中行原油寶是中行推出的與境內外原油期貨合約掛鉤的交易產品。其中本次介紹的是“美國原油2005合約”，此合約直接與WTI05月原油期貨掛鉤。
WTI05月原油期貨合約2020年4月20日結算價為-37.5美金，中國銀行也是按照此進行計算。與中國銀行停止交易時價格11.70美金下跌420%。
而中國銀行給出的最終結算價的確是按照原油寶產品說明書來計算的，也就是WTI05月原油期貨合約的結算價。
做多中行“美國原油2005合約”的投資者，賬戶虧損光，還倒虧3倍，那麼多出來的虧損怎麼算？中行表示直接根據合同進行計算，並向廣大投資者追債。
那廣大投資者必須要繳納這部分欠款麼？其實還是有迴旋的餘地的。
產品設計不合理。
作為產品設計者，設計的原油寶境外合約，與境外期貨合約收盤時間不一致，這一設計導致了更大的風險，然後並未在產品說明裡面進行充分說明。
虛假宣傳
關於移倉換月的宣傳，故意縮小風險。宣傳說“移倉可能存在0.3美金左右的價差。”
交易軟件設定之初，並不支持“負價格交易”
國內期貨和股票軟件系統，本身並不支持“負價格交易”，中行原油寶應該也不支持“負價格交易”，各位投資者可以使用中行的其他產品進行驗證，看是否支持“負價格”，買入掛單。
既然設計出中行就沒有考慮負價格，如果在盤中出現負價格該有誰承擔責任？不能因為剛好在收盤後出現負價格，就計算在投資者頭上。
中行風控部門，明知風險，卻不作為。
2020年4月19日，芝加哥交易所公佈的WTI05月合約，持倉量為108000手，請問中行持有其中的多少。
在2020年4月20日交易中，大部分需要移倉的期貨交易商都在一開始就完成了換月，交易所收盤前半小時一共成交11596手，是中行的麼？
明知劇烈波動情況下，不提前幾個交易日結束原油寶“美國原油2005合約”；明知次日就是最後交易日，所有需要移倉換月的期貨交易商，都會在4月20日平倉，自己卻將手中的頭寸留到最後平倉。
這些行為嚴重損害投資者利益，這不是一個專業風控部門該有的行為。
綜上所述利益受損的投資者，完全有機會通過合法途徑扳回一城。
