股民為什麼虧錢？
1，股民希望一夜暴富，希望賺快錢，賺大錢，越窮越著急。我們都知道巴菲特是年化率是22%左右，這點收益率誰看的上啊。10萬本金，一年賺20%，這個資金長期不能動，10年之後資金也只能增長到60多萬，算上通貨膨脹，物價飛速上漲，特別是房價暴漲， 你說這巴菲特收益率用10年的時間，把十萬變成了60萬，這個60萬也不算是富人吧？ 所以大家都看不上巴菲特，大家都希望一夜暴富。大家都有時間成本在那裡，對於窮人來說沒有那耐心，等不起。
2，短線股神效應，我們聽說這個市場裡，某某通過短線在很短時間內獲得了財務自由，我們就以這樣的股神為榜樣，90%以上是散戶認為，通過自己學習和摸索，加上自己的聰明才智，自己就能成為短線股神，相信自己能一夜暴富，所以從來都是學習怎麼賺快錢，這樣就造成短線投機心理。
3，散戶拿不住賺錢的股票。因為想賺快錢，想一夜暴富，所以今天買，明天賣，頻繁交易。本金越小越是想操作短線，本金越小，越是希望追漲殺跌。因為他認為，只有高頻的交易，參與火爆的題材熱點，才能讓小資金快速變大。散戶想賺快錢，拿不住股票，而富人反而拿得住，富人希望穩健投資，有價值投資的思維。
4，窮人拿著救命的錢往裡投，希望短期見效率，高頻的交易帶來很多手續費，追漲殺跌造成很多虧損，窮人把股票當成了快速致富的工具。因為股民著急賺錢，資金的又是有期限的，還有很多剛需，孩子要上學的，老人要看病的，窮人希望快速發財改變生活方式，所以把剛需生活的錢都投了進去，所以虧不起，等不起。每當股市大漲之後，散戶一窩蜂的追進來，瘋狂投入股市。而股市一但出現大跌，連續大跌，股民又擔心繼續下跌，因為剛需而割肉。
5，牛市高峰的時候，沒有幾個人能撤出了，人都貪婪，渴望不勞而獲，希望在這樣賺錢的好日子中，賺更多的錢，因為這次牛市是多年一次的，人的一生也遇不到幾次大牛市，怎麼都要賺個夠，萬一撤出來了，踏空了大行情怎麼辦？貪婪還讓我們啟動槓桿，融資借錢炒股，希望藉助槓桿讓自己快速發財，幾倍的放大收益，同時也成倍的放大風險。拿著高風險的資金，牛市高峰又不能撤出，市場一旦出現熊市，必然面臨巨大虧損，最終逼迫自己走絕路。
股市本質
在多數股民的心中，中國股市就是一個“賭場”，在我們周圍，這樣的聲音不絕於縷，甚至是一種共識。
“明天賭場開門了”，當你聽到這樣的聲音的時候，不必驚訝，因為這裡的賭場不是真的“賭場”，而是股民眼裡的股市。
不僅是普通散戶，甚至連一些經濟學家，也有過這樣的論斷。
2001年年初，某著名經濟學家在接受訪問時，對當時A股市場的各種不規範進行了嚴厲抨擊。該番言論後被稱為“股市賭場論”，並由此引發了一場“中國股市應該何去何從”的大討論。
巴菲特對中國股市也有過類似的看法。在伯克希爾·哈撒韋股東大會上，當被問及中國股市波動時，巴菲特表示：“中國市場有賭場的特性。這吸引了很多人，尤其是身邊有朋友因為股市發財的人。相比於經歷過瘋狂投機的人，還沒有經歷過股市風風雨雨的人更容易進行投機；中國股市有時像一個賭場。”
為何會有這樣的看法，和以前市場制度不健康，規則不完善，內幕交易、投機現象叢生有關。
但是最主要的原因，是絕大多數的市場參與者，特別是中小投資者，廣大的散戶們，以賭博的投機心態在股市中操作。
然而，這樣的結論實在是太絕對了，換個角度來看股市，或許可以改變這種認識。
股市成功沒有捷徑，股市投資大師沒有秘訣，只有不斷地提升自己的修養，不斷地完善股市投資的哲學體系才是成功的。
中國股市有一個怪脾氣
中國股市是不是國民經濟的晴雨表，這也許沒那麼重要，重要的是：只要股市有投資的價值、有融資的功能、有穩定的表現，這就夠了。但是，情況並非如此。
中國股市像是一個沒人管教或者沒有管教好的調皮搗蛋的孩子，時好時壞，脾氣乖戾，無法預測。
當經濟形勢一片大好，大家覺得股市該漲了，它偏偏連綿陰雨，跌跌不休，當你覺得經濟糟糕，股市應該出現下調，它卻又反其道而行之，連番走出大行情。
有的時候，某個領導一句話，股市連漲幾天；有的時候，即便中央部委連番發文件力挺經濟和股市，股市卻毫不買賬，甚至大跌，給管理層“上眼藥水”。
一般人通常錯誤地認為，股票投資無非兩種策略，一種是聰明地選擇時機，另一種是聰明地選擇股票。其實，這兩條都是歧路，都不能確保你成為100年後的贏家。你恰恰該忘記時機、忘記選股，埋頭持有指數基金(對指數進行跟蹤的基金)，然後根本不理會市場如何波動、不理會行業、公司如何變化。也許你也少了很多“觀察、分析、判斷、博弈”的樂趣，不過，人生苦短，與其把時間空耗在這種賭博裡面，不如去做點你愛做的事情吧。
非常遺憾，目前市面上出售的幾乎所有投資書籍，都在教大家怎麼選擇時機、怎麼選擇股票。要想練真功，就得先廢掉原來的武功，把這些邪門外道的內力散去，你應該把這些書籍賣給廢紙回收站，也算對循環經濟作點小貢獻。
妄想發現股票波動的規律、從而判斷買賣時機，這是不可能的。認為自己能夠預測漲跌的人，如果給予他100年的時間，去做這種實驗，惟一的結局就是失敗。在這個混沌的市場，哪怕是絕頂的天才，他們尋求漲跌確定性規律的努力，都以慘敗而告終。對這種時機選擇的努力，馬克"吐溫在《傻瓜爾遜》中寫道，“十月，是投機股市最危險的月份之一，其他危險月份依次是：七月、一月、九月、四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。”
在南海泡沫中虧損嚴重的牛頓哀嘆：“我能夠計算天體的運行，卻無法想象人類的瘋狂。”統計數據表明，你只有大約10%的機會，猜中市場處於波峰還是波谷，而一次成功的買賣，就需要連續兩次猜中，成功的概率是10%*10%=1%。如果靠這個進行投資，則需要至少十次的成功買賣(在一生中只進行十次買賣，對於很多國內投資者來說已經極少)，十次買賣的時機選擇正確率，已經在億分之一以下。我在此張榜通告，如果你真的發現有人能預測股價漲跌，請馬上告訴我，我叫我家娘子一同出來看上帝。
我的張榜想必無人理睬，大師們哪有時間理這種“無聊事情”，都忙著販賣他們的膏藥呢。現在倒是有很多人真誠地相信，雖然股價漲跌不可預測，但產業和公司的興衰週期，總是可以把握的。其實這也未必。
回調買入法
股市中的贏家，總是在實戰中緊盯強勢股積極做多，獲取豐厚的利潤。而對於大多數投資者來說，可能都有這樣的經歷：當你懼怕強勢股的股價越來越高的時候，它總是預料之外漲得更高，令旁觀者目瞪口呆，為當時沒有大膽買進而後悔莫及。所以，導致一些投資者後期見到強勢上漲的股票就及時追進，但追進完之後卻又追在了高點，更為自己的衝動懊惱不已。
眾所周知，順勢者昌，逆勢者亡。古語云：“雖有智慧，不如順勢”。那麼當股價的趨勢出現後跟隨趨勢的方向去操作是不是就可以獲得盈利呢？這個方法聽起來很簡單，但是事實卻並非如此，因為當你發現趨勢突破的時候追進做多往往會被套在股價的山頂。例如：
那麼順勢操作到底能不能賺錢呢？答案是肯定的，只是大家買入的“時機”不對。借用老子說過的一句話：“君子謀時而動，順勢而為。”可以看到老子說“智慧的君子不僅會辨別趨勢，還會洞察時機”所以老子說“某時而動”。那麼這是“時”指的是什麼啊？
那麼，對於強勢股，普通投資者怎樣才能更好更安全的進場呢？為了解決這個問題，普通投資者對強勢股的運行特徵要有一定的瞭解。一般地，強勢股都是有一定延續概念且底部走勢紮實，在進入第一波的主升浪時，會藉助重大利好強勢拉昇，之後將會調整二至八天，然後會再次拉昇。對於普通投資者來說，還是老老實實地等待第二次拉昇時介入。所以今天介紹的就是強勢股回調買入法。
“君子謀時而動，順勢而為。”“順勢而為”就是認清當下的趨勢。然後要做的就是“某時而動”，“時”就是時機，而且是“風險”最小的時機，那一定是確認趨勢後的“回調買入”。那麼下面我們來看一下如何做到“某時而動”的風險最小。
在上升趨勢中用“反轉k線”的信號介入，止損空間很小。而回報則是趨勢的大波段，是一個一本萬利的買賣。
注意：位置靠下的趨勢回調買入法成功率高，漲幅大。在高位的漲幅小，成功率也低。還是格林美。
一、強勢股回調買入法的意義
回調買入法是指堅持以短線進出為主要前提，選擇強勢股為操作目標，在錯過了第一波最佳買入機會後，密切跟蹤，當其產生首次回檔時，抓住縮量企穩的短暫買入機會的操作方法。有投資者說，不回調怎麼辦？那就不適合這個方法，尋找下一個標的。
每次短線主力入場時都有一個較為明顯的強勢上攻過程，一般持續時間較短。短期升幅較大，大量的解套盤被釋放出來，累積成交量較大，這一階段的籌碼通常成為該主力的主要底倉一一底部持倉成本。由於短線升勢很快，多數短線客在第三、第四根中陽線的盤中洗盤過程中已經被清洗出局，因此60～70%的籌碼落入主力囊中，但仍有相當部分短線客不願出局，此時回檔整理的要求較為強烈，其目的有三：
1、進一步清洗獲利盤，避免因獲利盤太重而給後期的拉昇造成麻煩。
2、給場外觀望資金一個入場機會，以提高市場平均成本，達到減輕後市上升壓力的效果。此時入場的投資者往往是主力需要培養的對象，因此，會有不少甜頭的。為使這部分投資者成為堅定的追隨者，主力在經常性的看似危險的情況下，拉起股價，不斷送荷包給你，不斷強化你對這個不斷讓你賺錢品種的信任度。也正是在這種糖衣炮彈的不斷腐蝕下，充滿警惕的股民才一步步走向陷阱，最終勇敢地成為高位接盤者（這部分投資者如果不貪心的話，一般均能獲利出局）。
3、利用盤中或某日適宜的市況，大幅減輕操作力度，測試一下市場的自由拋盤，進一步瞭解在場投資者的狀態和市場對其的關注程度，以利後市操作。
【回調買入的幾大技巧】
一、回調位買入定式
回調位買入和前面的放量突破前期高點買入、放量突破箱體上沿買入有一些區別。
首先，買入的位置不一樣。放量突破前期高點買入和放量突破箱體上沿買入主要是發生在股價上漲初期和上漲過程中。回調位買入是發生在放量突破箱體上沿之後。
其次，放量突破前期高點買入和放量突破箱體上沿買入屬於突破前期壓力位買入法，爆發力強，股票在放量向上突破壓力位的時候買入。而回調位買入相對來說屬於支撐位買入法，安全保守，止損空間小。
如圖所示，莫高股份（600543）經過長期橫盤盤整時，隨著股價的上升，突破箱體後，股價並沒有延續升勢，回落整理，成交量縮量回調至箱體上沿線，可等5日均線金叉10日時買入。
有些股票突破後並不直接拉昇，而是回調，測試回調有效後再拉昇，這個回調的動作就給了交易者短線切入的極佳機會。
如圖所示，京投銀泰（600683）的股價突破橫盤震盪區域時，該股此後並沒有延續升勢，反而回落整理，大家可清楚地看到回落的低點就在支撐線上，完全沒有破位，支撐有效，短線交易者可抓住機會吸納。另外該股小幅回落的過程中，成交量是明顯縮量萎縮的，這說明籌碼穩定，後市無憂，更增添了吸納的安全性，符合買入信號。
如圖所示，上海石化（600688）放量突破上沿線後，回調縮量，等5日均線金叉10均線時買入。
回調位買入是指對一個圖形或形態的突破之後，股價回落重新回到突破前的位置，對趨勢改變或突破位置進行確認，說明莊家操盤比較謹慎，莊家一般目的是試探市場拋壓盤和承接盤，來確認突破後的有效性。
炒股五大原則
1、尊重規則。要想在股市裡成為超級玩家，就必須在遵循規則的前提下施展本領。股市漲跌是有規律的，只是在大多數情況下我們沒有發現。止損和止盈是在股市中生存必須遵守的原則，止損可以控制風險，止盈能幫助兌現利潤，是如何掌握炒股技巧必須要了解的一點。
2、及時止損。股市裡有一個漏桶理論，即股票投資就像給桶裡加水，如果桶完好無缺，即使每次只加一點點，用不了多久就可以加滿;如果桶下面有漏洞，不管加水有多快，都是不可能加滿的，甚至遲早會漏幹。所以，要想把桶加滿水，首先要做的是把漏桶補好。簡單地說，在股市裡就是要學會止損，控制自己的慾望，儘量保住本金。
3、緊盯個股。投資者買賣的是個股而不是大盤，過分研究大盤是沒有意義的，尤其是一些大盤權重股結夥在山坡上搖旗吶喊的時候，大盤指數早已成為打壓股市、操縱股民心態的工具了。但機構要抱團控制指數容易，要控制所有的股票很難，不管行情如何，個股總會有漲有跌，所以，要做的是對自己持有或看中的個股進行充分研究，大盤走勢僅僅作為參考，是如何掌握炒股技巧的要點之一。
4、敢買敢賣。無論股市大幅震盪還是橫盤整理，我們都有獲利機會。如在近期的炒作中，機構採用了棄大盤、炒個股板塊的操盤思路，即使在下跌行情中也能覓到一天上漲10%的個股。股民若能敏銳地抓住機會追漲殺跌，還是可以獲利的。
5、半倉專買。在市場中發現一匹黑馬，無疑挖掘到一口金礦，但對中小投資者來說，發現一匹黑馬並騎上它，恐怕很不容易。中小投資者炒股應抓住一隻自己熟悉且股性較活躍的股票運作。具體做法是，用一半的資金專買一隻股票，高拋低吸。在持續上升的趨勢中逐漸減倉，在不斷回調且縮量探底後再分批補入，如此，可避免因個股無序炒作帶來的此賺彼虧的結果，是如何掌握炒股技巧的重點。
建立交易系統的好處
“凡事預則立，不預則廢。”系統交易能提高盈利穩定性是毋庸置疑的，具體有哪些優勢呢，我們總結如下幾點:
優勢一: 有助於控制風險
這是首要的好處！我們在操作中經常會遇到出局難、止損難的問題。止損在操作中的重要性是不言而喻的。交易者如同高速公路上的駕駛員，如果遇到緊急情況不知道或不會剎車，那麼危險性將是致命的。
因為交易系統使交易過程更加明確化、標準化和機械化，交易者從由情緒支配的衝動性訣策，轉變為定量的數量化的決策，交易指令只有在交易條件得到滿足時才會被觸發。當交易者能夠一貫地執行系統的全部操作信號時，可以說該交易者已經走上了成功交易的康莊大道。
交易系統之所以能控制風險，關鍵在於其控制風險的有關參數。交易者根據歷史數據可以事先計算出合理的止損、止盈幅度以及倉位大小等系統參數。事實證明，不使用交易系統或是不能有效執行交易系統的交易者，是很難準確而系統地控制風險的，這也是多數交易者虧損的主要原因之一。
優勢二: 有助於樹立正確的交易理念
系統化交易有助於釐清一些交易理念，並且由於內心認同而遵守這些交易理念。系統化交易對行情的把握是可複製的，這樣使得交易者看待交易的眼光能夠放得更高一些。有助於擺脫“盲人摸象”的階段。
系統化使得行情能夠被清晰地區分出來，使得交易變得井然有序。一波行情對應著一組信號，從等待信號，到觸發信號，再到接受信號、執行信號，這樣就保持了交易的一致性和穩定性。
隨著系統日積月累地捕獲那些“片斷行情”，最終你會拼出穩定複利增長的資金曲線。試想，一個三十歲的年輕人現在以10萬元為本金，年利潤率以許多股市高手看不起的20%進行復利計算，十年後，他的財富將會是62萬，如果是二十年後呢? 這正是股神巴菲特讓所有人稱讚的秘密。在某個階段你的成績可能會遠遠超過巴菲特、索羅斯這樣的交易大師，可是你失去的卻是最重要的東西:一致性、持續性和穩定性。這也是幾乎所有交易者無法成為巴菲特的一個重要原因。巴菲特之所以偉大，不在於他75歲時擁有450億財富，而在於他年輕時候想明白了很多事，並用一生的歲月來堅守。
優勢三:一致性的執行有助於擴大盈利
系統交易能在剔除眾多情緒干擾的同時，舒緩交易者的心理壓力。交易者在操作時只需依照既定的交易系統執行即可，這樣的交易過程儘可能地避免了情緒的干擾，也不會產生較大的心理壓力。用多次的眼光來看待交易，這能讓我們更容易保持執行的一致性。只有連續地使用同一系統，概率才能發揮作用。比如，某一位置的黃金交叉買點，它在一定盈虧比下的勝率是70%，如果按照信號買進一次，我們可能不確定結果是盈是虧，但如果按照信號買進100次呢? 這時概率會讓勝率趨近於70%。
系統化交易能幫助我們有計劃地實施交易策略，不會因為某次的失誤而錯過大的行情。交易系統像一張“魚網”，組織其各部分發揮系統性的作用來捕捉“大魚”。我們通常在事後才能看出來的大行情，在合適的買點出現時總是因為沒有計劃而錯過好的時機，尤其是逐波創出新高的股票。系統化交易是一個概率的思維，能在控制虧損的基礎上捕獲大的行情。這也就是資金管理中說的大R (乘數，指盈利對虧損的比值)。交易系統不但有助於騎上“黑馬”，還有助於騎得住“黑馬”，使我們把往意力從關往波動上，轉移到具體的執行上。這樣，能很好地調節我們在盈利中的心態，從而獲得更多的收益。
優勢四: 有助於正確地分析市場
交易者有了交易系統之後，看行情的心態和眼光都會變得不一樣，不會再隨著股價的波動而產生太大的情緒起伏，能夠更加客觀地觀察市場波動規律。在靠感覺操作的投資者們頭昏眼花辛苦看盤，絞盡腦汁猜測莊家的時候，系統交易者則在從容不迫地執行著自己的交易系統。盤中的那份炎定來自於盤後的不斷總結。
“盤後諸葛亮，盤中豬一樣”，有時我們自己會犯錯，有時我們會看到他人犯錯。系統化的交易思維有助於交易者跳出盤中的情境，以系統的眼光看待盤中的行情，這會讓我們更客觀地做出判斷。你的交易系統是處於最佳狀態的你，你的交易系統比你更“聰明”。
優勢五：有助於交易知識和經驗的積累
一套完備的系統是所有指向穩定盈利的交易規則的集合。把交易規則系統化，有助於交易者將市場經驗和知識進行積累、整合和修正。交易系統的改進過程就是學習交易的過程。在形成穩定的交易系統之前，每一次系統的升級都是交易思維的升級。我們保存下來各階段使用過的交易系統，就是我們學習成果的體現。
經過“為學日益，為道日損”這樣一個過程，我們最終會建立一套適合自己的交易系統。它可能是“無名利劍”也可能是“重劍無鋒”，它是交易者與市場共同修煉出來的神器，它是主觀與客觀的統一體，它是你所認知的市場秩序的集合。
下面給大家介紹三種倉位管理方法：
三種常見的倉位管理方法：
第一種:金字塔形管理法
敏感的股友聽到“金字塔”，大概就知道一二了，金字塔形的倉位管理簡單點說就是開始建倉的時候重倉入場，後市若股價上漲，則依次加倉，但注意每次加倉的比例減小。若股價未漲反跌呢，我們則不加倉。
這樣一來咱們建倉的比例就大於加倉的比例，既提升了獲利空間，但同時也增加了虧損的風險。這是基於投資朋友對自己的預測非常自信時適用的一種方法。
以科恆股份6月的走勢圖為例，月初時該股成本價40元上方，相對較低，若在45元時我們重倉買入，隨後股價上升，55元時加倉，後面漲勢依然良好，那麼依然還可加小比例倉位，最終可逢高獲利離場。
第二種：漏斗形管理法
這漏斗形倉位管理法和金字塔形管理法恰好相反，也就是說咱們建倉的時候要輕倉買入，若後市股價回落就逐步加倉，且每次加倉比例加大，進而攤低成本。
這種方法則適用於行情震盪的時候，為了降低虧損的風險，在前期建倉比例較小;若股價跌了就加大倉位，這樣回本容易些。當然這樣若股價上漲那麼獲利空間也會減小。
以東旭光電前期走勢為例，該股前期漲幅較大，短期來說面臨著回調的風險。若我們在14元追高買進了，那麼也不要慌，為了適當降低風險，可用漏斗形倉位管理法，先輕倉買入後，待股價回落逐漸加大倉位，這樣每次加倉成本都會降低，也就是說一旦股價反彈，那麼就可以獲利。
第三種：矩形倉位管理法
矩形管理法是我們最常用的一種倉位管理技術，通常我們說的二分之一、三分之一倉位其實就是典型的矩形倉位管理法。所謂的矩形倉位就是從開始進場時我們就用固定比例的資金量，若後市還有機會出現，則再按同一固定比例來選擇加倉。
以長江投資部分走勢圖為例，我標註方框的地方該股衝高後調整，若是投資者想在此追高建倉的動作，那麼為了防止股價下跌全部被套，可以買入咱們總倉位的三分之一，後市若股價回落再依次按照三分之一的比例來加倉。
這種方法的優勢就在於：若股價回落的話，三分之一的倉位不至於被全套，還有空間來利用加倉攤低成本，降低了投資風險。另外，若股價直接上漲，則我們也有一定比例倉位來獲利，依然可以在調整過程中適時加倉，掌握主動權。
你如果想在股市長久生存下去併成為贏家，就應牢記下面必須印在腦子裡，溶化在血液中的股市“箴言”：
第一條、你不是股神
無論牛市熊市還是猴市，任何時候都要記住，你不是股神；股市漲跌不由你說了算，也不由任何人說了算，而是由市場說了算。所以不要去同趨勢作對，順應趨勢才能立於不敗之地。股市裡早有和趨勢做朋友的格言。然而：趨勢乃眾熱和合而生，眾冷散而滅。在上漲趨勢時，要緊握朋友的手 ；在下跌趨勢時，要和朋友一刀兩斷。承認自己不是股神。老子云：為無為，事無事。無為無不為，無事無不事。
第二條、用自己的閒錢炒股
千萬不要向別人借錢炒股；這是最直白又最簡單的至理名言。借貸炒股融資炒甚至賣房炒股、拿養命錢炒股，弄不好會要了你的命。股市中借錢炒股血的教訓數不勝數，切忌、切忌、切忌。說十遍都不嫌多！
第三條、安全第一，賺錢笫二
安全第一，賺錢笫二即應把本金安全放在首位。投資大師巴菲特說：第一是安全；第二還是安全；第三是牢記前兩條。要做到本金安全，就應逆向思維：市場不可能永遠牛下去，也不可能永遠熊下去。世界上沒有隻漲不跌的股市，也沒有隻跌不漲的股市。當2600點左右大多數人恐慌都在不計成本殺跌時，你要穩得住，因為這時候熊市就要結束了。2016年我們經歷了歷史上罕見的一場大雪，大雪過後，不照樣陽光明媚了嗎？同樣的道理，當大多數人都在5000點左右蜂擁而至買股票時，百元個股遍地時這時候牛市就要結束了。知曉什麼時機進入，什麼時機退出，這是炒股的聖經。真正的高手，他們諳熟炒股的聖經，不會輕易妄動。他們有足夠的耐心去分析，去觀察，去等待。保護本金的安全，才是第一重要。
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