摘要：据61澳洲财经资讯，由于SMSF Advisers Network Pty Ltd (SAN)在相对较短的时间内显著增加顾问数量引起了ASIC的监督，ASIC已同意对SAN的澳大利亚金融服务许可证施加额外条件。
澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 已同意对SMSF Advisers Network Pty Ltd (SAN)的澳大利亚金融服务 (AFS) 许可证施加额外条件，这是因为SAN在相对较短的时间内显著增加顾问数量引起了ASIC的监督。
作为监督的一部分，ASIC审查了SAN的一些客户文件，发现了一些令人担忧的问题，包括SAN的一些顾问未能遵守最佳利益义务和相关义务。ASIC发现，建议声明 (SOA) 文档严重依赖模板化措辞，许多客户文件缺乏证据来支持顾问的建议。
因此，ASIC担心，SAN没有足够的监督程序来确保，SAN顾问提供的建议符合客户的最大利益。
额外的许可条件要求SAN聘请独立专家审查和检测SAN顾问提供的建议的合规性，并评估SAN是否有适当的监督机制，以确保其顾问满足最佳利益义务和相关义务。如果发现监管安排存在缺陷，独立专家将提出解决不足之处的建议。
AFS被许可方对其代表的行为负责。ASIC希望持牌机构有充足的监管安排，确保其代表在向消费者提供金融产品建议时遵守法律。至关重要的是，AFS被许可方的资源必须保持充足，特别是在强劲增长期间，以确保履行其义务。ASIC在进行未来的监督工作时，将继续监控顾问数量的变动。
在提供自我管理型养老基金 (SMSF) 建议时，财务顾问必须充分证明SMSF适合客户的原因以及符合客户最佳利益的原因。 ASIC希望财务顾问能够利用他们的技能、专业知识和判断来确定SMSF是否合适，而不仅仅依赖于客户指导。
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