給朋友們講一個所有人都比較關心的話題，那就是如何在個人所得稅和房貸利息之間做出相抵扣，以此減少我們上稅部分。
一句話就是你每個月的工資可以先扣去房貸利息在交稅，你交稅前，先把房貸利息的這部分扣除，然後在計稅，相當於你計稅部分變少，你就可以少交稅，又能省下一大筆錢了。
但是隻能是單方面的房貸利息抵扣個稅。
我們來算一下能省多少錢呢？
舉個例子:
主人公王先生，是一個白領一族，在2019年的時候購進了一套150萬左右的商品住宅。
通過商業貸款按揭七成供30年，如果他選擇的是等額本息的還款方法，月均還款額約5573元，其中約2656元是利息支出。
假如按照他的稅前月收入為1.5萬元計算
在扣除四金、稅基後應納稅1520元(以上海地區為例)。但如果按揭貸款的利息支出可以在稅前抵扣。在其他條件不變的情況下，王先生每月將少交稅680元，相當於利息支出的25.61%。
在舉個例子
主人公張先生，他是一名企業高管，假設他在上海購買了一套1300萬的商品住宅。
通過商業貸款按揭五成供30年，同樣是等額本息的還款方法，月均還款額約為84497元，其中約16442元是利息支出。
假如按照他的稅前月收入為15萬元計算
扣除四金，稅基之後，應納稅51132元，但如果按揭貸款利息支出在稅前抵扣，張先生每月將少交稅約7399元，相當於利息支出的45%。
房貸利息可抵扣個稅是一件利好的事情
以目前中國房價，尤其是在一二線城市，能買得起房的人通常其收入也處於中高階層，而這一政策恰巧利好的是這部分人群。
那麼對於當代年輕人來講，每個月能夠在利息上面減少一部分，積少成多，也能省出一大部分錢，把這部分錢用來作為我們保本升值的本金，也能夠讓家庭的生活得到改善。
那麼對於無房的人，暫時沒有任何紅利。
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