经济观察网 记者 郑一真 如何解决“基金赚钱，投资者亏钱”的难题，公募基金投顾或许提供了一条路径。继第一批基金公司获得基金投顾试点指标之后，第二批共有7家券商获得了这一业务试点资格，其中包括中金公司。
据介绍，中金公司是市场第一批发布资产配置策略报告的证券公司，并且设立首席投资官办公室（CIOOffice）专项研究国内海外大类资产配置建议。中金公司十年前成立了产品研究团队，专门负责市场上各类基金的研究，除了公募基金，对市场上其他类型的资产管理产品，如证券私募、私募股权基金、信托产品甚至保险资管都有研究和覆盖。
基金投顾试点获批之后，中金公司如何组建团队开展业务？将为客户提供哪些服务？对中金公司财富管理团队而言，这一新业务意味着什么？财富服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎对此予以解答。
经济观察网：中金财富此前在基金投顾方面进行了哪些筹备工作，如何借力过往的基金投顾经验来平台搭建、筹备团队？
梁东擎：从2016年8月18日开始，我们也内部建立了基于公募基金的组合，至今三年多，业绩稳健，我们内部也专门独立出相应的投资顾问团队。我们研究资产管理产品的目的，是从客户的角度出发，帮助客户解决在茫茫理财产品大海中的信息不对称和选择困难的问题。
投顾团队脱胎于我们的产品研究、资产配置研究团队，目前独立地服务客户需求，从去年开始，我们推出中国50私享配置服务，不到半年的时间，我们已经有几百位客户，落单超过40亿的配置规模。
经济观察网：什么是财富管理？如何给客户做好财富管理的服务？
梁东擎：从前年开始，我们独立出专门的财富规划团队，服务于客户定制化的需求。财富规划对于很多中国客户是一个新概念，但是其在国际市场上是一个很主流的财富管理服务。它主要是根据客户自身的现金流安排，如养老、子女教育、退休筹划，甚至度假、购房，来测算目前的资产需要如何安排，才能最大限度地满足未来现金开支的需要，从而使得我们提供的资产配置方案能够有效地帮助到客户的切身需求。
我们经常讲，并没有一个完美的方案，只有最适合客户的方案，这才是财富管理的真谛，为客户量身定制。也许有的客户过去激进了，也许有的客户又可能太过于保守，无法实现长期财富目标，这就需要专业的机构以买方视角帮助客户来梳理测算，从而更好的做好人生安排。
经济观察网：中金财富获批基金投顾业务试点资格，对于券商财富管理转型有什么促进？
梁东擎：中国的财富管理行业很年轻，还有很大的发展潜力。过去提到财富管理行业，好像大家觉得就是卖产品给客户，实际上，单体产品的销售固然重要，但并不是财富管理业务的核心。财富管理业务应该以客户角度为本，切实地了解客户的收益、风险偏好，然后通过资产配置的方式，为客户提供一站式的解决方案。
这并不是说卖单一产品不好，而是单一产品往往难以真正满足客户的需求。基金投资顾问资格是一个业内很好的尝试，给予了我们一个很有力的工具，帮助我们为客户提供基于账户管理、客户视角的财富管理服务，这才是财富管理行业的本源。
我们相信基金投资顾问业务虽然现在还是处于试点期，但是也许十几年后，回首现在，这也许就是财富管理行业的新起点，也是证券公司开启与国际接轨的客户服务新模式的起点。
经济观察网：从行业的角度看，与银行、基金以及第三方基金销售等相比，券商开展基金投顾业务有哪些优势？应采取怎样的差异化策略开展业务？
梁东擎：资管新规以来，净值化产品转型大势所趋，而在全球低利率的环境下，资本市场必然在居民财富中占据越来越重要的位置。证券公司最大的优势就是对资本市场的了解。但是，仅仅了解资本市场是不够的，我们绝大部分客户，尤其是大众富裕客户的风险偏好不高，我们还需要通过固定收益类、另类资产甚至部分海外资产帮助客户分散风险，稳健增值。
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