本報記者/張漫遊/北京報道
自新冠肺炎疫情暴發以來，監管部門多次指引金融機構，加大對受困企業的授信力度，包括鼓勵銀行加大對受困中小微企業的信貸支持力度;對有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業不得盲目抽貸、斷貸、壓貸;對受疫情影響嚴重的企業到期還款困難的，可予以展期或續貸。
除了間接融資市場之外，資本市場亦為支持企業復產復工，大開直接融資之門，包括提出為債券發行開通“綠色通道”、推出再融資新規等。
面對企業的資金需求，銀行等金融機構也在積極響應監管層的號召，為企業提供授信幫助的同時，積極與企業對接債券承銷需求，促進直接融資和間接融資並行。
訂製專屬產品 提升馳援企業質效
寬騰(北京)醫療器械有限公司(以下簡稱“寬騰醫療”)是各大知名醫院核磁共振成像系統、X射線攝影系統等大型醫療影像設備的供應商。自疫情暴發以來，寬騰醫療發動自身力量捐款捐物，購置多批防疫物資支持疫區，加班加點為一線的醫護人員提供完善的醫療設備服務保障。為了保證設備的準時生產，及時交付疫區前線使用，在貨品應收款大量延期回收的窘境下，寬騰醫療大量墊付資金用於採購基礎部件，導致資金壓力空前巨大。
與寬騰醫療一樣，可孚醫療科技發展有限公司(以下簡稱“可孚醫療”)作為本次疫情防治所需電子體溫計、體溫槍以及口罩等醫療設備耗材的核心生產企業，在春節期間加班加點趕工生產，亦面臨緊迫的資金需求。
為適應不同企業的經營狀況、滿足不同企業的融資需求，金融機構積極為企業訂製專屬融資方案。
以北京銀行為例，北京銀行雙橋支行和首創擔保公司在瞭解到寬騰醫療的實際困難後快速響應，為企業授信500萬元，2月11日企業已順利完成首筆提款300萬元;北京銀行長沙分行了解到可孚醫療的困境時，用信用貸款支持企業生產，降低企業擔保門檻，2月5日前，北京銀行長沙分行便為可孚醫療發放信用貸款500萬元，且提供優惠利率最低達到1年期LPR-1.75BP。
在疫情期間，北京銀行用金融服務與疫情防控保障企業共同戰鬥在防疫一線，急下戶、速審批、快放款。通過組織視頻下戶、視頻審貸會等方式，同擔保公司緊密合作，內部各環節共同響應，將審批最快控制在1天內完成，將全流程最快控制在4天內完成，確保了資金迅速到位，為前線物資供應保駕護航。特別是圍繞受疫情影響以及參與疫情防控的重點企業，相繼推出“京誠貸”專屬產品，並研究制定6 項、16 條落實舉措，通過強化小微企業金融服務供給，為打好疫情防控阻擊戰提供堅實的金融保障。
針對疫情防控涉及的衛生防疫、醫藥產品製造及採購、公共衛生基礎設施建設、科研攻關等領域小微企業的資金需求做到應保盡保，北京銀行主動對接疫情防控重點保障企業融資需求，降低成本，增加信貸投放;建立快速審批機制，堅持特事特辦、急事急辦，提升服務效率;加大擔保公司合作力度，提升銀擔合作服務質效。
2月25日，中國銀保監會政策研究局副局長吉昱華透露道，截至目前，銀行業金融機構為抗擊新冠肺炎疫情提供信貸支持超過7900億元。北京銀行作為金融機構的一員，記者瞭解到，在疫情中，該行梳理了與疫情相關企業的名錄，逐一深入瞭解企業經營狀況和需求，對新增融資申請快速受理、極速審批、審畢即貸。目前已累計收集有融資需求的相關企業206戶，放款需求金額180億元，後續將逐步對接。
同時，北京銀行推出了“京誠貸”“贏疫寶”產品服務，專門服務批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅遊業等領域企業。通過續貸、延期等方式，提供信貸資金無縫銜接，不抽貸、不斷貸、不壓貸，做到應續盡續。疫情發生以來累計對小微企業續貸超2億元，對小微企業新增首貸超1億元。
加強直接融資 拓寬企業融資渠道
疫情防控工作進入關鍵階段，資本市場監管層連續出臺多項措施，為疫情防控、復工復產和實體經濟發展提供精準金融服務。其中，強化資本市場直接融資功能，把支持實體經濟恢復發展放到更加突出的位置，針對企業復工復產面臨的債務償還、資金週轉和擴大融資等迫切問題，創新完善金融支持方式，緩解受疫情影響嚴重企業的資金壓力，是政策一大亮點。
作為擁有債券承銷資格的銀行，在為企業提供間接融資方案的同時，北京銀行也充分發揮了多年在債券市場積累的項目操作經驗與協調推動能力，積極通過債券直接融資拓寬企業融資渠道。
2月21日，由北京銀行主承銷的“新疆天富集團有限責任公司2020年度第二期超短期融資券(疫情防控債)”成功發行。據悉，在瞭解到銀行間市場交易商協會推出“疫情防疫債券”產品和相關支持政策後，北京銀行總分支協同聯動，第一時間向相關企業傳遞最新政策動態，幫助擬定發行計劃，核定資金用途，報備發行文件，組織銷售落地，以最快時間將疫情防控資金募集到企業手中。
北京銀行方面透露道，本期“疫情防控債券”總體發行規模3億元，其中3000萬元專項用於補充支持發行人在抗擊疫情期間保障地區能源供應，穩定相關業務領域的運營週轉，緩解企業資金壓力，確保地區能源物資生產供應充足。全部募集資金於2月24日歸集到賬，並在第一時間按計劃投入到抗擊疫情一線。
不僅如此，2月21日，“北京銀行2020年度抗疫主題小微金融債”也成功獲批，成為全國首單獲批的抗疫主題小微金融債。據瞭解，本次債券註冊額度為600億元，其中不少於200億元將專項用於與新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控相關的小型微型企業貸款。本次抗疫主題小微金融債的註冊申請，自與監管機構溝通申請到成功獲批歷時僅10個工作日。
疫情發生後，中國人民銀行、財政部、銀保監會、證監會、外匯局等五部門聯合印發《關於進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》中提出對募集資金主要用於疫情防控的金融債券，要建立註冊發行綠色通道。在政策指引下，北京銀行快速響應，成立專項工作小組，積極與監管部門緊密溝通，申報抗疫主題小微金融債，加大疫情防控相關領域的小微企業的信貸投放力度。
據悉，北京銀行此次發行的抗疫主題小微金融債，募集資金將全部用於支持小微企業發展，特別是用於加大疫情防控相關領域的信貸資金投放，重點支持涉及疫情防控重點企業包括生產、運輸和銷售疫情防控相關的重要醫用物資和重要生活物資的小微企業，以及受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅遊等行業的小微企業。
下一步，作為首都金融機構，北京銀行將繼續積極行動，加強融資渠道建設，為企業提供成本更低、體驗感更好的金融產品和融資方案，進一步加大對小微企業特別是與新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控相關的小微企業的支持力度。
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