做一個會賺錢的散戶，讓莊家去哭
股民中大多數人都是小散戶，資金超過千萬的畢竟是極少數人。股市的博弈環境是非常不利散戶的，因為上市公司的分紅還不夠交易費和印花稅支出，更別說大小非海量減持了。加上大量的很能賺錢的國家隊、大機構、私募和大戶們，他們笑逐顏開的時候，小散戶怎麼能開心得起來！就說去年吧，我在某球上看到收益率翻倍的人是不計其數，我不到50%的盈利簡直不敢喘氣！
小散戶的命運真的就那麼苦嗎？對於大多數人來說是的。因為博弈的結果就是七虧二平一贏。如何讓自己成為那個一，那是相當相當的難。即使滿腹經綸披荊斬棘背水一戰成了一，搞不好一轉眼又成了七，歲月蹉跎，前途渺茫。無論是久經沙場的老股民還是初生牛犢的新股民，都不願意相信自己會走得這樣艱難困苦，但是，必須有充分的思想準備，考慮好最壞的情況下自己能承受的虧損，千萬不要忘乎所以陷入絕境的時候才悔不當初。而這樣的事例在股市裡不勝枚舉，令人扼腕嘆息！
出路在哪裡？出路就在不參與博弈！是的，不博弈！我投資去。事實證明，能夠長期靠複利實現資金不斷增長的，基本上都是投資者。散戶最難的和最好的歸宿就是從博弈思維蛻變成投資思維。博弈是和千千萬萬的機構、散戶賭錢，除了少數高手外，贏的可能性微乎其微。而投資只是買自己明白的便宜的賺錢資產，分享企業賺來的利潤，另外利用牛熊轉換的時機低買高賣獲得額外的市場收益。這樣就簡單多了，只要買得便宜，企業一直在賺錢你就虧不了，牛市來了你就大賺特賺了。
道理很簡單，但願意這麼做的人始終都是少數人。因為沒有人覺得自己不夠聰明，都在想方設法贏對手的錢；也沒有人看到每天的賺錢機會而無動於衷，都想盡快發家致富；更主要的是大多數人沒有耐心等待複利的“奇蹟”，總是想抓住大牛股。我也是從開始不懂道理胡亂操作導致虧損累累，到懂了道理卻不願意這樣慢慢等待導致收益反反覆覆，再到真心實意去改變自己，踏踏實實去投資實現穩定複利，過程有些曲折，但結局還是美好的。
想做一個會賺錢的散戶，就要堅決改變自己過去的思維學習投資。投資都說好公司好價格，簡單一句話卻難倒很多人。其實如果要求收益率不太高的話，可以從“簡單”投資起步：好公司就選20個利潤最大的上市公司，它們絕對是好公司。好價格就是在近幾年的最低市盈率或者市淨率附近買，再簡單就10倍以下市盈率向下買；賣出就在近幾年市盈率或者市淨率高位，或者利潤翻倍以後慢慢賣。熊市低估時買，牛市高估時賣也是一種參考。這樣做，幾年以後，虧損是很難的了，賺多少就看運氣了。
好公司一定要選利潤幾十億、上百億的大型企業，不要去選那些講故事的企業。績優大企業比較穩定和可靠，講故事的企業就靠炒作然後股東減持，留給投資者一地雞毛。投資是需要從低估持有到高估的，但股價卻是大幅波動的。選大型績優股的好處就是當股價出現大幅下跌時，自己知道股票價值還在增長，越跌越便宜還可以加倉，所以拿得住。但持有故事股則不同，越跌利空消息越多，業績變臉越快，股價越跌反而越貴了，拿也不是割也不是，長期煎熬的感覺真是不好受，往往就倒在黎明前。
看看下面這幅圖，不值得深思嗎？
有些投資者喜歡看趨勢，但眼光不夠長遠，只是考慮幾天的買賣。其實，趨勢是波動中發展的。走勢無非就是上漲、下跌和盤整，上漲一段後必然盤整，盤整後可能上漲也可能下跌。只要觀察突破方向就知道後面大概率的走勢，而不要糾結幾天的走勢。比如，興業銀行上漲後盤整了幾個月，最近突破上漲，表明上漲趨勢繼續。至於每天的上躥下跳完全不必理會，盯著趨勢線就可以了。不過，還是從估值上買入比較令人放心。
股市如人生,炒股即做人
貪婪、恐懼、多疑、浮躁,人性的弱點都在股市中暴露無遺。可以說,炒股的過程就是鍛鍊人性的過程。當你的性格變得勇敢、冷靜、專 注、不悔時,你就達到了成功的頂峰。王國維說,人生有三種境界,分別用古人的三句詩詞來形容,我看放在股市也挺合適。
第一境界：昨夜西風凋碧樹,獨上高 樓,望盡天涯路。初入股市的股民新鮮好奇,謙虛好學,大部分希望通過自己的小聰明,使自己的資金保值增值。開始因為什麼也不懂,所以小心翼翼,偶爾賺幾個 小錢,也賺得糊里糊塗,於是下定決心,一定要搞明白這股市漲落的規律,做第二個巴菲特、楊百萬！
第二境界：為伊消得人憔悴,衣帶漸寬終不悔。終於看懂了K線圖,明白了成交量,知道了波浪理論,但好運氣卻不再光顧。每日盯著電腦屏幕數波浪,查找各種技術指標,追漲殺跌,博取差價。有時也能刀 口舔血賺一把,更多的是亡命奔逃,傷痕累累。有的人天天打聽小道消息、市場傳聞,聽著名股評家推薦所謂黑馬,可是買了就套,賣了就漲,著急又上火,資金漸 少事小,連人也瘦了三圈。
莊家洗盤手法
1.技術表現：量堆
當個股在底 部出現“量堆”時，一般來說是有實力資金介入，儘管短期內股價波瀾不驚，但是有可能意味著拉昇只是時間問題。“量堆”表現為成交量在持續低迷後突然出現連 續溫和放量形態。一般個股在底部出現溫和放量之後股價會隨之上升，縮量時股價會適量調整。“量堆”的調整沒有固定的時間和模式，少則十幾天，多則幾個月， 投資者可以分批逢低買入，只要買進的理由沒有被證明是錯誤，那就耐心等待吧。
2.技術表現：影線試盤
影 線是觀察阻力和支撐力度的工具之一，不過也經常被大資金操縱。上影線長的個股不一定面臨巨大拋壓，下影線長的也不一定就有很大支撐。試盤是上影線的一種成 因。主力在拉新高或衝阻力位時都可能試盤，以試探上方的拋壓大小。如果上影線長，但是成交量並沒有放大，同時股價始終在某個區域內收帶上影線的 K線，那麼主力試盤的可能性就很大。震倉也是上影線的成因，特別是對剛啟動不久的個股，主力可能用上影線將不堅定的持股者嚇出局。
3.技術表現：縮量下跌
盡 管圖形被資金操縱的可能性較大，但成交量卻很難偽裝。因此從成交量辨識洗盤很重要。如果伴隨著股價破位下行，成交量從放量到越跌越縮量，其中，很可能創出 階段性地量或極小量，那麼洗盤的可能很大。如果是變盤，那麼在股價出現滯漲現象時成交量較大，而且在股價轉入下跌走勢後，成交量依然不見明顯縮小。
4.技術表現：上升三角形整理
上 升三角形是由於股價每次上升到一定價位即遭遇拋壓，意圖將籌碼從散戶的手中洗掉，主力則在一定的低位將其接住。這種情況下，股價不用跌到上次低點就開始反 彈，由此低點不斷提高。值得注意的是，上升三角形的上漲高點基本水平，而伴隨著低點的不斷提高，浮動籌碼越來越少，成交量會不斷萎縮，而在向上突破壓力線 時需有回抽確認。投資者可以適當地波段操作，以短暫地做空順應主力洗盤的要求。
5.技術表現：委比大買單多
賣 盤上掛有大賣單是否就說明賣盤多呢？未必。如果在關鍵價位賣盤很大，買盤雖然不多但是買入成交速度很快、筆數很多，同時股價也不再下挫，那麼多數可能是震 倉。委比較大是否就說明買單強勁呢？也未必。主力出貨時可能在賣盤上不掛大賣單，但是下方買單反而大，以此顯示委比較大，造成買盤多的假象。
6.技術表現：關鍵價位
對主力來說，一般洗盤時某些關鍵價位不會跌穿，這種關鍵價位可能是上次洗盤的起始位置，因為已經洗過無需再洗，同時護著這個價位也意味著不給上次被洗出局的人有回補的機會。這種手法將使K線有明顯的分層現象。
7.技術表現：重心不下移式洗盤
重 心是否下移也是判別洗盤與出貨的顯著標志。主力在洗盤時，並不希望將便宜的籌碼交到別人手中，因此會反覆地震盪，用難看又雜亂的圖形將投資者震盪出局。如 果是洗盤的話則無論日線收烏雲線、大陰線、長上影、十字星等，或連續很多陰線，但重心始終不下移，即價位始終保持在某個區間之上運行。這種情況下投資者可 以逢低介入，但跌穿了該區間則需考慮可能是變盤。
8.技術表現：橫盤整理
長 期盤整的洗盤方法多見於白馬股，由於其價值被一致看好，採用打壓方式洗盤則籌碼會被散戶或其他機構逢低買入。在整理洗盤的情況下，主力通過長期盤整製造出 該股類似於“雞肋”的假象，打擊和消磨其他持有者的投資熱情和信心毅力。從成交量上來看，在平臺整理的過程中成交量呈遞減的狀態。針對這種情況，投資者能 做的只有“捂緊”一招。
9.技術表現：箱型、旗型整理洗盤
箱 型整理指當股價上行到某價位時即遭到主力打壓回調，下行到另一個價位時又有主力護盤或新多頭吸納。上檔高點連接形成的水平阻力線和下檔低點連接後形成的水 平支撐線水平平行。旗型整理指股價在上升到相當的幅度後主力開始控盤打壓股價，但股價下滑不多後主力開始護盤或者新多頭入駐，股價繼續上行。散戶如果吃透 主力意圖，則可以享受可觀收益。
10.技術表現：W底、頭肩底震盪洗盤
如 果確認W底突破，一則需要在上揚時突破頸線，二是在第二個底部右側的量需要超過第一個底部左側的量。頭肩底圖形中價格一旦升穿阻力線（頸線）則出現較大幅 上升。當價格向上突破頸線後，再次回落至頸線支持位，然後才大升。最後逆轉訊號是在價格向上穿破頸線後，把握時機入貨，若未能跟進則在回試頸線支持位時買 入。這兩種形態的波動幅度較箱型整理更大，主力會以較深的跌幅將散戶“逼入絕境”。
主力出貨時，盤面上會出現以下幾個特點
1、主力常會製造再次上攻前期高點且不會出現回調的假象；
2、經常掛出大筆買單，只要有人跟進，則迅速撤單；
3、在高位有時呈現股價疲軟、上攻乏力的現象；
4、在分時走勢圖上，成交量常出現無量空漲或跌時放量的現象；
5、主力常會先用大買單封住漲停板，以便吸引散戶追買，然後突然撤單，打開漲停板，把敢於追漲的買單全部罩住；
6、利用成交量柱狀圖的失真現象和除權後技術指標出貨。由於除權前可能已經強權，故在除權後，主力往往經過一段時間的橫盤整理，給市場製造該股已築底成功，準備再次放量上攻的錯覺。
當股價被拉到高位後，連續3日出現巨量的長陰線代表大盤將反多為空，投資者可先賣出手中持股。當股價被拉到高位後，出現連續6~9根小陽、小陰、十字線或較長上影線的K線往往是高位向下的信號，此時追高意願不足，盤久必跌（如下圖）。
高位長陰線出貨
當股價被拉到高位後，出現倒N字形股價走勢及M字形的股價走勢，是大盤將反轉下跌的信號。當股價上漲到一定階段，連續放量衝高或者連續3~5個交易日連續放量，而且每日的換手率都在4%以上時，並且出現長上影線，要特別注意主力可能將開始出貨了。
當最大成交量出現時，其換手率往往超過10%，這就意味著主力在拉高出貨。如果收盤時出現長上影線，表明股價衝高回落，拋壓沉重。如果次日股價不能收復前日的上影線，成交開始萎縮，明後市將調整。遇到此情況，投資者要注意減倉甚至清倉。
當股價被拉到高位後，如果出現十字星或長上影線的倒錘形陽線或陰線時，是賣出股票的關鍵時點。出現高位十字星顯示買賣雙方分歧強烈，局面或將由買方市場轉為賣方市場，市場發生轉折，投資者應注意規避風險，可出貨。股價大幅上漲後，出現實體為陰的上吊線，反映當日拋售者多，空方佔優勢，若成交量很大則是見頂信號。許多個股形成高位十字星或上吊線時會形成頭部，所以減倉為上策（如下圖）。
高位橫盤出貨
當股價不再出現新的突破，形成第二個頭時，投資者應堅決賣出，因為從第一個頭到第二個頭都是主力派發階段。M形的右峰要是比左峰更低，則為拉高出貨形態，有的時候右峰也可能形成比左峰更高的誘多形態，隨後很快反轉下跌，這是非常可怕的，至於其他頭形，如頭肩頂、二重頂、圓形頂，也都類似，只要跌破頸線支撐，投資者都得趕緊了結出貨，免得虧損擴大。
忍耐是炒股的最高境界
股市上有一句格言：“忍耐是一種投資，忍耐是成功的前提。”股票投資膽識和謀略是必要的，忍耐不可欠缺！玩股票必須培養良好的忍耐力，這往往是投資成敗的關鍵。不少投資人並不是分析能力低，也不是缺乏投資經驗，而是缺少一份高度的忍耐力。過早買進或者過早賣出，都會招致時間的無謂之浪費，以及金錢的損失。買進與賣出的時機不適合，應該耐心等待，時機降臨時要堅決果斷的把握，這是對每一個投資人的基本要求。
投資股票需要忍耐力，尋找市場機會需要等待，需要耐性；持有股票是一個需要投入時間的過程，因而需要高度的忍耐力，需要眼光和遠見，不要因股價的起伏波動而寢食不安。
買賣股票賺錢，說穿了就是忍耐的功夫，買進的侍候需要忍，股市不明朗要忍，股市下跌也要忍，股價上漲，想賣到好價位一樣要忍；股價不夠低，沒有跌到位，忍得住不買；股價不夠高時，忍得住不賣，無論是買進、賣出還是持股，都應該忍耐。忍耐和等待不代表“無為”股票所賺的錢是一種忍耐費。
忍耐是股市投資最高的藝術境界。無論是上漲還是下跌，只要能沉得住氣，你就有機會賺錢。忍耐和等待不代表“無為”，代表的是一種不操作的技術，一種最高級別的技術！因此，股票投資可以說，忍耐和等待自始至終貫穿了整個交易過程，伴隨著股票投資人所有的操作行為。
忍耐不是消極，等待不是空等。忍耐是養精蓄銳，等待是厲兵秣馬。忍耐的決策需要根據形勢的變化不斷地修正和強化。
高度的忍耐至少需具備下列的條件：
一、穩定的心態，不患得患失。
二、戰略的眼光，洞察大勢。
三、豐富的經驗，瞭解人性和股性。
四、堅定的信心，獨立判斷的能力。
至於在股市搏殺，要忍耐些甚麼呢？
1.忍得住寂寞：勤奮蒐集資訊，長年研究，不斷檢討成敗得失，總結經驗。
2.忍得住不從眾：股票市場賺錢的畢竟佔少數，散戶當中80%以上都虧損，當大家一致看好時，不從眾肯賣出；當大家一致看壞時，不從眾仔細研判找點。
3.忍得住恐懼：在崩盤時，做別人不敢做的事，在低點尋找高股息的優質股。
4.忍得住不貪：股價常會不合理的漲過頭，或是莊家急拉硬推吸引散戶，這時要忍得住不貪，該收手就收手，以免套牢。
5.忍得住虧損：如果一時選錯股，選錯時，行情不如預料逆轉，要忍得住停損。留得青山在，不怕沒柴燒。
6.忍得住不受媒體誘惑，不受小道消息的吹噓。各路消息必須經過大腦過濾，認真研判，才好採取行動。
7.忍得住波段操作，股市每年都有一兩次行情，要對股市、對自己有信心。
8.忍得住不進場交易。自己不具備股票投資的知識和條件，應忍得住，先學習，先充實自己，提昇自己的操作的水平，然後才可進場搏殺。
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