大河報·大河財立方記者 王磊彬
繼“踩雷”良卓資產旗下產品後，河南上市公司中原內配集團股份有限公司（以下簡稱中原內配）投資的另一隻票據類私募基金——華領定製5號銀行承兌匯票分級私募基金（以下簡稱華領定製5號）也出現了兌付風險。
據《國際金融報》消息，因涉嫌集資詐騙，華領定製5號的管理方上海華領資產管理有限公司（下稱“上海華領”）11月13日被上海警方立案偵查，該公司實控人兼董事長孫祺11月20日也被刑事拘留。
11月29日，中原內配董事會秘書劉向寧向大河報·大河財立方記者表示，目前正在確認上海華領董事長被抓的具體原因，待落實後會發佈公告。
丨私募產品管理方被查，董事長被刑事拘留
作為配置資產的一種方式，上市公司使用自有閒置資金購買理財產品，既可以優化資金使用效率，同時還可以為公司帶來一定的收益。如果稍有不慎，購買理財產品的資金就有可能遭遇兌付困難，甚至資金有去無回。
中原內配就是如此。
2018年11月5日，中原內配與上海華領簽訂《華領定製5號銀行承兌匯票分級私募基金基金合同》，使用閒置自有資金人民幣2000萬元購買其基金產品。
該基金產品的投資起止日期原本為2018年11月5日至2019年3月5日，業績比較基準為7.6%/年。
然而，今年3月5日投資日期結束後，上海華領並沒有就此基金產品進行結算。而是對投資期限進行了調整，日期由“2018年11月5日至2019年3月5日”調整為“2018年11月5日至2019年11月7日”，業績比較基準也由7.6%/年調整為10%/年。
11月7日，中原內配發布關於使用閒置自有資金進行投資理財的進展暨風險提示公告。
在公告裡，中原內配表示，根據基金管理人發佈的清算公告，本項基金產品於2019年11月7日予以到期清算，清算期為30個工作日。該私募基金產品存在清算期滿相關投資本金及收益不能如期、足額兌付的風險，因此可能對公司經營業績構成不利影響。
果不其然，據《國際金融報》報道，因涉嫌集資詐騙，11月13日，上海華領被上海警方立案偵查（立案號：A3101150204002019115002），上海華領實控人兼董事長孫祺11月20日也被刑事拘留。
根據中國證券投資基金業協會公示，上海華領已經備案的64只產品中，有39只為票據類產品。其中，“華領澤銀穩健系列票據分級私募基金”與“華領定製系列銀行承兌匯票分級私募基金”總規模合計約35億人民幣。
丨本年度第二次理財踩雷
大河報·大河財立方記者瞭解到，除了中原內配，購買同一家理財產品的還有康力電梯、上海洗霸兩家上市公司。
11月25日晚間，康力電梯公告稱，近日公司根據市場綜合信息，獲悉公司投資的上海華領的“華領定製9號銀行承兌匯票分級私募基金”（下稱“華領定製9號”）最終可能存在期滿相關投資本金及收益不能如期、足額兌付的風險。
康力電梯共斥資7900萬元，於2018年10月24日分三筆購買了“華領定製9號”。三筆投資的到期日分別為2019年1月23日、2019年4月23日、2019年7月23日。
而上海洗霸也在11月7日晚發佈的公告裡表示，公司使用2000萬元自有資金購買的“華領定製5號”可能存在清算期滿相關投資本金或收益未能如期、足額兌付的風險，繼而可能會對公司相關期間的整體業績構成不利影響。
值得注意的是，對中原內配來說，這已是本年度第二次出現理財產品爆雷現象，而康力電梯、上海洗霸同樣也不是第一次遭遇此事。有趣的是，這三家上市公司上次是在同一家資管公司身上栽跟頭的。
3月19日，中原內配發布公告稱，3月15日下午5點，公司獲悉購買上海良卓資產管理有限公司（以下簡稱良卓資產）的名稱為“良卓2號”“良卓致遠”產品，在運營過程中突發重大事件，涉嫌未按合同約定用途使用受託資金，出現重大違規情形。截至公告日，公司購買良卓資產已到期尚未兌付及尚未到期的理財產品合計餘額為1.1億元，佔公司最近一期經審計總資產的2.88%，佔歸屬於母公司股東權益的4.59%。
據瞭解，上海洗霸認購了“良卓2號”1400萬元；康力電梯則共購買1.1億元的“良卓致遠”的產品。
此外，河南另一家上市公司，河南四方達超硬材料股份有限公司今年3月19日也發佈公告稱，公司於2019年1月3日利用閒置自有資金5000萬元購買良卓資產穩健致遠票據投資私募基金，並就該項投資進行了風險提示。
丨購買私募等金融資管產品應進行盡職調查
對於上市公司購買理財產品的行為，北京市京師（鄭州）律師事務所證券和投資基金部主任劉盼盼在接受大河報·大河財立方記者採訪時表示，上市公司購買存續期間較短的私募基金，或投資於特殊目標投資機會，是上市公司資產配置的一種，但不排除部分上市公司為彌補利益而進行短期“套利”投資，比如底層資產為票據、定向融資工具、集合資產管理計劃及部分非保本產品，上市公司通常作為結構型產品風險低的優先級受益人安排。
同時，劉盼盼還表示，上市公司在投資之前，應對私募等金融資管產品進行盡職調查，在結構上，嚴格遵守權益類資本投資的投資思路；嚴格遵守投資適當性安排，在複雜的涉及債務股權、夾層融資形態中，堅守監管紅線進行投資；另外，對產品借新還舊、滾動發行、底層資產不清晰的不要觸碰；還要對所有投資行為在產品層面和上市公司層面做好信息披露。
“作為投資者，除要嚴格遵守投資適當性管理層面做好自身的規範，在投資出現損益，可以與管理人進行有效的協調與溝通，可以就相關產品的發行合法性諮詢相關法律專業人士，最後可以就投資合同的安排進行訴訟。”劉盼盼說。
根據中原內配11月7日發佈的公告，截至當天，中原內配購買良卓資產已到期尚未兌付及尚未到期的理財產品合計餘額為1.09億元。
2019年3月25日，中原內配通過孟州市人民法院向中國證券登記結算有限責任公司北京分公司申請協助凍結良卓資產及其利益關聯方所持有的江蘇如皋農村商業銀行股份有限公司共計1.09億股股權，實際凍結9300萬股，佔如皋銀行總股本的9.30%，凍結期限為自凍結之日起3年。
同時，中原內配還表示，將繼續通過各種合法合規方式，最大限度減少公司潛在損失，維護公司及廣大投資者權益。
對於本次理財產品可能出現的兌付風險，劉向寧表示，目前，公司正在確認上海華領被調查及董事長被刑拘的具體原因，是公司原因還是董事長個人原因。“如果是公司原因，將聽從公安部門的安排與處理。”
責編: 劉贇 | 審核:李震 | 總監:萬軍偉
End
閱讀更多 大河財立方 的文章
