3月31日,受新浪財經的邀請,宜信公司創始人、CEO唐寧步入雲端,通過直播在線分享了“疫情全球大流行 如何做好財富管理”這一話題。新浪財經、界面新聞、大佬微直播、宜信財富App、宜人財富App等平臺同步直播了此次活動。超過80萬人在線觀看了此次直播。
此次直播採用線上對話的形式展開,宜信財富董事總經理、產品策略和資本市場負責人王浩宇擔綱主持,與CEO唐寧就“疫情當下如何做好財富管理,如何未雨綢繆地規劃未來”展開雲端對話。
宜信財富董事總經理、產品策略和資本市場負責人王浩宇(左)擔綱主持,與CEO唐寧(右)展開雲端對話
王浩宇:疫情發生三個月以來,您觀察到了哪些現象?尤其全球金融市場震盪,投資人憂心忡忡,您給投資人哪些建議呢?
唐寧:我認為財富管理是幸福管理,是創造幸福、獲取幸福的一門學問。疫情讓我們對於健康、幸福有了更深的理解。今天我們談財富管理,首先一個大前提是要有信念,就是人類一定能夠通過合作與彼此關愛一起戰勝病毒。這種信念是我們談投資、談未來的前提。
疫情發生幾個月以來我的感受可以概括為幾個關鍵詞。
第一個關鍵詞是“風險”:幾個月前,我們關於新冠病毒沒有任何意識;幾周之前,疫情加重,中國成了“風暴眼”;但近幾周,世界又變了,中國復工了。這一切得益於我們面對疫情有很好的戰略規劃和策略打法。對於財富管理,我們科學地看待風險並做好相應的防範和底層設計,只要方法得當,完全可以做到防風險。
第二個關鍵詞是“變化”:新冠病毒給很多行業、企業、國家都帶來了變化。對於企業來講,疫情之前,企業沒有數字化能力只能說缺了條腿,但是疫情之後,如果仍然沒有數字化能力,沒有這種變化,那就等於丟了一條命。同樣,從個人及家庭角度來講,投資行為也發生了變化。資產配置一定要變成全球資產配置,而人們對於保險保障的認識也發生了很大變化。疫情對於財富管理行業是大好時期,因為對投資者的教育是深刻的,是對投資者理念及行為的檢驗,也因此給投資者的理念和行為都帶了變化。
第三個關鍵詞是“機遇”:當下環境發生了變化,下一階段對於企業、投資者來說都有許多的機遇。對投資者來說,機遇就是當下這個時間點要不要投資?答案一個字“要”。為什麼呢?現在的時間點,反而有很多投資低點進入的機會。關鍵在於怎麼做。
我給大家的建議是“三個原則+一個核心”。第一個原則,必須做好資產配置;第二個原則,重倉新經濟;第三個原則,長線投資。一個核心,即投資者不要再DIY自己做,而是要選擇與專業的機構合作。
王浩宇:央行領導、證監會領導在不同場合都提到了A股投資價值開始顯現,您認為這是怎樣的一個信號?投資者應該怎麼去做呢?
唐寧:現階段,中國比世界其他地方都有相對價值。中國把疫情控制住了,加之復工、復產上的推動,以及我們資本市場相對的估值處於低位,還有針對資本市場發展的一些有利的政策環境等,這些都給我們投資者一個很好的進入方式。
如何去避險,如何抓住投資機會?一、別加槓桿,加槓桿風險自來。別全身心地殺將進去,一定要做資產配置;二、當投資者賺了錢時,要知道錢是怎麼賺的,要知道歸因是什麼。
王浩宇:您怎麼看待中小企業在這次危機中的表現?或者您覺得哪些可以做得更好,來度過危機?
唐寧:我在不久前給全體同事的一份信中就曾提到,中國的中小企業家、企業主非常有韌性,創新求變,給我留下了深刻印象。
如何做得更好呢?每一個企業都可以問自己,該如何利用科技?如何按照過去自己最擅長的方面、差異化優勢去放大之,同時有機多元地去開展業務。擁抱數字化、擁抱模式創新。誰有先進的技術,擁有過去多年建立的強大的科技能力,善用模式創新,誰就定能把組織的能力大幅提升。
王浩宇:很多網友在問您,到底什麼樣的財富管理機構是好的?該怎麼選?
唐寧:我覺得有幾個維度,特別重要的維度是看這家機構是否代表最先進、最正確的投資理念,有沒有未來的先見之明;另外一個重要的維度,就是這家機構要善用科技;還有一個維度是國際化能力,國際化是大勢所趨,頂級的財富管理機構必須要有國際化的能力。
王浩宇:現在房地產還有投資價值嗎?
唐寧:房地產永遠應該是您資產配置中的重要組成部分,它永遠有投資價值。但是投資方式、正確的打開方式會不一樣,不再是買住宅類房產的這種投資,而是用其他的方式,例如股權基金的方式等等。
王浩宇:大眾富裕人群該怎樣投資?您有什麼建議?
唐寧:非專業人士不要炒個股,要做好資產配置。資產組合中要有保險保障類產品,短期流動性高的產品(如銀行理財產品),也要有中長期權益類投資的產品(如基金組合、基金定投),建議大家找專業機構選擇優秀的基金。通過優秀基金建立起來的組合,再長期持有。
王浩宇:在投資、企業管理上,如何抓住疫情之後的行業井噴機會呢?
唐寧:企業管理上,需要企業家精神,中國的民營企業家、私營企業主在疫情之後大顯身手的機會到了,而且國家有相應的政策支持;投資方面來講,就是“三個原則+一個核心”。
閱讀更多 慧眼觀視界 的文章
