//前言//
不知道大家還記不記得2017年的時候，
中國著名演員、導演英達在海外
涉嫌洗錢被捕的新聞。
當然這位中國明星因為“螞蟻搬家”式外匯
面臨著最高50萬美元的罰款以及
最高10年監禁的處罰！
近年來，關於“華人外匯被罰”的新聞屢有發生，
微報也報道過不少，
但即便如此，
還是有人明知故犯、以身試法，
賠了夫人又折兵！
1、華男鉅款零存，被罰$20萬！
我們都知道，近幾年來，全球對於外匯和逃稅避稅的監管是越來越嚴了，隨著CRS（全球稅務信息交換）的實施，海外華人的資產更是完全“透明化”了…
可偏偏這兩年來越來越多的高淨值家庭選擇移民海外，國內投資者也將目光投向國外，所以自然而然的，澳洲、加拿大、美國都成為了稅務部門關注的“焦點”。
但就在最近，
美國華裔老李突然被抓了！
還面臨著鉅額罰款和最高10年的監禁！
這名“老華裔”在美國的朋友都因此嚇得不輕：老李平時看著這麼老實，是犯了什麼重罪嗎？
說起來他做的這件事，或許在海外的華人多多少少都做過，只不過次數不多沒被發現；而老李也以為自己的“小聰明”絕不會被人發現…
這“小聰明”到底是什麼呢？
其實就是“鉅款零存”的小伎倆。
事情是這樣的，這兩週老李最近在煩惱一件事——怎麼把手裡的40萬美元存進銀行裡，這麼多錢天天揣在懷裡，連覺都睡不安穩。
但是直接去銀行存呢，又要被查這查那兒的，搞不好還要被收一大筆稅。
因為根據美國政府的規定，現金交易包括匯款、存款和取款都有著非常嚴格的限制，24小時內個人貨幣交易超過1萬美元的，銀行就必須要上報國稅局。
而老李這40萬要是直接去銀行存，
怕是要被國稅局查個底朝天，
那怎麼辦？
老李想到了一個“聰明”的法子：不是說超過1萬美元才會上報嗎，那我每次就存9999美元，沒有達到1萬的限制，然後分41天去存，不就搞定了嗎？
於是，在這一個多月裡，老李每天都會帶著幾千美元跑去銀行，還為自己“機智”的做法沾沾自喜。
結果就在他快完成“螞蟻搬家”的大工程時，卻功虧一簣了！
雖然他每次存款的金額沒有超過1萬美元，但是他頻繁的交易和累計高達40多萬美元的總額已經引起了銀行的注意。
最終，老李小心翼翼地“搬”了一個多月，還是被國稅局盯上了，還被告知：
你有洗錢的嫌疑，
而且觸犯了反洗錢法，
可能面臨最高10年的監禁
和鉅額的罰款！
最後，在國稅局查清其資產來源之後，老李幸運地逃過了牢獄之災，但是——
被罰了20萬美元！
相當於所存款項的一半！
老李一家人得知這一消息，悔不當初，還不如老老實實交稅，現在可好，賠了夫人又折兵，不但有了“黑歷史”，好端端的40萬還被罰沒了一半…
不過老李還算是“幸運”的，
此前還有一位德州的女教師Linda
因為同樣的事情被逮捕。
在2010年1月至2013年10月期間，她一共存款111次，總金額達到58萬美元；最後她不僅被判處了18個月的監禁，而且其名下7棟房產也全部被國稅局沒收…
為了逃稅避稅，
自作聰明“螞蟻搬家”，
無論是在美國、澳洲，還是中國，
都逃不過嚴重的懲罰！
2、澳洲反洗錢：1天最多1萬
反洗錢的政策不僅在美國
風風火火的進行著，
在澳洲也不例外。
我們都知道，在澳洲許多人為了逃稅避稅，會直接通過現金進行交易，比如說在一些中餐館，只收現金、不接受刷卡。
等到手上現金達到一定的數量，就分批存進銀行，以達到避免繳稅的目的。
但實際上，這種你以為“安全”的行為，早就被澳洲稅務局盯上了！
澳大利亞聯邦機構——交易報告分析中心AUSTRAC曾發佈過一份指導文件稱：
由於越來越多的中國投資流入到澳大利亞市場，澳大利亞外匯和差價合約CFD經紀商應該對來自中國地區的客戶和資金保持警惕。
報告指出，仍有不少中國投資者在試圖規避中國和澳大利亞對投資的監管。因此，AUSTRAC希望所有金融服務提供商有良好的反洗錢AML和反恐籌資CTF流程。金融服務提供商需要對交易進行監管，並及時提交可疑問題報告、國際資金轉移說明報告和跨境交易報告。
也就是說，
無論是在澳做生意的華人，
還是海外的中國投資者，
你們的一舉一動已經在
澳洲稅務局的監管之中了！
最直接的一個例子就是下調ATM存款限額！
澳洲聯邦銀行(Commonwealth Bank of Australia，CBA)就在去年3月的時候再次下調了ATM的存款限額，從原本的2萬澳元/每天下調到了1萬澳元/每天。
而這一調整，也正是為了踐行澳洲《反洗錢法》的實施。
所以在澳洲的朋友千萬要注意了，“螞蟻搬家”式鉅款零存真的只是“自作聰明”，在今天剛剛公佈的2019年財政預算中，澳洲政府也再次鄭重申明瞭對於逃稅漏稅問題的重視。
也就是說：從前你“螞蟻搬家”沒有被抓可能是僥倖，但是未來對於這種行為的監管卻是越來越嚴，你面臨的可能不止是罰款，重則會面臨18個月以上的監禁！
洗錢，
是海外華人最容易觸碰的雷區，
這個聽上去很遙遠的詞彙，
很可能就在你的身邊。
澳洲華人住豪宅、開豪車，昨天卻突然被警察抄家！
近年來，澳洲對於洗錢團伙的犯罪打擊力度不斷地在加大，同時與跨國警方的合作也越來越密切。
AFP 國家犯罪管理組織（Acting National Manager Organised Crime）指揮官Bruce Hill強調了國際合作在制止洗錢及其對澳大利亞社區的有害影響方面的重要性。
“當人們企圖逃避外國政府和警察機構時，
我們AFP致力於與我們的國際同行合作，制止在澳大利亞清洗犯罪所得，”Bruce說。
有些人可能會認為洗錢只是一種個人的犯罪行為，而這就大錯特錯了，這種行為實際上對整個社會都有潛在的危害。
像這樣的洗錢行為，將重大犯罪收益轉移到澳大利亞資產中，這可能會侵蝕澳大利亞購房者和小企業主的公平競爭環境。
這種連鎖反應也會影響了整個社區，因此這遠遠不是無受害者的犯罪！
Bruce明確表明，“我們向在澳大利亞考慮清洗犯罪所得的人們發出的信息很明確，任何非法資金和資產法都逃不過AFP和國際合作夥伴的法眼，我們會抓住你的！”
最後，
因此，無論你生活在哪個國家，
務必謹記：
天網恢恢，疏而不漏！
千萬不要撿了芝麻，丟了西瓜，
為了躲避交稅，
毀了自己的大好前程！
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