曾幾何時，小諾一直覺得自己的工作就是站在信息的最前沿，後來發現，騙子才是。每每出現一個新概念，騙子總會變著法子進行包裝。區塊鏈和虛擬幣就是騙子們這些年最熱衷的概念之一，這也導致了不少人談幣色變，但其實無論是虛擬幣還是區塊鏈，都只是科技的產物，工具本無對錯，錯在唯利是圖的人心。

作者 | 諾亞財富品牌市場中心 徐曉露

這兩年，如果不曉得“區塊鏈”、“比特幣”這些流行詞，都不好意思出門。一時間，各種打著“去中心化”、“運用區塊鏈技術”旗號的虛擬貨幣大行其道，讓人難辨真假。

在一小撮人一夜暴富的同時，一大波人砸入巨資卻血本無歸。

一入虛擬幣，套路深似海

有一組數字見證了虛擬幣的火爆和泡沫。

2017.6.12，全球共4132家數字貨幣交易所。

2018.6.15，全球數字貨幣交易所的數量已達

11296 家，漲幅近3倍。

然而，就在6月20日，新加坡數字貨幣交易所86bex關閉提幣通道稱，投資人撤資，平臺一直虧損，準備重組。

而一週前，上線不到一週的Cattleex交易所也宣佈破產，沉浸在暴富幻想中的炒幣者不僅上交易所的美夢破碎，無數投資也打了水漂。在國外眾多交易平臺紛紛跑路的同時，國內非法交易平臺也屢屢被曝光。

最近的一次就是受害人超3000人，涉案金額達3.07億元、最高單個損失約300萬元的“普銀幣”詐騙案。

讓我們來還原一下騙子的詐騙手法：與一般的虛擬貨幣不同，每一枚普銀幣的後面是有實物普洱茶作為抵押的，同時騙子開始了精心的佈局：

首先聘請了一家沒有資質的鑑定團隊進行估價，對外稱這批普洱值10億元。接著將普洱幣的價格從0.5元拉昇至10元，同時在發佈會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十），使投資人持有的普銀幣價值擴大100倍。

等大量投資人經不住利益的誘惑紛紛進場時，普銀公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，最後共損失約3.07億元人民幣。

你以為這只是個例？那讓我們再來看一些觸目驚心的案例。

時間：2015年

詐騙幣：百川幣

涉案金額：達21億元

不到一年時間，“百川幣”多級金字塔形傳銷活動王國，範圍涉及24個省區市90餘萬會員，會員層級多達253層，涉案金額達21億元。

時間：2016年

詐騙幣：恆星幣

涉案金額：兩億元

該組織團伙以發展人員數量為條件提成返利，引誘會員通過“恆星幣”繼續層層發展他人參與。4個月就吸收全國31個省（區、市）16萬餘名會員，涉案金額：近兩億元。

時間：2017年

詐騙幣：亞歐幣

涉案金額：40多億元

短短一年時間，亞歐幣騙局就吸引了4萬多名參與者，涉案金額高達40多億元。

時間：2018年4月

詐騙幣：大唐幣

涉案金額：8600餘萬元

和大家想象中小作坊式的犯罪窩點不同，大唐幣的團伙將辦公地點設在豪華、氣派的寫字樓內，並且在網上持續做宣傳。

此外，該團伙還花3萬元請外籍男子做旗下公司的董事長，將自己打造成具有外資背景的“高科技跨國企業”以擴大影響。

同時，該組織還先後去國內外多地召開虛擬貨幣的推介會，推介虛擬貨幣時，其號稱會員只要投入300萬元，每天可生利8萬元，一個月就可以獲利200多萬元。在銀行理財產品年化收益率普遍只有4%~6%的當下，大唐幣的年化收益率高達973%。

虛擬貨幣源於2009年比特幣的誕生，隨後各種虛擬貨幣開始大量產生，目前國內的虛擬貨幣已經達到數百種。

2012年後國內開始大量出現打著虛擬貨幣的幌子進行非法傳銷的案例，例如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、摩根幣等，這些所謂的虛擬貨幣都有一個顯著特徵，都是打著創新的幌子，許以用戶高額的回報，實則就是傳銷騙局。

數據顯示，截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實驗室共識別出3534個疑似傳銷平臺，平臺參與人數高達3176萬人，且每天新增識別傳銷平臺30個左右。

一不小心，虛擬幣變身傳銷幣

投資者不瞭解何為區塊鏈就貿然跟風投資，結果要麼是被“割韭菜”，要麼就是掉入傳銷騙局。其實，這些詐騙的噱頭看似五花八門，但細細探究就會發現很多共性。

首先公司將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區塊鏈”的外衣，有些不是純虛擬貨幣，而是有一定資產綁定的數字貨幣，以此增強虛擬幣的“安全性”。

第二步就是瘋狂宣傳，對投資者進行洗腦，吸引大量熱錢進盤。通常他們會在互聯網、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，並承諾短時期內的高額回報。

第三步，幕後做莊，先拉高上市幣種的價格，製造假象，讓“投資者”吃到一些甜頭。前面提到的“普銀幣”曾連續14個交易日漲停板，以此吸引更多的人進來投資。

最後公司通過惡意操縱虛擬幣的價格走勢、不斷套現，導致投資人手中虛擬幣毫無價值，損失慘重，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。

說到底，這就是一個披著“區塊鏈”和“虛擬幣”馬甲的旁氏騙局，韭菜終於淪為了最後的接盤俠。

透過虛擬幣的馬甲看清詐騙的本質

傳銷幣騙局不斷上演，我們真的只能對"區塊鏈"和"虛擬幣"退避三尺嗎？其實只要掌握一些行之有效的規律，詐騙的坑並非避無可避。

首先從“發行方式”上來看：

一般的數字貨幣主要是通過挖礦獲得代幣，或者是二級市場交易（交易所買賣）。

而傳銷幣的發行方式主要是通過拉人頭、發展多級下線來獲取獎勵代幣，或者通過充值會員不同等級，購買不同等級的虛擬挖礦權益等方式來獲得代幣。

再從“交易方式”上來看的話：

數字貨幣都可以在交易所自由買賣交易，而且同一個幣種會有多家交易所支持交易，並且是自由充/提幣的，同時不同的人之間可以點對點轉賬交易。

因此，如果某個幣種只能在特定的交易平臺交易，而且不能自由的充/提幣，則大概率是傳銷幣。

最後從“收益”上來看的話：

數字貨幣市場本身無序，幣價漲跌幅度不定，風險特別大，誰也無法預測。

如果某個幣種，特意宣傳承諾幣價只漲不跌，或是持有一定數量的代幣，就能獲得定期分紅，就基本是傳銷幣了。

總的來說，現有市面上的傳銷幣，一般都會涉及金融理財定期分成、商城消費返利、虛擬礦機買賣收益、買賣會員獲取收益等這方面的高收益回報型的項目。

面對這些坑，相信大家已經有所察覺，關鍵是克服自己的貪婪僥倖心態。

因為一旦誤入傳銷幣，最終的結局太明顯了：

傳銷幣發起人可能圈到一批錢後就跑路玩失蹤，即使不跑路，時間一長也會因高回報率導致資金鍊難以維繫而出現崩盤，更有幾率被刑事機關給查封。

無論哪種結局，我們血汗錢都將一去不復返！