2019年票據行業重磅大事件盤點

一月份:寶塔集團事件發酵

自2018年5月以來,寶塔財務有限公司因票據兌付逾期引發的債務危機的問題,已被列入全國失信被執行人名單。


二月份:銀保監會針對票據套利的檢查開始!

2019年2月25日,銀保監會副主席王兆星在國新辦舉行的新聞發佈會上表示,新增的票據融資有真實交易背景,有企業的正常生產、週轉需要,但不排除有個別企業、銀行,利用可能存在的一些利差套利空間,進行同業票據的買賣交易。


三月份:五百萬票據遭“背飛”!

2019年3月19日,一張票面金額為五百萬的電子承兌匯票照片刷爆朋友圈。經證實,該票據為“盤錦豐嘉商貿有限公司”開據的銀行承兌匯票,在背書給“盤錦天興商貿有限公司”的過程中遭遇“背飛”,通過層層助力,最終成功攔截。


四月份:未兌付金額超百億!金誠集團涉非法集資!

因涉嫌非法吸收公眾存款,金誠財富集團被立案調查。2019年4月28日凌晨,公司創始人韋傑、徐黎雲、蔣雪琦等30多名犯罪嫌疑人被杭州警方抓獲。


五月份:最新!包商銀行被接管!

2019年5月,鑑於包商銀行股份有限公司(以下簡稱包商銀行)出現嚴重信用風險,為保護存款人和其他客戶合法權益,依照有關規定,中國銀行保險監督管理委員會決定自2019年5月24日起對包商銀行實行接管,接管期限一年。


六月份:力帆億元融資逾期,180億流動負債待解!

2019年6月,億元融資項目逾期、大股東股份遭司法凍結、流動負債超180億元、短期債務90億元…力帆股份的債務危局猶如多米諾骨牌,接踵而至。為此,力帆股份被聯合信用評定降級至AA-。


七月份:冒名中字頭!中國水利水電第十二工程局嚴正聲明!

2019年7月8日、16日,中國水利水電第十二工程局在官網連發兩條公告嚴正聲明指出:近期有不法分子假借其中字頭企業名號,冒名註冊包括中水電(上海)實業有限公司、中水電新疆科技發展有限公司、中水電建設(嘉興)有限公司、中水電(上海)能源有限公司等多家公司從事金融詐騙活動。

八月份:票據利率再回“1”時代 ,瘋狂票據利率為哪般?

2019年8月1日,在各大銀行票據群裡各城商行賣力收購8、9月到期的票據。給出的價格都是無底線,早盤還是在叫1.9%收,但是一個小時後,發現市場已有更無底線的1.5%收,短期票市場利率從昨日的2.3-2.4%左右,一下突破到今日的1.5%,最低更是到1.3%水平,單日80-100bp。


九月份:龐大系出現27億票據及貸款逾期,最高360億應付票據

2019年9月,龐大發布公告,自身及旗下子公司共發生多筆債務逾期,初步金額高達27億。涉及浦發、民生、工行、錦州、華夏、中信、包頭農商、鐵嶺銀行等銀行,另外還有九鼎、徽銀、信達、中鐵建、長城國興在內的多家金融租賃公司涉及其債務違約。


十月份:最新,票友反饋部分包商票兌付情況!

2019年5月底,市場流出包商票的兌付安排,近日不少票友反饋了包商銀票兌付情況,主要如下:

1)如開票人本身不存在敞口問題的,基本是100%兌付;

2)對於開票人存在風險敞口的包商銀票,存在只兌付80%後延期到現在另外20%還未兌付的情況。

此外,有票友提到目前存在一些未能全額兌付的票據。


十一月: 錢是安全的!營口沿海銀行“擠兌”輿情聲明!

2019年11月6日,遼寧省營口開發區公安局官方微博6日下午發佈通報稱,網絡關於營口沿海銀行深陷財務危機的屬於不實謠言,導致大批儲戶前往銀行兌現,人員聚集,造成銀行網點正常營業秩序紊亂,周邊治安環境出現不穩定因素。接到警情後,營口開發區公安局第一時間進行治安秩序維護 ,並將一名涉嫌擾亂公共秩序的帶頭鬧事者帶回調查。


十一月: 2) 最新重磅!民間貼現屬無效行為!票據中介風險大增!

2019年11月8日,最高法正式發佈了正式的《全國法院民商事審判工作會議紀要》全文。在本次審理紀要中,對於票據糾紛審理給與了專門章節進行明確、規範,其中提到幾個最明確的事項:

1)票據貼現屬於專營業務,對於民間經營的屬於違法,無效!

2)對於合法持票人同票據中介交易,其可要求返還票據,如果沒收到票據可拒絕返還票據;

3)涉及民事和刑事的票據案件,刑事優先!

4)對於銀行間的未背書轉貼,按合同關係處理;

5)對於清單交易,出資人可以將一干機構一併列入涉訴對象!法院按獲利判決承擔責任!


十二月:上海票交所提示風險 多家建築類央企被冒開虛假電子匯票


2019年12月26日,上海票據交易所發佈《關於防範冒名開立電子商業承兌匯票的風險提示》,對近期發生的冒名開立電子商業承兌匯票事件進行風險提示,並從銀行的角度提出防範措施。


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