廣東省茂名市電白區人民檢察院指控被告人林某發涉嫌集資詐騙罪、非法經營罪一案，廣東省茂名市電白區人民法院於2019年1月15日作出一審刑事判決。宣判後，被告人林某發不服，向廣東省茂名市中級人民法院提起上訴。
廣東省茂名市中級人民法院立案受理後，依法組成合議庭並於2019年12月27日公開開庭審理該案。廣東省茂名市人民檢察院指派檢察員出庭履行職務，上訴人林某發及其辯護人到庭參加訴訟。
經二審審理查明，2008年5月至2016年10月期間，上訴人林某發利用月息3.5%至4%的高利息回報為誘餌，向邵某華、蔡某蘭、蔡某良、鍾某信等不特定個人吸收資金共計12849.85萬元（貨幣單位人民幣，下同），非法進行高利放貸活動。期間，上訴人林某發向蔡某蘭等人支付結算本金和利息共計6386.05萬元，給蔡某蘭等人造成經濟損失合計6723.85萬元。
廣東省茂名市中級人民法院認為，上訴人林某發無視國家法律，未經有關部門依法批准，通過親友介紹的方式向不特定對象吸收資金共計12849.85萬元，並承諾在一定期限內以貨幣還本付息或者給付回報，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，依法應處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。上訴人林某發曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執行完畢後五年內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，繫累犯，應當從重處罰。雖然上訴人林某發非法吸收的資金高達12849.85萬元，但其目的是吸收資金進行放貸以獲取差額利息，而不是佔有被害人的資金，且其已償還部分本金及支付了大額利息合計6386.05萬元，可以對其酌情從輕判處，並將其已經支付的本金和利息對被害人的本金損失予以折抵。
日前，廣東省茂名市中級人民法院依法作出終審判決，認定上訴人林某發犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，並處罰金人民幣十萬元；追繳上訴人林某發違法所得人民幣6723.85萬元，發還各被害人；從上訴人林某發處扣押到的財物，依照該判決按比例發還各被害人。
防範化解金融風險，關係著老百姓的“錢袋子”。2018年以來，電白檢察機關堅持以辦案為中心，堅決打擊危害金融安全犯罪，共起訴破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪25件46人。
檢察官在辦案中發現，經濟日益發展，社會閒置資金增多，然而群眾投資渠道相對狹窄，金融安全意識淡薄，既對資本市場風險心存顧慮，卻又迫切追求高收益且穩定可靠的理財方式。不法分子往往看準被害人趨利投機心態，利用“熟人心理”“從眾心理”降低被害人警惕性，以高息、高額回報為誘餌，積極誘導被害人參與“投資”。再通過前期非法吸收的資金購買豪宅、豪車炫耀，騙取更多被害人信任，斂取更多資金。
如何防範、遠離非法吸收公眾存款、集資詐騙等金融犯罪風險？辦案檢察官提醒，廣大群眾要切實增強風險防範意識，時刻保持投資理性，不要輕信高息、高額回報的誘惑，察覺到自己身陷非法集資等漩渦，不能心存僥倖，更不能懷有“撈一把就跑”的心態而越陷越深。一旦發現問題，要及時向公安機關、檢察機關等有關部門反映，主動配合追贓挽損等工作，依法維護自身合法權益，最大限度減少財產損失。（電白檢察院）
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