双面媚娘
一、什么是重疾险？
重疾险，保障重大疾病，主要作用是弥补收入损失，如果罹患了重大疾病，并且符合理赔条件，保险公司按照合同约定一次性给付保险金，可用于治疗疾病、后期康复、家庭日常支出等。
比如买了50万保额的重疾险，如果得了合同约定的疾病（恶性肿瘤），符合理赔条件，就可以一次性得到50万理赔金。
二、重疾险如何挑选？
重疾险的种类很多，有保身故的和不保身故的，有定期的和终身的，有赔一次和多次的等，所以一定要根据家里得实际情况来选择适合自己的。
1、要符合投保要求
当然前提条件是自己的身体状况符合健康告知及其他投保要求。
如果身体状况有些小异常，那就要选择健康告知比较宽松的重疾险。
如果职业不符合，那就选择不限职业类别的等等。
最终就是要能买重疾险才行，不然没有任何意义。
2、保额设定
购买重疾险设定的保额一般是自己年收入的3～5倍。
买保险就是买保额，保额太低的话，没有太大意义，不能覆盖因重疾产生的相关支出。
3、预算情况
买东西都得有预算，保险也不例外，购买基础保障类的保险（意外险、重疾险、医疗险、寿险），预算一般占家庭年收入的10%～15%即可，建议不要超过15%，当然，最终还要看家庭具体情况。
4、选择什么类型的重疾险
本着通俗易懂的原则，对重疾险进行如下分类：
（1）按保障时间：保终身 、保一段时间；
（2）按现金价值：储蓄型重疾险 、消费型重疾险；
（3）按照赔付次数：赔付一次 、 赔付多次；
（4）按照重疾分组：重疾分组、重疾不分组；
（5）按照身故责任分组：保身故、不保身故。
预算有限的话，那就选择定期的、重疾赔一次、不保身故的重疾险；
预算充足的话，那就选择保终身的、重疾不分组、赔多次、保身故的重疾险。
当然，这也只是一般情况建议，具体买什么类型的要根据自己的实际需求。
三、保险服务问题
买保险，再一个需要考虑的就是保险服务方面，买对保险是一方面，能够顺利得到理赔也非常重要（如果遇到不合理的拒赔，保险代理人只能按照公司决定执行，没办法维护客户的合法权益）。
建议题主了解一下保险经纪人，可以提供投保前咨询、结合详细情况选定适合的方案、协助投保、保全、代办理赔、保单整理、保单检视等一站式服务。
而且保险产品非常丰富，保险经纪公司和市面上大部分保险公司有合作，可以根据客户的具体需要制定适合的保险方案，真正做到省时、省力、省钱、省心。
如果遇到不合理的拒赔，产生纠纷，保险经纪人可以站在客户的角度，用自己的专业知识来维护客户的合法权益，为客户争取最大利益。
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希望以上内容能帮到题主，如有其他问题，可在评论区留言！
光辉说险
【汇知保的观点】本来保险就不可能十分十美，所以买重疾险的话买个你能承受的，保额也能够达到你3-5年收的产品就可以了。如果在达到以上条件的前提下有很多个选择，那就主要关注轻症、中症的赔付
一、先要搞清你买重疾险的目的
买保险就像买菜，你先要想清楚自己这顿菜是要炖鸡，还是蒸鱼，总不能说你想蒸鱼，却跑去买只鸡呀，这样做也来的菜也不会是你想要的菜。买保险也是一个道理，你如果只是想解决医疗费用，那选重疾险就错误了。
那么重疾险的作用又是什么呢？其实，这种产品虽然名字叫重疾险，但是又和重疾不能完全挂钩。准备的说，它应该叫收入损失险，主要用来补偿生病后的收入损失。相当于，你生病了，保险公司给你发工资。但是保险公司并不是所有病都能给你发工资，所以会提前做好约定，合同里的这些病才发，合同里没有的病不发。同时，也不是只要得病就发，也要达到一定程度才发。当然这个程度并不完全是保险公司说了算的，其中最主要的25种病是医师协会和保险协会共同约定的，基本的原则就是长期内都无法恢复正常工作。所以像几个月就能恢复正常工作的统统都不能算在重疾的范围内。
只是随着医疗技术在提高，消费者又有这方面的需求，保险公司开始把上面那些几个月可能就能恢复的情况也加入了保险计划，以轻症和中症的形式出现在保险合同里面。总之一句话就是，不要被重疾险的名字迷惑，买他前先搞清楚到底是鸡，还是鱼。
二、重疾应该怎么买
选重疾险前，应该做一个自测，身体是否是否健康，如果有过住院，体检数据异常的话，基本也不要想自己选了，不如找位专业的经纪人帮你选。因为并不是所有公司会承保，所以前期的询价工作、资料准备和投保工作都会非常复杂，做为外行人的你根本无法操作。
如果身体没有任何问题，那就需要进入下一步，算一下自己需要多少保额。如前面我提到的重疾险是解决一个长期的收入损失问题，那么保额就应该与本人收入是匹配的。比如：年收入10万的人，保额就应该买到30-50万；年收入20万的人，保额就应该买到60-100万。
有了明确的保额目标，选产品反倒就变得简单，按保额找产品，找到几款保费预算与自己相匹配的产品，再具体对比一下产品的责任，主要是轻症和中症的责任。基本这款产品也就是最适合你的产品了。
三、重疾购买注意事项
1、由于重症90%以上赔付病种各产品都是统一规定的，所以看产品主要关注轻症和中症。赔付率高的病如果不包含，产品的诚意度欠妥。
2、不要过多关注品牌，中国的保险市场就是这样，所有公司都有被银保监一个老大管，管理机制还是正式的法律文书，所以买那家的都一样，应赔尽赔。
3、选好产品一定要认真阅读产品的条款，投保规则，健康告知等一系列文书，在投保前先清楚明白合同的内容，再执行投保操作。
4、健康告知是非常重要的，一定要谨慎填写，如有任何疑问可以询问相关人员。
结束语
已经有了保险意识是一件很好的事，说明你注意了风险和对家庭的责任。但是买错保险也是一件很可怕的事情。出说谨慎在购买前多在网上了解一些咨询是对的，但是具体投保时还是需要找专业人士沟通。毕竟买保险就是买份合同，如果严谨的事，限于网上的篇幅也不可能讲的特别详细。
汇知保
首先，重疾险的挑选应该是在做好健康风险评估和保障需求分析之后做的动作。
然后，要根据客户的预算，确定重疾险产品范围，一般来说，按保费水平排序的话，消费型重疾（无身故责任或返保费）＜储蓄型重疾（身故返保额）＜返还型重疾（两全型，到约定年龄返还所有保费，重疾保障仍继续），定期重疾（只保一段时间，比如20年）＜终身重疾（保障终身有效）。
最后，在同等水平产品中，根据保险产品条款的对比，由客户自行选择一种或两种产品。
胡猫说险
重疾是什么？
重疾就是达到条款要求就直接赔一笔钱到账。
条款要求
1.确诊即赔：恶性肿瘤、严重三度烧伤、多个肢体缺失
2.特定手术：重大器官移植术、冠状动脉搭桥术、终末期肾病透析或肾脏移植术、良性脑肿瘤开颅术、心脏瓣膜开胸术、主动脉开胸术
3.特定状态：急性心肌梗塞、脑中风后遗症、双目失明、双耳失聪、语言能力丧失、深度昏迷、瘫痪、急性或亚急性重症肝炎、脑炎或脑膜炎后遗症、严重阿尔兹海默病（老年痴呆）、严重脑损伤、严重帕金森、严重原发性肺动脉高压、慢性肝功能衰竭、重型再生障碍性贫血
一笔钱
即保额，生病了还有保险公司继续发“工资”。重疾买多少额度，“工资”就对应的一次性发多长时间。所以这笔钱可以完全自由支配，和医疗险的发票报销专款看病是完全两码事。
02
怎么挑
先了解下重疾的各版本
（图片来自小巫理财记）
现在最常见的就是3.0~6.0版本，最贵最全的不一定是最适合的，最适合的一定是最好的。切忌贪大图全，选择消费能力范围之内，关注家庭和个人的协调统一。
接下来进入正题，关注1个前提，8个关键点教你挑保险
前提—健康评估
未如实做健康告知是造成拒赔纠纷的最大隐患，同时也是判断遇到的保险业务员是否专业的标准。
重点关注：
客观风险因素：如既往病史、家族病史、现病史、体检异常记录、生活方式（吸烟、喝酒）职业类别、BMI（身高体重）。
主观风险因素：保险利益（目前已经持有多少保额）、财务状况（年收入）、是否有拒赔记录。
详细了解，建议回看 用拒赔案例教你买保险之健康告知实操篇
1.保额选多少？
50万起步，80万不多，100万小康
患重疾通常需要至少3~5年的休养期，同时也是家庭保持生活品质不变的过渡期。所以通用规则是家庭年收入的3~5倍作为保额。
2.保障期限怎么选？
确定保额之后
预算充足，一步到位保终身。
预算紧张，先定期过渡，后面再补充终身产品。
定期+终身结合，也是经典搭配方式。在家庭责任最大的60/70岁的时候重点保障，用定期来降低预算提高保额。终身保额作为保底，应对退休之后的个人生活需要。
3.轻症/中症是否选？
必选。
随着医疗水平的提高，各种疾病的早期状态更容易发现和治愈，所以一定建议选择3.0以上版本。
4.投/被保人豁免
健康告知符合及预算足够的情况下，建议加上。
5.癌症多次赔付
预算充足的，建议附加
根据近两年的各大公司理赔大数据，女性恶性肿瘤占据重疾险理赔比例高达83%，男性恶性肿瘤占据重疾险理赔比例高达56%。
6.重疾是否多次赔付
预算充足，建议选上。
现在3~6次赔付的重疾居多， 但是从目前医学来看，重疾三次赔付意义不大，可是十几年前重疾赔付两次都没有意义，那十几年或者二十几年以后呢？
保险考虑的是未来的事情，而不是仅仅活在当下。
7.身故责任是否选保额？
如果想着若干年后，总得拿回来点什么。重疾保额满足需求，可以选择附加身故赔保费。
如果站在爱与责任，给家人留钱的角度，重疾和身故共享的保额显然是不够的，建议单独配置定寿。经济实用，重疾和身故赔付互不影响，各赔各的。
8.缴费期限
尽量控制在养老退休前，缴完所有保费。
缴费期限如同房贷一样，时间越长，缴费压力越小，所缴总保费越多。不过保险还有豁免功能，拉长时间轴，增加豁免几率
家安咨询
据统计，我国儿童肿瘤的发病率每年都在以2.8%的速度增加，而每年新增恶性肿瘤患儿就有3~4万。要知道，恶性肿瘤只代表了一种重疾，而危害儿童健康的重大疾病远远不止恶性肿瘤。
值得庆幸的是，随着医疗技术的发展，重疾的治愈率越来越高，癌症也不再都是绝症。目前，我国儿童肿瘤的治愈率已达80%，这意味着，只要能得到及时有效的治疗，儿童重疾将不再那么可怕。而现在越来越多的父母具有了保险意识，开始主动为孩子配置保险，抵御重疾风险。那么，儿童重疾险中哪种最好，又该如何选择呢？
1. 消费型重疾险还是返还型重疾险？
消费型重疾险和返还型重疾险，最本质的区别就是如果保障期间内未出险，是否返还保费——消费型重疾险不返还，而返还型重疾险返还。梧桐树保险网的保险规划师观察到，很多消费者对于保险还是抱有一种“不赔就亏了”的想法，于是比较青睐返还保费的保险产品，觉得“不会亏”。
这样的想法可以理解，但是并不合理。对于保险来说，最重要的是保障，有了保障就不会亏。而且一般来说，同等保障下，返还型重疾险的保费会相对高一些，而养育孩子有很多需要花钱的地方，如果预算有限，其实更推荐消费型的重疾险，可以相对减轻家长的经济负担。
1. 定期重疾险还是终身重疾险？
定期重疾险和终身重疾险很好区分，主要看是否有保障期间的限制。另外，终身重疾险普遍还会有附带寿险的功能，涵盖身故保障。由于保障期间更长、保障更完善，在相同的重疾保障下，终身重疾险的保费会更高。如果预算充分，可为孩子购买终身重疾险，保障孩子一生各个阶段的重疾风险；如果预算不足，则可选择定期重疾险，保障孩子直到孩子独立，再由孩子自己重新规划保险。
1. 重视保障范围
在为孩子挑选重疾险时，不建议家长一味追求保障覆盖的疾病种类，因为一般覆盖的疾病种类越多，保费也会更高，而有些疾病的发病率极低，没有必要在这类保障上浪费保费。家长们更应该关注的，是常见的高发儿童重疾，比如白血病、恶性肿瘤、脑炎和手足口病等。除了确认保障中是否包含了这些高发少儿重疾，如果是多次赔付的重疾险产品，还要关注疾病种类的分组，高发疾病分组越分散越好。
1. 善用保费豁免
常见的重疾险中，很多都自带轻症豁免，即被保险人等待期后初次确诊合同约定的轻症后，保险公司会豁免后续的保费，但是剩下的保障仍然有效，体现了保险行业的人道关怀。
而除了被保险人豁免，家长在给孩子购买重疾险时，还应该附加一份投保人豁免。这样，万一家长不幸发生意外失去了经济能力，孩子仍然能够得到保障。
2019最新儿童重疾险对比测评
产品亮点解析
1、慧馨安少儿定期重大疾病保险 突出亮点：
保额高——线上最高可以投保80万保额，对于孩子重疾保障是足够的了。
双倍赔付——8种少儿特定疾病，比如罹患白血病可以一次性获得 160 万赔付，保障非常充足。
这款作为儿童消费型定期重疾险，是非常不错的选择，每年几百块的保费，就可以有50万的重疾保障，长期保障30年，普通家庭都可以承担得起，保费完全没有压力。
1. 妈咪宝贝少儿重大疾病保险 突出亮点：
保障疾病全面——不仅保障疾病种类多达173种，重疾、中症和轻症都有机会赔两次，而且不分组。
特定疾病保障高——18种少儿特定重疾双倍赔；5种少儿罕见疾病三倍赔，最高可赔付300万。
妈咪保贝不仅投保灵活，线上投保额度也非常高，最高可达百万，想要给孩子高额保障的父母一定不要错过这款。
1. 康惠保（旗舰版）重大疾病保险 突出亮点：
含中症保障——155种疾病覆盖重疾+中症+轻症，累计最高可赔付6次。
特定重疾额外赔——6种少儿特定重疾/7种女性特定重疾/13种男性特定重疾，均可获得额外30%赔付。
性价比超高的一款消费型重大疾病保险，小孩大人购买都能对高发特定疾病额外保障，保障至70周岁的保费费率也很低。
1. 复星联合康乐一生（2019）重大疾病保险 突出亮点：
癌症二次赔付——癌症作为最高发的重疾，而且容易复发、转移和持续，多一份保障，多一份安心。
轻症保额递增——轻症保额依赔付次数的增加，逐渐增加，分别是35%、40%、45%比例赔付。
癌症2次赔付+前十年患重疾额外赔付30%基本保额，这两项保障都很适合为孩子配置。因为小时候因为重疾出险，不仅需要更多的康复费用，也要考虑后期癌症的罹患概率仍然很高的事实。
1. 完美人生守护重大疾病保险 突出亮点：
赔付次数多、比例高——赔付次数高达10次，累计最高可赔付735%基本保额，其中重疾最高可赔付5次，可给孩子一生的大病风险提供全面保障。
少儿特定重疾双倍赔——10种少儿特定重疾双倍赔，儿童投保的专属保障。
在重疾多次赔付的重疾险产品中，完美人生守护以轻症高达45%的赔付比例、少儿特定重疾双倍赔以及超低的保费价格脱颖而出，同类型产品中，保费几乎时候最低的，但是其保障绝对拿得出手，不比其他产品差。
1. 桐心守护重大疾病保险 突出亮点：
重疾二次+癌症二次赔付——癌症单独分组更科学，无论首次罹患的重疾是不是癌症，总能享受到癌症二次赔付和重疾二次赔付的保障。
前十年患重疾额外赔——前十年重要时期罹患重疾，可以得到150%基本保额赔付，在类似保障中额外给付的保额更多、保障更高。
桐心守护重大疾病保险不仅保障全面、赔付比例高，还有一些隐藏的福利保障。比如，轻症、中症赔付后，丝毫不会影响到保单的现金价值，现金价值仍然随着保障年限逐渐上涨。可以看出，这是一款没有套路的终身重疾险，保险公司在设计产品时非常良心。
嘿嘿出版社
消费型、储蓄型、返还型怎么选？
储蓄型！
为什么不建议买消费型重疾险?
1）意外死亡或猝死时，消费型重疾险不赔付，而储蓄型只要身故就赔付保额。
2）人的一生不一定得重疾，若不得重疾也就意味着买消费型重疾险的人，所交保费就直接捐献给保险公司了。而储蓄型重疾险一定可以拿到保额，人终有一死嘛。
3）人得了重疾，但是无法从消费型重疾得到理赔。这个问题或许是很多人没有想到的。因为重疾理赔条件有明确的定义标准，如果暂时没有达到理赔条件就去世了，那么消费型重疾不会赔付。比如脑中风后遗症，确诊180日后，仍遗留合同约定的障碍才会赔付，如果178天后挂了，就是没有达到理赔条件，消费型重疾险不会赔付。
第一优选：终身储蓄型（身故返保额）
第二优选：终身消费型（身故返保费或现金价值）
第三选择：定期产品（身故返保额）
第四选择：定期产品（身故返保费/现金价值）
用心探险
如何挑选一份重疾险？如果单纯谈重疾险产品本身，其实国内各个保险公司的产品都大同小异，因为都是按照中国国内的精算数据和保监会统一的规定设计的保险产品，只不过在产品设计形态和具体条款上存在些许的差异。重疾型的保险产品，分为消费型、定期险和终身寿险。
所谓消费型即为：交费一年保障一年，发生重疾风险按照既定的保额进行赔付，合同终止，如果未发生风险，保费不予退还，第二年想继续投保要继续交费。这种产品优势在于，保费低，一年一到期，没有长期缴费压力，且可以根据最新的产品情况做相应的调整；缺点在于，不是均衡保费，年龄越大费用越高，要想获得保障需要持续交费，健康无事费用不予退还。建议可以在经济情况不太乐观的情况下，用此类产品进行过度，或为父母投保。
第二种是定期型重疾险，即缴费期限和保障期限都是固定的，比如交费10年，保障时间为30年，如果中途发生风险，则按照保险合同里规定的既定保额进行赔付，保险合同终止；如果30年满期没有发送风险，一般可以拿回本金及部分利息。这种产品的优势在于：均衡保费，不会随着年龄的增长而增加费用，满期后可以拿回本金及部分利息，获取保障的同时，可以起到强制储蓄和养老补充的功能，缺点在于因利息偏低储蓄功能不强，保障期限固定，无法获得长期保障，保险期满时因为年龄原因，在投保此类保险费用较贵。适合年龄较小的儿童购买，满期后刚刚成为青年或中年，可用作创业金、婚嫁金，也可用于再次购买重疾险。或者年龄偏大者购买，此类产品的保费与保额比略小于终身重疾险。
第三种为终身重疾产品，此类产品即交费期限固定，保费固定，保险期间为终身。优势在于，保障终身，且部分公司的此类产品可以随着病种的增加，持续在原保单上进行病种升级，且保障一般比较全面，涵盖了重疾、轻度重疾和意外。缺点也在于终身，中途退保则保障缺失，且有的公司产品不支持升级，出现新的病种只可通过再次购买新的产品获得保障，要持续交费，中断交费则保障停止，中途退保会有一定的损失。这种产品在经济条件允许的情况下，适合所有大众人群购买。
当然我今天谈的重点并不在于产品，而在于产品背后的两个更为重要的因素：保险营销员及保险公司。很多人都说保险是骗人的，生病赔不了，退了有损失，到期取不回，等等一系列问题好像都诠释了保险确实不保险。但是真实情况是怎样的呢？保险合同不会因为而已，不会因为甲乙丙丁名字不同，买同一份产品的条款和责任就不同，保单到底保什么怎么保，保险合同内描述的很清晰，之所以会造成上述情况，关键在于当时的保险销售人员对于产品理解不透，或有诱导销售的嫌疑，所以保险并不会骗人，只有人会骗人。由此可见选择一个诚信、专业、品德优良的业务员是多么的重要，而且保险是一个需要有长期后续服务的产品，尤其是发生风险需要理赔的时候，而一个稳定的、业绩良好的、可以在保险行业长期从业的业务员对客户至关重要。那么其次我们来看保险公司，举个例子，如果买一样东西，价格在我们的承受范围之内，那我相信大部分人都会选择大品牌、选择口碑好的、知名度高的，售后服务好的，有保证的；其实商品如此，保险也如此。一个大公司能够给客户提供的后续服务和除了保险产品本身以外的其他附加值服务，对于客户来讲至关重要，不单单体现在保险理赔上，更体现在对于客户的健康管理和风险发生后能否在第一时间有能力帮助到客户。
所以综上所述，选择一份重疾险，看自身需求，看产品本身更要看可能会给您服务终身的业务员及背后的公司。
这个IP牛
买保险就是买保额。
重疾险的作用简单说来就是重病期间的收入损失，康复费用。高额医疗费用就可以通过医疗险来解决。通常情况下，选择重疾险至少要覆盖3-5年收入损失，以现在的收入水平，重疾险的配置额度至少在30万左右，一线城市在50万较为合理，具体到每个人多少保额以实际情况来评估。
从几个方面来选择重疾险吧。
1:保障期限。买保险是买保额，如果预算有限的情况下，可以考虑保到70周岁；预算充足，那最好就是终身，毕竟身体状况不好了可能就没有办法购买重疾险了。
2: 保险责任。很多对保险有一定了解的朋友都知道，保险责任重于保险公司的选择。选择保险产品更重要的是保障内容，简单说就是保险公司保什么？什么情况下保？具体有哪些责任呢？归纳起来大致是：
1）重疾分组还是不分组，赔付几次，间隔期多长。不分组好过分组。如果分组，是怎么分组的？关联疾病是否在一组？
2）中症赔付百分比，是否包含高发病种，是否分组，每次间隔期多长
3）轻症的赔付比例，是否包括高发病种，是否分组，每次间隔期多长
4）是否有癌症二次赔付，是包含癌症新发，复发，转移，持续吗，两次间隔期多长
5）如果是终身重疾，身故，全残，和疾病终末期责任是否都全面
6）等待期是90天还是180天，等待期内患病怎么约定呢？
3:还有一点非常重要，就是身体的健康情况。对于同一种疾病或身体状况，不同保险公司的核保宽松程度是不同的。如果身体有健康状况，就选择多家投保，可先选择有智能核保的产品，或者通过邮件预核保，以免因为保险公司拒保留下记录，影响下一家的核保。
保险产品其实是很复杂，重疾险又是其中最复杂的，在选择时真是需要仔细认真了解条款。
玲铃另
重疾险是基础保障中最贵的，一定要选择适合自己的。每种每个产品都有优缺点，要根据自己的需要选择适合的。优点会大量宣传，缺点需要找专业的保险经纪人帮助解析。优缺点都接受，买了不后悔。
重点：保额很重要。就是风险来临时，多少钱能赔付。所以，在预算内尽量选择高保额产品。
保险公司大小，是否听说过不重要。所有的保险公司都在《保险法》保护下，银保监会统一监管之下，有健全的“偿二代”监管机制。保险法规定：人身寿险公司不允许倒闭，倒闭了也要有公司接手。所以人身寿险方面，哪家公司都可以，不用担心。这是一个专门的话题，不赘述。
重疾险按是否有身故责任，分为两大类，有身故责任和没有身故责任。有身故责任，身故未理赔重疾，保额给受益人。没有身故责任，身故未理赔重疾，退还现金价值。现金价值表写在合同里，每年不一样，一般比总保费低。另外，无身故责任比有身故责任，费率低，也就是便宜。
重疾中，现在大部分产品含轻症，中症，重疾责任。且轻，中，重症有豁免责任。也就是说，理赔轻症，后续保费不交了，继续保障到终身（终身型产品）。所以，缴费期30年的产品有优势。当然，缴费期30年与缴费期20年相比，总保费多，这是劣势。
重疾险按保障期间划分，有终身和定期(一般到70岁)。定期适合低收入家庭，能买终身建议买终身。
重疾中25种疾病种类，行业协会已经规定，不用担心。但是轻症和中症要分析下，是否含高发疾病。
根据直系亲属的身体状况，考虑是否增加心脑血管，恶性肿瘤的保障，因为这三类疾病高发，占重疾理赔90%左右，且有一定遗传性。如果有，根据经济状况和具体情况，选择是否增加这类保障。
重疾险是基本保障中的重点，我在给新人班的培训中也会倾注很大的精力去做这方面的培训，以上是重点内容，希望对你有用。
夏天之质保人生
你有想要购买的那哪个保险公司的吗？如果还没有想好的话，我觉得平安的还不错，我买的就是平安的成人重大疾病保险，这个保险涵盖了三十种常见多发的重大疾病，比如说恶性肿瘤、失明失聪等等很多情况。而且平安的重疾险还可以在线上购买和理赔，你只要登录平安保险商城就可以看到保险的具体条款，你想买什么险种都可以在上面投保，而且平安保险公司又是个大公司，不用担心该理赔的时候找不到人。
