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根据资管新规要求，金融机构发行和销售资管产品应当加强投资者适当性管理，禁止欺诈或者误导销售。银保监会近日发布了《关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》，组织银行业保险业开展侵害消费者权益乱象整治工作，严查产品多层嵌套、结构复杂、产品说明书等销售材料信息披露不真实、不准确、不完善等情况。
10月23日，建设银行浙江省分行也因理财业务违规收到监管罚单。根据银保监会浙江监管局披露的行政处罚信息显示，该分行因存在“理财投后管理不尽职、理财资金被挪用于购买股票；未按监管要求隔离理财业务和信贷业务风险；理财产品销售行为不审慎”等多项违规事由，被处以罚款342万元。
10月25日，延边银保监分局一口气对延边农商行开出3张罚单，其中一张罚单指向“通过本行理财资金投资本行信贷资产收益权，承担显性回购义务，违规将信贷资产出表”违法违规事实，被延边银保监分局处以罚款50万元。
11月8日，上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2019〕84号）显示，星展银行（中国）有限公司（以下简称“星展银行”）于2016年10月至2017年5月间违规销售部分理财产品。中国银行保险监督管理委员会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条第（一）项、《商业银行理财业务监督管理办法》第七十条第（五）项、《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第十四条的规定，责令星展银行改正，并处罚款40万元。
资管新规明确禁止欺诈或者误导销售，然而，随着理财产品不再保证本金及收益，投资者对于净值型理财产品的适应需要时间，这对于理财产品销售形成巨大压力，部分银行理财产品销售人员存在误导销售的主观动机。
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财富管理研究中心（Research Center for Wealth Management of the NIFD, CASS）是中国社科院金融研究所、国家金融与发展实验室的下属单位，始创于2005年。
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