理财顾问的发展前景如何?做这个行业需要做哪些准备工作?

阿紫56912376


理财顾问是很有发展前景的,关键是行业的规范和自身素质的过硬。

目前市场上,由于行业的不规范导致顾问的野蛮生长和无序竞争,造成了傲慢与偏见共存的不良局面。但随着金融行业规范治理的深入,理财顾问的价值和发展空间将进一步显现。

进入所要求的准备有以下几个方面:

一是知识与技能的储备。包括经济、金融、财务、证券等领域专业知识及相关法律法规,市场运行及研究分析等。

二是准入资格。主要有Afp、Cfp、Cpb,还有就是基金、保险、证券、期货从业资格和投资顾问专业资格等。

三是执业道德的坚持与知识更新。理财顾问不光要懂经济金融,还要对时政、科技以及大行业形势有把握。

个人见解,供伙伴们讨论。


金荣智汇


我并不了解理财顾问这个行业。不过对于一直以投资者自居的我来说,对于顾问的需求还是蛮大的。

由于不了解,所以以下的建议或许只代表个人。首先,对于我个人来说,理财顾问的前提是要有一颗理性的心。在给予投资者投资建议时是要保持绝对的理性的。作为投资的预期,投资者会对投资顾问的建议给予高度的认同,所以一旦参杂个人主观想法便会存在资金风险。

同时,投资顾问需要有极高的投资认知度,而这种认知度绝不应该体现在几条均线或者几个技术指标上。而是要对投资者标的有着明确的认识。例如,某种商品的价格走势,其行业的发展方向,国际形势对于商品的影响等等。

通常来说,我会有时间到一个固定的证券交易所中找到我的客户经理,然后向人家学习投资的基础知识。以股票为例,标的的基本面,行业基本面,宏观经济,货币,汇率,仓储,进出口等等。真的要说,这位经理的认知相当之高。

当然,这里我们仅仅谈到了证券市场,还有就是期货涉及的相关知识,大宗商品走势的相关知识,以及投资心理学等等。由于客户的投资项目不同,所以对于一个理财顾问的要求还是蛮高的。当然,由于投资学涉及的面是在太广,他们是会组成一个团队的,否则个人去掌握这些东西是有些困难的。

所以,如果您想要成为一个投资顾问的话,除了有高度认知之外,我个人建议可以找到一个适合自己且具有极高能力的团队,这样可以更加如鱼得水的。最后,还是要强调,投资顾问不仅仅要挣市场以外的钱,而是需要将视野定位于市场本身。


丑鉴人生by


首先,这个行业很有前景,目前大家的理财意识都很强,毕竟谁都不想让资产躺在账户里睡觉。但很多人苦于没有投资方向和方法,或者没有专业的咨询人员。理财规划师能解决很多人投资不得章法的问题。

第二,要想成为一名合格的理财规划师,需要有十分深厚的专业知识作为储备:

1、经济金融知识要烂熟于心且活学活用。

2、国际、国内比较权威的经济金融相关证要考下。

3、对国际国内政治、经济动态要保持足够的敏感。

4、熟悉所有市场的特点,对市场的中各产品。

5,最后也是最重要的,要有一颗冷静可观的心态。


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I捞


我觉得随着老百姓的理财知识普及,理财顾问会非常受欢迎,美国,香港都是很好能借鉴的例子,现在国内的理财顾问或者叫理财客户经理主要集中在银行,主要是以推荐本行的理财产品和答疑,我相信随着国内金融市场的成熟会有更专业的理财顾问出现,全方位为客户制定理财规划。


Sky1980


很有前景,按欧美发达国家个人资产一半以上在资本市场,而中国不到30%,这一比重将逐步提高,这一过程就是个人理财的重大机会。对拟从事这一行的人来说就需提前学习,实践。


焱578


前景特别好,参照香港和发达国家就知道了。不过高级理财顾问要求很高的,不仅要有丰富的金融理财知识,还得熟悉国际国内政治经济形势,了解客户需求,为客户做出合理正确资产配置。


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