過去四天來，原油庫存的巨大損失。面對巨大的疑問，4月24日晚，中國銀行最終發佈公告，稱其對客戶流失“深感不安”，並表示在法律框架下，他們應負有工作的責任。與客戶共同維護客戶的合法權益。 “從字面上看，該銀行似乎有誠意處理此事，緩解了市場情緒。但是，仔細看實際情況，本公告並未討論具體解決方案。法律框架下的責任是什麼？重要的是要知道面對銀行的無縫合同，法律絕對是銀行的主導地位。除此之外，我個人還討論了有關中銀的一些問題：
問題1.為什麼未在4天內宣佈交易的損失和金額？這是一個無法形容的秘密嗎？還是銀行的服務效率太低，仍然需要計算系統數據？在市場出現之前，中國銀行的客戶這次損失高達300億，對普通百姓來說是一筆鉅款！及時發佈真相要比故意掩蓋真相要好得多，否則，您失去的就是公眾對您的信任，就像更早宣佈新的冠狀病毒數據一樣，它對國家抗流行病。
問題二。中國銀行在此聲明中表示，自4月6日起，中國銀行已通過短信，電話，公共賬戶，官方微博等渠道向“原油寶”客戶提供有針對性的風險警告。特別是在4月15日之後，每天都會向客戶發出風險警告。我特意閱讀了中國銀行微博和公眾賬戶上的信息，但沒有看到有關原油寶藏的風險警告。甚至美國WTI交易所也於4月15日修訂了價格規則，因此我沒有閱讀過如此重要的新聞。提醒您，這些新聞僅對投資原油的客戶可見嗎？每天是否有特定的及時通知，或者我不夠聰明，您可以留言討論。
問題三。懂金融的朋友應該知道，期貨是保證金交易，具有高槓杆和高風險。因此，監管機構設定了更高的門檻要求，以保護非專業的中小型投資者免受過度波動的風險。但是，銀行改變了期貨的遊戲規則，降低了門檻，並向普通民眾暴露了風險。每個人都認為銀行是低風險的投資渠道。儘管投資存在風險，但這次造成的風險比以前的P2P更嚴重。我不知道管理層以前如何審查過此類產品？
問題4：這也是我最不瞭解的問題，因為原油客戶沒有交易期貨的權限，這意味著這些投資者的資金首先要移交給銀行，然後銀行通過以下方式進行交易：海外期貨公司和期貨公司的交易根據規則，如果您的保證金低於某個百分比，則未清償的保證金將被清算（這是期貨公司的最基本的風險控制）。
現在的問題來了，如果此時，中銀客戶通過銀行系統購買了100億原油，對應於用這筆錢購買了期貨市場中100億的期貨市場價值，當油價暴跌時，期貨市場100億元的市值已迅速降至20億元。根據期貨公司的規定，如果中國銀行不補足保證金，它將被強制退出，最終將剩下20億本金。在這種情況下，即使原油的客戶和銀行交易商沒有平倉，國際期貨公司也有最後一道防線。清算後，它將留下20億美元的存款。結果並沒有給客戶造成100億美元的損失，而給銀行造成了200億美元的損失，結果卻大不相同！難道銀行要從300億美元的虧損中提取220億美元？
當然，如果銀行彌補了足夠的保證金，則期貨公司將讓銀行持有該頭寸並最終關閉結算。最後，實際損失為300億。但是我想說的是，為了在高槓杆率下降下維持頭寸，當油價跌至0時客戶的100億資金已經消失了，那麼額外的200億美元的虧損又從何而來呢？動作銀行使用自有資金來彌補客戶，還是有什麼神秘的預付款？挪用資金合法嗎？公司內部挪用資金是嚴重違反法律的行為，更不用說銀行等機構了。
從表面上看，原油滲透率巨大損失的問題是客戶的風險意識不足，這導致了巨大的損失。但是實際上，中國銀行也有很大的問題。並非交貨時間已經結束，並且不需要管理價格波動。在鉅額虧損下，無論期貨公司如何，您都將對其進行管理。儘管其他銀行逃過了這次搶劫案，但這並不意味著它們沒有問題。我希望這些問題能為投資者提供一些權益保護方面的幫助，並希望通過這一問題和市場建議，監管層可以加強金融體系的內部整頓，增強其武裝自身以應對未來更多國際資本挑戰的綜合能力！
閱讀更多 大宇雜談 的文章
