基金投顾来了，你的机会可能也来了

基金投顾来了，你的机会可能也来了

基金投顾业务试点开闸是财富管理行业具有里程碑意义的大事，意味着公募基金“买方时代”的到来。在资管新规对财富管理行业与资产管理行业行为及价值观重构的大背景下，这一试点的出台，标志着中国财富管理行业开始从以产品为中心转向以客户为中心，从粗放发展转向精耕细作。

除了首批试点的5家基金公司，行业中有意开展公募基金投资顾问业务的机构非常多，第三方理财机构、基金公司、券商、银行都在积极准备。与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾是“买方代理”模式，更强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的配置服务，对专业性的要求更高。

目前，许多金融科技公司，针对基金投顾业务开发了众多与业务相关功能模块，助力银行等金融机构开展基金投顾业务；包括客户画像、基金诊断、组合策略生成、组合管理、智能投顾、组合监测和业绩跟踪等。

基金智能投顾模块，包括以下几个。

基金大数据

展示全市场的基金相关的各类数据信息，包括：净值、涨跌幅、收益排名、历史收益率、基金概况、费率、基金档案、基金经理等数据信息。

数据来源由财蕴数据团队进行抓取，并且在各家基金公司公布基金数据之后，第一时间进行数据更新，目前基金数据囊括了全市场的基金数据。

基金数据目前已经被多家金融机构使用，经过多渠道数据来源的校验，及上线后客户的满意程度，产品内嵌数据质量与更新频率可以很好地满足客户需求。

基金诊断

通过盈利能力、抗风险能力、稳定性能力、稳列前茅能力和基金经理人能力等指标对基金产品进行综合诊断，展示基金产品的投资评级和产品整体表现，并通过网格图展示基金盈利和抗风险趋势。

基金对比

通过对比基金产品的基本信息、产品收益、产品流动性、产品波动性、产品费率等，发现不同产品间的优劣势。

智能投顾

智能投顾是以投资者的风险投资偏好、风险承受能力、计划投入资金、财富增长目标等要素为依据，根据现代投资组合理论，利用大数据分析和智能模型算法，结合市场趋势判断，为客户提供定制化的资产配置组合。

金融科技公司正在利用科技的力量，努力打造智能投顾开发管理平台，致力于提升银行等金融机构的基金投顾能力。平台包括策略系统和组合管理系统，策略系统包括策略模型、产品池管理、组合策略管理、风险管理及提醒；组合管理系统包括组合管理、客户管理、交易查询、统计报表和系统管理等功能。

总之，科技的力量之所以值得期待，是因为它可以降低成本，而低成本可以化作为收益的一部分。