從很多大佬的分享中學到了很多幹貨，我終於鼓起勇氣把自己的實習經歷講出來，在此權當交流，以期共勉。
▼
我的本科就讀於南京一所雙非財經大學，碩士在祖國西部邊陲一所211綜合類大學。我自己共有4段實習經歷，主要圍繞後臺結算、二級交易、固收研究、一級發行幾個方面：
1、方正證券總部結算託管中心
2、興業銀行總行固收交易助理
3、方正證券固收研究
4、首創證券總部債券承做
No.1
曲線救國
▼
一個不錯的起點好像沒那麼難
我的第一份實習是在方正證券總部的結算託管中心。當時我大四，是一個在這裡實習的外經貿學長幫我內推的。我剛開始去的前半個月基本就是在一個人在一個很小的檔案室裡整理各種合同文件（現在想來還真是有些慘兮兮…）。那個時候我想，我來這應該爭取做到部門的核心業務領域，於是就在閒談間向boss主動推薦了自己，表明做完後能不能也接觸一些清算工作，他當時還蠻開心的，說愛學習是好事。所以我從來就沒有劃過水，完成後boss說覺得挺ok的，我就轉去清算崗實習去了。大家不要看不上清算崗，學長分享說，去面中證登時面試官就有提到很多同學實習投行過來面這種崗一點也不匹配，只有他的符合要求。。。
劃重點：第一，一份優質實習的起點，相當有效的途徑是內推。和前輩交流，多加學校的實習社群，多和群裡正在實習的同學深度交流，如果學校沒有相應的社群，就想辦法潛進一些優質社群，資源共享會產生爆炸性的效應，從中得到最一手的資訊和經驗並不難。第二，對於非目標院校的同學，可以曲線救國，尤其是知道部門內還有更好的機會並且有轉崗機會，不妨一試。得到機會了就努力去做事情，你的成果才最有說服力。第三，過好自己的校園生活，第一份實習大多還是參考以往經歷。無非是想從中看出你是否積極進取，是否是一個靠譜和優秀的人，而這可以由多方面來證明。
No.2
銀行總行
▼
我也可以闖一闖
第二份實習是興業銀行總行，主要工作是輔助固收交易。我在申請這份實習的時候連固收是啥都不知道（太丟人了…哈哈）只看是總行就投了。面試形式為單面，一個人力一個帶教老師，面試形式更像是聊天。主要問的是簡歷，呈現的每一個細節都被問得清清楚楚，要求有快速反應能力。有被問到銀行固收和券商固收的區別，中國債券市場體系，怎麼快速分析財報，清算交割使用的系統，常用的Excel函數（事實證明有必要掌握vlookup函數，如果你會R語言、Matlab會增加面上的幾率），我當時甚至被問到“經濟基礎決定上層建築”出自哪裡，是誰說的。一旦哪個環節卡住很容易整個人緊張且慫，最後失之交臂。此外，會對實習生做背景調查（不知道有沒有問過的我哈哈，咱也沒敢問），同在一個行業想了解你到底怎麼樣只是一個電話的事，所以勸大家還是不要以假亂真。
劃重點：第一，交易崗位雖然不會真的讓你操盤，但對反應度和專業度有較高要求有關，如果沒有足夠的靈敏度不能及時輔助投資經理解決交易失敗或者額度劃撥等工作中可能存在的問題，很可能導致交易失敗。自己在面試之前需要把崗位和公司儘可能瞭解清楚，不至於被問倒後就自亂陣腳。
第二，有時候你能拿到這個實習其實僅取決於你比別人領先一步。當時我知道自己考上研究生就去實習了，而很多考研黨都沒有意識在這個時間段投實習，加上那個時間段是期中，在校生找實習的相對較少，極容易出現人員空窗期，於是我光榮的成為全公司學歷最低的實習生（捂臉）。No.3
沒想到投行也可以給我機會
▼
債承實習面試是群面，5人一組，問題主要圍繞債承。要求大家對工作內容有一定了解。需要清楚債券市場品種及體量、關注本公司承做的債券品種、對於特殊品種如永續債到底是計入負債or權益、盡職調查需要準備什麼文件、公開發行公司債券的要求、什麼是綠色債券、什麼是儲架發行、做債和做股的區別、募集說明書的結構、關鍵財務指標的計算等。公司可能會面很多人最後只給1個人發實習offer，所以大家不要看非頭部券商就不好好準備，重視每一次機會。
如果是第一份債承實習，其實不會對面試者要求太高，大家可以事先參照一些底稿文件，瞭解整個框架；建議去wind找本公司主承的債，深挖募集，這是債承最終結果的書面體現；查看反饋文件裡面提到的問題；通過公司公告瞭解發行流程等等。此外，對以往公司的新聞也要持續關注，像我就被問到過怎麼看待北大方正超短融債券違約的問題。如果再面，需要對細節性問題有一定了解，監管文件和操作流程需要熟悉，會計知識的處理與識別需要增加深度，法規方面可以看看證從就差不多夠用。
No.4
一些心得
▼
第一，未雨綢繆。每個人都有自己的“生命週期”，在自己的每個階段都有一些關鍵事件，比如高考、考研、第一份工作、成立家庭、孩子。重要的是在每個階段去努力做好這個階段的關鍵事件，像我考研兩年都失利，後面需要作出比以往更大的努力還不一定能得到和別人同樣的結果，
所以要踏踏實實走好每一步路，努力讓夢想變成現實。剛還是不知道自己想做什麼是正常的，多試試自己有切身體會了也就慢慢知道了。自己想好了就去幹，不要顧慮太多又做的太少。就像本科有位老師說的，學金融的同學要有一股“匪氣”。行了當然好，不行算了，拿得起，放得下。第二，主動爭取。很多同學一想到自己好像不是目標院校就不敢嘗試了，有時候一些看似巧合的機會其實有其背後的固然邏輯。其實只要過了網申，說明公司對你是基本認可的。不要看到對手背景太厲害自己就先慫了，自信一些，別人才會相信你。我在投實習的時候一般在自己劃定的大框架裡海投，這樣保證給我面的都是我願意去的，也正是如此，雖然有時候投得多給面的機會不多，但我去面的一次都能過。
第三，細節決定成敗。債券發行對細心程度要求特別高，一個字都不能錯。在整理底稿的時候，我會努力把一個裝訂孔，一個頁碼都做到完美。細節同樣體現在生活中，和掃地阿姨和前臺姐姐處好關係，他們必不可少的輔助可以工作過程更加順心。
最後準備給大家煽情一波。其實我也有害怕自己找不到好工作的擔憂，有非常懷疑自己的時候，但我也相信每一次經歷都是為了讓自己更好，年輕時吃點苦頭不見得是什麼壞事。也因此，我研究生之後非常努力的學習，學分績點專業第一，我也可以為了一個機會，從學校飛到北京面完立馬再回去考期末，去面一次成本太高，我還記得害怕沒面上浪費了機票錢，前一天晚上看著資料自己還在那哭特別丟人。不管怎樣，相信一切都是值得的，願大家都能擇高處立，向寬處行。
▼
END
閱讀更多 lala實習日記本 的文章
