疫情防控特殊時期，針對嚴峻複雜的案防形勢，工行滁州分行嚴格按照人民銀行和總省行反洗錢工作的要求，堅持“風險為本”的反洗錢管理理念，以不斷提高反洗錢工作質量為目標，以夯實風險管控基礎為主線，以強化反洗錢履職為手段，嚴格落實內控案防各項管理制度，確保洗錢風險事件早發現、早預警、早處置，全面提升全行員工反洗錢意識和執行能力，全面推進反洗錢工作穩步發展。
一是加強反洗錢履職管理。全面落實人民銀行和上級行反洗錢治理工作部署，堅持風險導向、問題導向，實行問題清單制管理，突出機制建設、人員管理、能力提升等重點環節和薄弱環節的靶向治理；充分發揮反洗錢領導小組辦公室和反洗錢中心作用，通過反洗錢領導小組或聯席會議形式，推動市行業務條線管理部門明確本條線反洗錢履職計劃和目標，加強對本條線反洗錢工作的檢查、指導，切實履行好客戶身份識別和信息治理、客戶盡職調查、高風險客戶管控、反洗錢培訓等反洗錢主體職責。
二是開展反洗錢宣傳。根據疫情防控特殊時期人行關於疫情期間反洗錢宣傳特別要求，部署轄區各支行、專業條線通過行內微信群、朋友圈、工行融e聯等平臺，積極開展反洗錢宣傳活動，揭示電信詐騙手段和套路，提醒廣大民眾在抗疫的特殊時期提高警惕防範詐騙和洗錢風險，維護社會和諧。疫情期間，組織開展“錘鍊內功，同心戰疫”線上反洗錢教育培訓，第一時間將學習方案、學習要求傳達到轄內相關人員，建立微信群，下發各類資料，方便員工交流溝通，進一步提高從業人員反洗錢知識技能和處理、甄別、審議可疑支付交易的專業能力。
三是加強異常及可疑交易處理。疫情發生以來，市行反洗錢中心共完成787筆交易明細補錄工作，對系統預警異常交易報告進行甄別，針對異常客戶的異常行為下發內部協查通知，通過反洗錢系統向《中國反洗錢監測分析中心》報送可疑報告。
四是做好反洗錢工作風險提示和典型案例報送。共編寫4期《反洗錢工作提示》，督促各支行、市行反洗錢專業小組相關部室強化反洗錢制度學習和履職管理；針對異常或可疑交易，向轄內網點、個金、運管、銀行卡、電子銀行、結現等專業條線發送風險提示，並跟蹤、確認反饋結果。
程開龍
