前期，人民銀行發佈《支付業務風險提示》， 指出部分地區出現不法分子大量惡意註冊企業申請開立企業銀行結算賬戶，用於電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢、傳銷等非法活動。為有效防範金融風險，興業銀行天津分行強化開戶風險審查，成功堵截一起疑似"空殼公司"開戶風險事件。
2020年年初，兩名男子來到興業銀行天津南開支行辦理基本存款賬戶開戶，賬戶名稱均為天津市某科技有限公司，其中一名男子自稱是兩家企業法人，另一名男子自稱是公司財務人員。網點櫃麵人員在審核企業開戶資料時，發現營業執照上的註冊地址均為天津某服務有限公司託管第XXX號，疑似無實際經營地址，於是向客戶詢問實際辦公地址，這時自稱企業法人的男子言語間含糊其辭，聲稱辦公地就在支行附近，但無法提供具體地址，同時撥打手機電話詢問他人後向櫃面提供了另一辦公地址，與之前所述存在較大出入。櫃麵人員繼續向該男子詢問法人預留聯繫電話，客戶沒有立即提供，而是拿出口袋中一張紙條進行確認，且對賬戶開戶目的、業務功能等均不瞭解。上述異常特徵引起了櫃員高度警覺，立即將情況上報網點會計暨合規主管，通過國家企業信用信息公示系統進一步查詢，發現該法人名下共註冊8家公司，同時擔任其他28家企業主要管理人員，行業和經營範圍多樣化，包括汽車維修、科技、救援服務等，註冊時間相近，註冊地址均為商務秘書公司託管XXX號，存在法人對企業開戶情況不瞭解、提供信息存疑、疑似空殼公司等異常風險特徵，隨即支行拒絕該筆開戶業務。
今後，興業銀行天津分行繼續通過多角度、多層面培訓，不斷提升基層員工風險防範意識，通過與客戶面對面溝通、電話回訪、實地回訪等多種方式，真正做到"瞭解你的客戶"，同時利用科技手段提升對異常風險特徵客戶的分析研判能力，努力在開戶環節把好第一道關口，共同打擊金融犯罪行為。
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