3月26日，中国人民银行安顺市中心支行发布《安顺市非法人金融机构2019年度反洗钱工作考核评级通报》，贵州银行安顺分行在全辖参评的29家市级非法人金融机构中排名第一，被评为反洗钱工作“Ｂ等级”金融机构。
面对反洗钱强监管的不断升级，安顺分行反钱工作缘何在一年时间打了个漂亮的“翻身仗”？
“五主动”工作法促反洗钱工作“提质增效”
打铁还需本身硬。贵州银行安顺分行经营班子坚定信心和决心，紧扣反洗钱工作主线，苦练内功，以“五主动”工作法扎实推进反洗钱打基础、强管理、上台阶。
主动沟通明“导向”。2019年，该行把反钱钱工作动态、会议纪要、培训简报、工作成效，形成“周报”“月报”，全年汇编反洗钱整改材料150余页，向监管报送20余期。分管行领导每季度主动到人行沟通汇报反洗钱工作，整改工作得到监管部门的认可。
主动调研出“成果”。扎根反洗钱工作一线，主动调研管理行反洗钱工作，主动收集可疑案例处理，在减轻基层工作压力的同时，让可疑案例问题集中讨论、集中分析、集中解决。
主动作为强“基础”。注重司法机关查冻扣业务客户风险等级调整工作、注重可疑交易报告上报质量、注重检查与考核，强化问题的整改和督办，并纳入KPI指标考核、注重培训宣传，营造学习提高氛围、注重客户信息治理，有效提升客户信息质量，为可疑案例分析提供数据保障。
主动履职防“风险”。向人民银行、市处非办、金融办、公安机关报送10期可疑交易线索。
主动集训促“创新”。创新举办全省首家“反洗钱风险管控场景演练竞赛”活动，突出情节和案例分享，提升反洗钱基础管理水平。
反洗钱工作成效写入评级通报
在人民银行安顺市中心支反洗钱通报中，有这么一段文字，让安顺分行反洗钱工作在全市银行业金融机构中予以推广。
“贵州银行安顺分行抓成效、出亮点，助推全辖反洗钱工作提质增效。一是反洗钱尽职调查采取暗访的方式了解和掌握客户身份背景、交易背景等实际情况，并查看“企查查”主动了解客户、股东及其关联公司等情况，结合客户账户资金交易特征进行综合性的分析，推动地方案件立案侦查。二是采取“逐步完善存量客户信息，规范增量客户信息”的工作思路，从存量客户信息完整性入手，逐步治理合规性的方式来开展，截至2019年底，安顺全辖客户信息治理工作基本完成，客户信息质量明显提升。三是开展反洗钱情景剧演练。通过真实案例及情景演练的方式，展现一个个反洗钱真实案例，贵州银行安顺分行举办的此次活动，是迄今为止安顺举办的全省首家创新培训活动，成效显著，得到有关各方的好评。”
打好防控金融风险“攻坚战”
人民银行安顺市中心支行支付结算科负责人介绍，“洗钱行为危害极大，它不但使‘黑钱’‘赃钱’合法化，同时也严重危害国家的政治经济秩序和金融体系的稳健和安全。打击洗钱行为已经成为国际共识，银行业金融机构要从维护国家形象、国家安全和金融安全的高度，认识反洗钱工作的重要意义。贵州银行安顺分行反洗钱工作“以防范化解金融系统风险为己任，对外满足监管规定与客户管理需要，对内实现机构与业务管控”，完善和深化反洗钱内控管理机制，加强重大风险预警与可疑报送，深化反洗钱成果的研究和运用，打好了防控金融风险攻坚战。”
安顺分行 谭飞芳
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