央行對支付行業開出“天價”罰單。
據央行深圳市中心支行4月3日公佈的行政處罰公示表顯示，深圳瑞銀信信息技術有限公司（下稱“瑞銀信”）因存五項違法違規行為，被處以罰款6124萬元。
具體來看，瑞銀信五項違法違規行為包括超出核准業務範圍；未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易；未按規定報送可疑交易報告。
除了對瑞銀信做出處罰，瑞銀信內三位高管也逐一領罰。其中，時任瑞銀信副總經理徐慧，因對瑞銀信未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易；未按規定報送可疑交易報報告等違法違規行為負有責任，被罰17.75萬元。時任瑞銀信業務運營部總經理龔月平，因對瑞銀信未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶進行交易的違法違規行為負有責任，被罰款12.75萬元。時任瑞銀信風險控制部總經理覃周，因對瑞銀信未按規定報送可疑交易報告的違法違規行為負有責任，被罰款5萬元。
事實上，瑞銀信近來可謂罰單不斷。今年年初瑞銀信就曾領到兩張鉅額罰單。
1月10日，央行重慶營業管理部公佈行政處罰信息顯示，瑞銀信重慶分公司因存在違反有關反洗錢規定的行為，被處以809.5萬元罰款，並對相關責任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日期為12月30日。
同日，央行杭州中心支行公佈行政處罰信息顯示，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規定，根據《中國人民銀行法》，給予警告，沒收違法所得502.77萬元，並處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元，處罰決定日期為12月31日。
在頻頻被罰的同時，瑞銀信旗下多款APP也被指存在不合規。國家移動互聯網應用安全管理中心（CNAAC）3月通報100多款應用違反網絡安全法等相關規定，存在隱私權限不合規，其中包括瑞銀信旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷四款手機APP。瑞銀信對外披露的信息顯示，上述應用關聯POS機等業務。
梳理發現，瑞銀信去年在業務資格上也被監管加以限制。瑞銀信於2014年7月16日獲得第三方支付牌照，業務類型為全國範圍的移動電話支付、銀行卡收單。不過，在2019年續展過程中，瑞銀信的銀行卡收單業務被取消在安徽、內蒙古、寧夏等三地的業務資格。
瑞銀信不僅屢屢受到監管部門處罰，來自用戶的投訴也不在少數。瑞銀信1月10日在其官網發佈2019年客戶投訴及處理情況的信息披露公告，披露數據顯示交易類客戶投訴事件共9件，服務類客戶投訴事件共16件。不過僅在黑貓投訴平臺上搜索“瑞銀信”，相關投訴就有103條之多。
瑞銀信官網信息顯示，瑞銀信初創團隊誕生於2003年，為銀行提供非核心業務外包服務，因業務規模迅速壯大以及創新業務不斷拓展的需要，公司於2008年將管理總部正式遷至北京。瑞銀信擁有央行頒發的第三方支付牌照。至目前，已超過1500萬的中小微商戶正在使用瑞銀信提供的安全便捷的支付收單服務，業務遍佈全國20多個省市。
天眼查信息顯示，註冊資本1億元，瑞銀信法定代表人為韓衛。大股東為深圳瑞融信信息技術有限公司，持股97%，深圳付幫清算信息服務有限公司持股3%。
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