年货:如何挑选股票型基金

年货:如何挑选股票型基金


股票型基金,是指投资于股票市场的基金。按照相关规定,股票型基金的股票仓位不低于80%。据东方财富网统计,目前市场上股票型基金的数量为1032只。面对如此众多的基金,做为投资者该如何挑选呢?笔者认为,优中选优永远是投资的 不二之选。

一、挑选市场上成立三年的老基金

首先将全部股票型基金整理出来,并按照近三年来的收益率进行排序。

剔除掉成立不满三年的基金,市场上还剩大概500只左右。我们按照收益率从高到低的顺序,挑选出前1/3的基金,大概150只。


年货:如何挑选股票型基金

二、继续筛选,把挑选出来的150只基金,按照近两年来的收益率进行排序,挑选出前1/3的基金,大概50只。

年货:如何挑选股票型基金

三、继续,挑选出近一年以来收益率最好的前1/3的基金,大概15只。

年货:如何挑选股票型基金

四、注意,挑选方法变了!

挑选出来以后,需要一只一只基金去看,从基金经理、基金规模、基金规模的变动等情况进行筛选。首先,近期基金经理发生变动的要剔除,主要因为,该基金以往的业绩表现跟新任基金经理或没多少关系,以后该基金的投资风格可能发生变化,从而影响该基金的表现;其次,尽量避免规模特别大或特别小的基金;第三,尽量选择基金规模无大幅波动的基金。

通过以上方法,最终应该能锁定2-3只基金。这就是你未来一段时间要买入的基金了。


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