如果你不是股市的小白，看到這張圖片時，你一定會大笑個不停。這位股民的言辭很幽默，但卻是很多股民是這樣一種情況，你也比照一下吧，看看你對這20句話，分別有哪些認同，哪些反對，過後基本能得出一個結論——你炒股能否賺錢。

散戶炒股為什麼會虧錢？你是不是炒股的料？

股票市場是一個財富再生分配的市場，同時也是一個博弈市場，從而讓這個市場的財富進行流通；炒股能力強的把股市當做提款機，從股市賺錢；反之炒股能力不強的股市成了絞肉機，在股市虧錢，造成股市有盈虧現象出現，而這些為什麼有些人會虧呢，我認為原因出在以下幾點：

原因一：不會跟主力或者莊

我覺得這個原因就是炒股有些人虧錢的最重要原因，因為股市就是散戶和主力或者莊家進行博弈的，而股票主力或莊家都是想方設法把散戶收割了，讓散戶的錢到他們口袋；但是散戶又不願意花心思去研究股票裡面的主力和莊家各種控盤手法，從而總是跳進主力或者莊家的圈套內，一次一次的被收割直接導致散戶本金越來越少，虧錢越來越嚴重。

原因二：不會選股

散戶虧錢很大因素也是跟自己不會選股有直接關係，很多散戶沒有一點股票市場的專業知識，都是從消息面或者技術面去選擇股票，根本不會從股票的基本面，內在價值去選股；從而主力抓到散戶特徵，在消息面和技術面動手腳，從而讓散戶往圈裡面跳，這樣的散戶想不虧錢都難，直接成為主力的接盤俠。散戶根本不知道股價就是上市公司內在價值的體現，而且盲目的去追一些強勢泡沫股，這樣炒股能不虧錢嗎？

原因三：追漲殺跌

炒股追漲殺跌是股市的大忌，但又是散戶的通病。正因為散戶總想在股市賺快錢，總想去追強勢股票追強勢股，看到某隻股票快速拉昇盲目幹進去，結果不漲反跌，第二天又競價直接低價賣出，隨後又抓另外一隻強勢股。就這樣循環下去，散戶炒股本金不知不覺的已經虧的差不多了，到那個時候才清醒，原來在股市追漲殺跌不可取，本金虧的差不多了，沒有後悔藥了。

原因四:心態不好

炒股炒的就是心態，如果散戶連心態都已經輸給了主力或者莊家，在股市想要賺錢似乎是更加困難的。因為散戶的心理都是非常容易受到股價漲跌波動而影響心態，看到股票漲了非常激動，非常愉悅;反之股票跌了，心裡非常沉重！心態上根本都是隨股價漲跌而影響的，在激動下做出股票的操作基本都是錯誤的。

原因五:不會止損，只會止盈

股票市場炒股高手都是會有止盈止損的，但是大部分散戶卻不同，散戶只會止盈，讓股票買進去賺幾個點就跑了，一刻都不能待著，反正賺錢了就跑。但是假如買到股票跌了，不會止損的，被套了就是硬扛著，不到解套不出局，結果堅持持有越持越套，最後股票被退市了。

原因六:不會合理安排倉位

炒股倉位合理安排就是投資者的王牌，也是控制風險的最大籌碼。而大部分散戶不同，炒股從來不分倉，要麼全倉進，要麼全倉出，要麼不操作，操作就是全倉幹。根本不會進行合理的分倉操作，從而保障資金的安全，不會留備用倉位，預防股票被套用來加倉自救的，這是大部分散戶的弱點。

以上就是我個人認為為什麼炒股有些會虧錢的真正原因，當然以上這些原因都是散戶的通病，歸根到底就是炒股能力不強才會在股市虧錢的。

養成良好的交易習慣 樹立正確的投資理念

一件行為如果能夠不斷地、連續重複21次的話，那麼自然而然會形成習慣，成為自身的行為模式，也就更容易在未來投資中取得更大的成功！

普通的投資者應該把更多的精力放在克服人性弱點、養成良好的交易習慣和行為、樹立正確的投資理念方面上來，這樣可以通過戰勝自己的方式，不斷超越自己，超越市場絕大多數人，從而可以更好、更長期地站在贏家的行列！

大道理很多，大家也都理解，筆者這裡就不再贅述，接下來主要結合筆者多年的交易經驗和心得，總結一些有助於養成良好習慣和樹立正確理念的方法，希望有助於大家儘快打好基礎，少走彎路，踏上良性的進步之路。

第一，要麼自己打好基礎，要麼找到可信賴的平臺或老師邊跟隨、邊學習。

對於喜歡研究這個市場的投資者，可以多花點時間自己打好基礎，但對於大多數投資者，入門最好能夠找到可信賴的平臺或老師進行跟隨式的學習，在這個過程中能夠快速成長起來，減少自己摸索而付出的代價和學費，少走很多彎路。前者通過自我學習往往相對完整和系統，但欠缺經驗性的指導和靈活性，後者可能學習的知識和技巧更具有實戰性，但相對零散欠缺系統性。但殊途同歸，最終二者都要經過"學習到實踐，實踐到總結"的階段，從而打下紮實的基礎。

第二，嚴格設定止損，且多單的止損價必須要放在關鍵重要支撐位下方，而沽空單的止損價必須放在關鍵重要的阻力位上方，這樣才能真正發揮止損的作用。止損的真正奧義在於：

a)嚴格控制風險，避免風險無限制擴大！

b)起到行情研判正確與否的作用。合理設置的止損價能夠起到這個判斷標準的作用，只要沒有觸及止損價則就默認依然會有成功機會，除非觸及止損說明研判錯誤！

c)還有一個潛在的作用：可以令投資者保持好心態，把精力放在下一個機會上，而不是虧損單上！

第三，合理分配倉位，可以做到事半功倍，更容易實現"小虧損、大盈利"的盈利成長模式！"

好鋼要用在刀刃上"，合理分配倉位要遵循的基本原則是：單邊行情中，順勢機會多分配倉位，逆勢機會少分配倉位；震盪行情中，關鍵支撐阻力位內部（即阻力下方和支撐上方）多分配倉位，一般支撐阻力位附近少分配倉位，儘量減少區間中部操作頻率。

如何理解運用KDJ？

隨機指標，英文簡稱為KDJ，是一種中短線分析工具，主要被用來反映市場上買賣力量的強弱和超買超賣現象，它能夠在股價尚未上升或下降之前發出準確的買賣信號。該指標由喬治蘭恩博士首創，是根據統計學原理，將某個週期內出現過的最高價、最低價及最後一個收盤價作為基本數據，來計算最後一個計算週期的未成熟隨機值RSV，然後根據平滑移動平均的方法來確定K值、D值與J值，並繪製成相應的曲線圖來研判行情。如圖1-1所示。

KDJ三條線之間的關係

k線、D線與J線,三條曲線相比較，J線數值變化最快，又被稱之為超快線，或稱確認線。主要用來確認K線與D線所發出的買賣信號，作為輔助觀察線。k線數值變化速度在三條曲線中屬於中等，但與D線比起來速度稍快於D線，因此，K線又被稱之為快線。D線在三條曲線中變化速度最慢，所以D線又被稱之為慢線。

據KDJ的取值，可將其劃分為幾個區域，即超買區、超賣區和徘徊區。你也許會問，什麼是超買超賣？“超買”通俗的講就是市場裡買的太多，很難有更多的人繼續買入，那麼股價就面臨回調的壓力；反之，“超賣”就是賣的太多，已經賣無可賣，那麼股價很可能就會走出彈升行情。按一般劃分標準，K、D、J這三值在20以下為超賣區，是買入信號；K、D、J這三值在80以上為超買區，是賣出信號；K、D、J這三值在20-80之間為徘徊區，要多多觀望。

KDJ指標中，K值和D值的取值範圍都是0-100，而J值的取值範圍可以超過100和低於0。一般而言，當K、D、J三值在50附近時，表示多空雙方力量均衡；當K、D、J三值都大於50時，表示多方力量佔優；當K、D、J三值都小於50時，表示空方力量佔優。

KDJ指標的特徵：

當K線向上突破D線時，表示為上升趨勢，可以買進；當K線向下突破D線時，可以賣出。隨機指數的最大值為100，最小值為0，當KD值升到90以上時表示偏高，跌到20以下時表示偏低；太高就有下跌的可能，而太低就有上漲的機會。

KDJ的實戰用法1、KDJ的取值的絕對數字——有兩種水位：低位(25以下)、高位(80以下)；在低水位，25以下，發生金叉，股價一般會上漲。

在高水平，80以上或左右，發生死叉，股價一般會下跌。

2、KD曲線的形態——雙重頂(底)、頭肩頂(底)，三重頂(底)

3、KD指標的交叉——金叉(看漲)、死叉(看跌)；

KDj買賣原則：

1、K值由右邊向下交叉D值作賣，K值由右邊向上交叉D值作買。

2、高檔連續兩次向下交叉確認跌勢.低檔兩次向上交叉確認漲勢。

3、D值<20%超賣，D值>80%超買；J>100%超買，J<10%超賣。

4、KD值於50%左右徘徊或交叉時，無意義。

5、投機性太強的單一行情不適用。

6、可觀察KD值與商品價之背離，以確認高低點。

一套KDJ參數的設置方法

人人都知KDJ是經典指標，目標特大，反而常常被莊家利用致使其作為騙線的工具之一，從而降低了隨機指標的實用性。人們用它買賣股票不是提前就是落後，從而被套或者被指標鈍化搞的暈頭轉向。

用於實戰必須把常用的KDJ稍稍變化一下：我只是按不同的市道設成不同的參數。

原因是：2 j

1，不改變原指標的實質，指標對原始數據加工少，故更真實可信。

2，簡單可更清楚的表達，更易操作。

3，對操作股票來說，簡單更實用。

短線設19 3 3；牛市設34 3 3；兔市設55 3 3；熊市設89 3 3；

修改參數後的指標金叉當日就是買點。一般獲利不少於5%，J值可以背離到正值120左右，負值15左右；K值可以到98左右不能背離；D值97左右不能背離；一但KD值達到97左右，這就是階段頂部。KD值達到10左右並不一定是階段底部。有的股票在此長期陰跌，這種股票是不能買入的。當KDJ指標形成多頭排列，股價持續上漲時，KDJ指標的升勢是同步的。

一旦KDJ指標的J值升勢改變掉頭向下，先賣50%，k值升勢改變走平時可準備賣出，k值改變掉頭向下，清倉。當KDJ指標形成死叉時，這是最後的賣點。

需要特別注意的是當賣出的股票調整幾日後KDJ指標形成死叉而又開始上漲，這種股票有強莊，是強莊的特點，也是所有的指標都不能反映的。

學會結合KDJ與MACD選股

指標KDJ和MACD是股票交易中最常用也是最好用實戰型最強的指標，這點毫無疑問！無論新手還是老手，好好研究就對了。

KDJ和MACD確實存在著很明顯的滯後性，尤其是MACD，作為一個趨勢性指標，和均線系統其實是一個道理，趨勢確立後才發出黃金交叉或死亡交叉（盤整週期效果很差），而KDJ是一個比較靈敏的隨機指標，發出信號的次數也明顯較多，錯誤信號也很多，這一點要有清醒認識。

但是二者結合應用具有很強的實戰性！

二者結合的應用給出三點建議供實戰參考（只給出買入例子，賣出做反向思考即可）：

1、週期適當拉長，建議至少60分鐘級別以上，日線、周線、月線、季線，尤其是後三者成功率特高；

2、在MACD即將金叉，或者稱為有金叉傾向（綠柱子成縮短趨勢）的前提下，KDJ先行金叉，即可買入；

3、建議只做MACD0軸以上的金叉；

4、放棄買在最最最低的價格上的想法吧。

大豐實業是我在26日早盤結合KDJ與MACD選出來的，不同的指標在某一種行情下就會發揮出它特有的專長，所以在使用方式上都是值得研究的。在股票的分析上不能單一的靠某一指標去分析，而是多個指標配合確認信號的可信度。

講了這麼多，可能會有人說我是馬後炮，甚至說我是莊託，這裡也不想過多解釋，今天，筆者也是同樣用此法，選出了一隻接下來有望從底部爆發的短線股。看下圖：

此股屬於上升回檔類型的股票，前期KDJ與MACD指標一波上漲之後，底部放量拉昇，如今也是回踩支撐線，再次放量上漲，符合KDJ與MACD結合的標準。

當然，這些只是本人操作的一部分個股，操作上，還老規矩，我會在圈子 CBD099，分，享，早盤一次三隻，仍舊每天有漲停，本人的操作理念從不打無準備之仗，精確買賣點把握，不追漲，不殺跌，緊跟主力步伐，提前潛伏有機會爆發的個股。

任何指標都有滯後，但是不同的指標在某一種行情下就會發揮出它特有的專長，所以在使用方式上還是值得研究的。在股票的分析上不能單一的靠某一指標去分析，而是多個指標配合確認信號的可信度。在我的操作習慣裡，我是分別設置了KDJ和MACD分別設置了不同的參數，加上均線配合使用，這三個只要有兩個發生了共振就基本可以確定信號了。

牢記這9張思維導圖

1、股市導圖總綱

2、k線基礎

3、均線基礎

4、切線基礎

5、指標分析

6、選股方法

7、板塊輪動

8、統計分析

9、股市中的各色騙局

（注意：導圖看不清晰的可以找我要高清圖片，這裡會被壓縮了）

從交易中反思人生，從人生中領悟交易

敬畏市場

慾望，人性使然，但在投資市場中，投資者只有控制好自己的賺錢慾望，即克服人性的弱點——貪婪，才有賺錢的可能。做交易，先要考慮的是本金的安全，有了這種想法，你的交易思想才會在資金管理、交易品種、倉位配比、止損止盈的設定等方面體現出來。然後，在本金相對安全的基礎上，再設定相對合理的預期收益目標，這樣在交易中，你就能控制慾望，保持平常心，制定相對有效的交易方法。

大道至簡

從簡至繁易，由繁入簡難，但領悟大道，交易者必須通過長期的煎熬和磨練，建立一整套適合自己的能長期盈利的交易體系，最終由繁入簡，使交易方法簡單化。當然，這個過程需要花費大量的時間和精力，交易者必須對交易品種、倉位、進出場點、止損止盈點、隔夜操作等，反覆測試，摸索出一套恆定有效的交易方法。

做好風控

在交易中，行情變化多端，人的心理會隨著行情變化而變化，因此人與人之間的相互制衡就很重要，必須有合格的交易執行人及風險控制人。交易執行人在執行一套恆定的交易方法時，對預先制定好的交易方法，不可以以個人的意願而隨意改變；而風險控制人要嚴格檢查交易的執行情況，嚴格執行風險控制紀律，把好交易的最後一道也是最重要的一道關。

總之，知易行難，在投資大道上，必須經過長時間的學習和實踐，才能有些許心得。一方面要學習金融學、哲學、心理學等方面的知識以及更好地理解人性，另一方面還要長期浸在投機市場進行實戰，兩者不可或缺，這樣才可以在投機市場“打下“自己的天地，領悟人生，領悟交易，從交易中反思人生，從人生中領悟交易。

學了那麼多理論，掌握了那麼多的知識，為什麼依然不能成功？

一個最重要的問題就出在你的身上，那大概是你的執行力出了問題。執行力是你貫徹實施決策計劃，及時有效地解決問題的能力。很多人都擁有聰明的腦袋和過人的智慧，然而能夠成功的只是極少部分懂得執行的人。

對於優秀的交易員而言，執行力不是某種單一素質的凸顯，而是多種素質的結合與表現，它體現為一種，深謀遠慮、明察秋毫的洞察力；一種不拘一格的突破性思維方式；一種設定目標，堅定不移，捍衛信念的態度；一種雷厲風行、快速行動的做事風格；一種勇挑重擔、敢於承擔風險面對失敗的頑強作風。

執行力最重要的表現

第一是快速行動，它是決定成敗的重要因素。

交易者的快速執行首先要建立在強大的思維能力基礎之上。傑出的交易者，應能從不同事物的因果關係中找到內在的聯繫，能夠從新的角度看待問題，找到解決問題的辦法。

第二是堅韌，堅韌性首先表現為一種堅強的意志，一種對目標的堅持。

這樣的人具有挫折忍耐力、壓力忍受力、自我控制和意志力等，能在比較巨大的壓力下堅持目標和自己的觀點。

要想成為擁有良好執行力的優秀交易員，必需從自己的行為方式和思維方式上同時入手，在制定市場操作計劃的同時，也應把個人的發展戰略計劃納入其中。在制定戰略計劃時其本身應該是簡潔明瞭的，不會產生矛盾的信息，不會導至行動的遲緩。

首先要了解對市場和社會已存在的各種重大問題，有清醒的認識和深入的瞭解，並且不限於固有的渠道。要多聽、多問、多想，不論在現實社會還是在虛擬社會，與人交流都應該做到知無不言，言無不盡。對提出的問題要有針對性，要尖銳，不要空泛之詞，空泛的談話不能收集到有用的信息。

其次面對事實，實事求是是執行力的核心。

面對重大問題或難堪問題不能含糊其詞，避重就輕，不能缺乏面對現實的勇氣，從而欠缺實事求是的精神。面對現實有時確實不那麼容易，因為現實在很多時候與理想並不一致。

還有設定人生目標。

目的不同，學習的方法和訓練的方法不盡相同，所耗用的時間精力也不相同，長期艱鉅的目標，需要劃分若干小目標建立先後順序腳踏實地的逐步實現。

最後瞭解自我。

具有執行力的人，必需具有一定的情感強度，要有堅強的性格，這是非常重要的。

只有具備了一定的情感強度之後，才有可能有勇氣去面對現實，接受各種壓力，接受各種不同的意見，從而對事情作出正確的判斷。只有這樣才能有勇氣採取必要的行動，面對虧損，面對不利局面，也才能夠有勇氣堅定的捍衛自己的信念，直到最後的勝利。

如果不具有一定的情感強度，往往就無法面對殘酷的現實，因而採取躲避的態度，從而使整個事情變得更糟。

計劃下的執行

計劃的制定本身就應該考慮到市場和社會的各個層面，包括政治環境、經濟環境、社會環境，充分考慮博弈的主要對手是誰，可供利用的資源有哪些。考慮到這些問題之後，應當注意到這些問題是在不斷變化的，而變化的環境會反過來對計劃的執行產生影響。

因此，優秀的計劃應該是對環境進行了正確的假設，並且還具有足夠的調整空間。作為計劃執行的交易者必須密切注意外部環境的變化，以便做出正確的假設，並在環境變化時即時對計劃進行適當的調整。計劃的終極目標是贏取利潤，這個利潤應該是寬幅利潤而不是最大利潤，最大利潤的獲得應該是每項計劃的連續完成。優秀的計劃也就是在能夠保證利潤的前提下實現穩定的（高）增長。

計劃的制定不能難於執行，必須把大的目標劃分成若干小的目標，把困難的目標劃分成若干簡易的目標來執行，要做到在贏利中成長而不是在失敗中不停總結。

僅僅擁有偉大的思想戰略和偉大的計劃是不夠的，只有把戰略和計劃貫徹到底才能獲得成功，執行力是連接戰略目標和現實成效之間的橋樑，是計劃和成果的紐帶，我們既需要十分的戰略和計劃，更需要十二分的執行。

投資的核心原理早已穩定，我們要做的不是創新，而是理解並執行。關注筆者的公眾號：易勢財經（AY60830），傳授系統操作方法，改變一買就跌的命運。股市人生經過了起落和坎坷才會有淡定和從容，經歷了滄桑與磨難才會有大氣和豁達。