困難。
二、近年來檢察機關辦理非法集資犯罪案件的經驗做法
（一）加強組織領導，強化非法集資犯罪案件督辦指導。各級檢察機關充分認識到打擊非法集資犯罪形勢的嚴峻性和緊迫性，自覺增強工作的責任感和使命感。對於非法集資犯罪案件，一些省級檢察院領導親自掛帥，加強指揮協調，形成一把手親自抓，分管領導具體抓，部門領導嚴格貫徹落實的領導機制。各級檢察機關充分發揮“檢察一體化”優勢，堅持案件督辦指導機制，上級檢察機關對涉案金額特別巨大、涉案人數眾多、社會影響大、跨區域犯罪等重大、敏感以及新型的非法集資犯罪案件加強督辦指導，在證據採信、事實認定、法律適用、程序推進、訴訟策略等多方面加強指導，形成辦案合力。
（二）及時研究制定相關司法解釋性質文件和規範性文件。為依法懲治非法集資犯罪，2017年以來，最高檢制定印發《關於認真貫徹落實全國金融工作會議精神、加強和改進金融檢察工作的通知》《關於辦理涉互聯網金融犯罪案件有關問題座談會紀要》，會同公安部制定印發《關於公安機關辦理經濟犯罪案件的若干規定》，對加大辦案力度，完善檢察機關介入偵查、引導取證機制，健全跨區域非法集資犯罪協作機制、加大追贓挽損工作力度等提出了明確要求，對有效懲治非法集資犯罪活動，保證辦案質量和效率發揮了積極作用。
（三）完善專業化辦案機制。針對金融犯罪案件專業性強、辦案難度大等特點，許多地方檢察機關結合實際，整合優勢資源，以內設機構改革為契機，組建金融（經濟）犯罪案件辦案機構或辦案組，或者指定專人辦理金融犯罪案件。在此基礎上，北京、上海、福建泉州等地檢察機關積極推行金融犯罪案件捕訴一體的工作機制，有效提升辦案質效。一些省級檢察院注重挖掘、培養和使用各級檢察院的金融檢察人才，加強對金融犯罪案件的指導，如浙江省檢察院成立了金融檢察專業指導組，重慶市檢察院成立了金融犯罪案件公訴專業團隊，為全省（市）各地辦理重大疑難複雜金融犯罪案件提供智力支持。在辦理重大敏感案件時，各地檢察機關充分發揮檢察一體化的優勢，抽調優秀檢察官組建專門辦案團隊，在提高辦案質量的同時，培養鍛鍊金融檢察人才。
（四）加強以案釋法，做好法治宣傳教育工作。各級檢察機關認真落實“誰執法誰普法”的要求，探索開展形式多樣的非法集資犯罪預防工作，通過微博、微信、微視頻、法制講堂、警示教育基地等載體廣泛開展非法集資犯罪預防法治宣傳教育活動，揭示常見的非法集資犯罪的典型特徵，引導金融從業人員依法從業，教育廣大群眾遠離投資陷阱。比如，北京市各級檢察機關積極開展“防範非法集資宣傳月”活動，深入社區、深入群眾開展金融法治宣傳活動。上海市徐彙區檢察院不斷加強預防金融從業人員犯罪教育基地建設，使其成為集金融犯罪教育警示和為金融機構、金融行業提供“專家、專門、專業”的法律服務於一體的重要平臺。
（五）加強協作配合，形成打擊合力。各地檢察機關在辦理非法集資犯罪案件中，積極配合當地黨委政府，妥善處置各種突發事件和影響社會穩定的重大問題。認真貫徹“以審判為中心”的刑事訴訟制度改革要求，對重大疑難複雜案件及時提前介入偵查、引導取證，積極發揮審前主導作用，與偵查機關共同構建大控方工作格局，為有效指控犯罪夯實證據基礎。主動尋求金融主管部門對辦案工作的支持，邀請金融主管部門指派專業人員輔助辦案，幫助解決辦案中的專業問題。與公安機關、審判機關、金融主管部門等積極開展聯合調研、聯合培訓、案件會商、聯席會議、會籤文件等工作，提高專業化辦案水平。在辦案的同時，一些地方檢察機關主動剖析金融監管、執法司法中存在的問題和漏洞，提出有針對性的檢察建議，促進完善金融監管制度，更好地防控金融風險，取得雙贏、多贏、共贏的良好效果。
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