正义网连云港5月6日电(通讯员张江波)“你有贷款逾期,抓紧加微信还款,不然我们就要曝光你的通讯录,马上有人到你家中上门催收！”“我一开始也怀疑是诈骗电话,但对方又通过手机短信的方式给我发送微信帐号,表示添加微信会给我发送查询平台。在我使用自己的身份证号码或手机号码登陆后,查询到自己的逾期金额以及滞纳金后,就彻底相信真的是网贷平台的催收人员了,接着我就在该平台还款了。事后因为没有收到还款凭证,也无法联系上对方,才发觉受骗。”被害人周女士说。
近几年,网络借贷平台层出不穷且良莠不齐,并衍生出各种各样的催收行业,由此引发各种刑事案件。2020年4月23日,江苏省连云港市赣榆区检察院就受理了这样一起47人组成的犯罪团体冒充网贷平台催收人员实施诈骗的案件。
“早些年的时候,我在外地做过正规的催收,有了一些从业经验。觉得自己带人干能够赚的更多,就通过在网上购买一些网贷人员的信息,组织了几个人开始冒充网贷平台委托的催收人员进行诈骗了,现在很后悔。”集团头目刘某甲说。
2020年春节前后新冠肺炎疫情爆发,全国都在进行严密的疫情防控,但这也没有挡住刘某等人继续实施诈骗犯罪的“热情”。2月份,刘某甲不断联系购买网贷人员个人信息、私人制作的网络查询平台、外地黑卡和微信号,同时以同村的7名村民为核心成员,外加其他7名业务骨干组成的领导层,也都积极联系租用场地,物色发展诈骗组员。3月初疫情好转,防控措施相对放宽之后,刘某甲就开始提供网贷人员的电话号码和姓名等信息给各诈骗组长,由各组组员根据号码挨个打电话、发信息,根据事先编好的话术恐吓、威胁对方立即还钱。当对方陷入恐慌后,就发短信告知被害人加事先购买专门用来实施诈骗的微信号,同时诈骗人员登录查询平台后台录入被害人的姓名、手机号码、欠钱金额等信息,然后再把链接通过微信发送给被害人,被害人打开链接输入自己的手机号码就能查询到相关的欠款记录,等被害人往事先准备的账户内打钱后,刘某甲会立即安排取钱组人员在最短的时间内从ATM机上全部取现。在短短不到一个月的时间内共骗得被害人200余人,骗得人民币近90万元。在连云港市赣榆区检察院审查批捕期间仍有大量被害人向公安机关报案。
重庆市渝中区被害人在当地公安机关报案后,2020年3月17日公安部将该线索推送至连云港市赣榆区公安局。赣榆区公安局于3月31日立案侦查,同日将涉案的犯罪嫌疑人刘某等40余名犯罪嫌疑人抓获归案。2020年4月7日,赣榆区检察院派员提前介入该案,对案件的侦查提出建议,引导公安机关从犯罪主观方面、资金去向、电子数据提取等方面展开侦查取证、同时鉴于涉案金额超过40万,相关犯罪嫌疑人可能判处有期徒刑十年以上,要求公安机关对讯问过程全程录音录像。鉴于本案中有7名未成年犯罪嫌疑人,特别是其中一名小组长诈骗数额超过10万元,其犯罪行为横跨未成年与成年时间点,要求公安机关在切实保障未成年犯罪嫌疑人权益的情况,将其未成年期间的犯罪行为与成年后的犯罪行为进行明确划分,为后期的提请逮捕和公诉做好准备。
承办检察官在提审主犯刘某甲。
2020年4月30日上午,赣榆区检察院经审查后,决定对提请逮捕的冒充网络平台催收进行电信诈骗的10名犯罪嫌疑人批准逮捕;同时经检察官联席会议讨论后,对有电信诈骗前科构成累犯的袁某、诈骗数额超过10万元的王某等人建议公安机关提请审查逮捕。
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来源：四川在线
