現如今，人們越來越重視理財了，但是很多人不瞭解理財師的主要職責是什麼，甚至對理財師的職責還有些誤解，所以在選擇優秀理財師上就會手無足措，同樣，在金融行業，一些普通的理財師認為把理財產品推薦給客戶就是理財師了，考過AFP 、CFP等等就是理財師了，然而並不是那樣，那麼，優秀的理財師是怎樣的呢？

按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

現在有很多人都會誤解，理財師是幫助我們管理資產，通過債券、基金或者股票等等方式來幫我們賺更多的錢。

真正的理財師，做的是財富管理

理財師通過和客戶進行溝通了解後，根據客戶的需求，科學的規劃客戶的財務資源，然後幫助客戶做好適合其家庭狀況的財務決定，以最終實現人生目標。

那我們怎麼看出優秀的理財師呢？下面管家伯為大家總結了幾個優秀理財師必須要有的特點：

看理財師的服務態度是否認真嚴謹

據瞭解，部分理財公司存在著因為客戶不付諮詢費而受到非常差的待遇的現象。更有甚者，直接拒絕給客戶提供服務。還有一些理財師利用客戶不懂行業知識，哪個理財產品佣金高就推薦哪個，讓客戶糊里糊塗地遭受損失。

看理財師在配置理財方案時是否專業而敏感

有的理財師看起來十分專業，他們擁有AFP、CFP各種證書，說起產品結構投向及專業市場分析來頭頭是道，看似非常牛逼，實際上缺乏敏感度。

許多時候，客戶是不知道自己的情況適合什麼樣的配置和產品，他們往往只關注產品的風險和收益。這時候，不少理財師會趁機推廣自己公司的產品，為了銷售而銷售，而忽視了客戶的內在需求。

如果一上來就向你推薦公司的各類產品，這絕非是專業的理財師。理財師在進行資產配置之前，得了解你的家庭基本情況，財務情況，以及對預期的未來。

優秀的理財師會敏感地挖掘你的表面和潛在需求，為你量身制定合理的理財方案。

看理財師的售後服務是否做到及時跟進和反饋

優秀的理財師，不只是給你定製理財方案，在配置好理財規劃方案就置之不理，而是及時跟進並給你反饋信息。尤其是產品出現虧損的情況，理財師的反應是衡量其是否優秀的標準。在發生虧損的時候，如果有必要進行調整，敢於第一時間聯繫客戶，及時給予建議才是優秀的理財師該做的事。

看和理財師的溝通是否親切“有溫度”

優秀的理財師會像朋友一樣，和你貼心的談人生，談未來，會用巧妙的表達方式讓你理解那些“冷冰冰”的數據和方案。他也會給你傳遞正確的理財觀念和理財知識，讓你始終走在正確的道路上。

管家伯認為，一個優秀的理財師會站在專業的角度，理性周全的分析，然後為客戶量身制定合理的理財方案，讓客戶放心把財富交給他管理。