股民为什么亏钱？
1，股民希望一夜暴富，希望赚快钱，赚大钱，越穷越着急。我们都知道巴菲特是年化率是22%左右，这点收益率谁看的上啊。10万本金，一年赚20%，这个资金长期不能动，10年之后资金也只能增长到60多万，算上通货膨胀，物价飞速上涨，特别是房价暴涨， 你说这巴菲特收益率用10年的时间，把十万变成了60万，这个60万也不算是富人吧？ 所以大家都看不上巴菲特，大家都希望一夜暴富。大家都有时间成本在那里，对于穷人来说没有那耐心，等不起。
2，短线股神效应，我们听说这个市场里，某某通过短线在很短时间内获得了财务自由，我们就以这样的股神为榜样，90%以上是散户认为，通过自己学习和摸索，加上自己的聪明才智，自己就能成为短线股神，相信自己能一夜暴富，所以从来都是学习怎么赚快钱，这样就造成短线投机心理。
3，散户拿不住赚钱的股票。因为想赚快钱，想一夜暴富，所以今天买，明天卖，频繁交易。本金越小越是想操作短线，本金越小，越是希望追涨杀跌。因为他认为，只有高频的交易，参与火爆的题材热点，才能让小资金快速变大。散户想赚快钱，拿不住股票，而富人反而拿得住，富人希望稳健投资，有价值投资的思维。
4，穷人拿着救命的钱往里投，希望短期见效率，高频的交易带来很多手续费，追涨杀跌造成很多亏损，穷人把股票当成了快速致富的工具。因为股民着急赚钱，资金的又是有期限的，还有很多刚需，孩子要上学的，老人要看病的，穷人希望快速发财改变生活方式，所以把刚需生活的钱都投了进去，所以亏不起，等不起。每当股市大涨之后，散户一窝蜂的追进来，疯狂投入股市。而股市一但出现大跌，连续大跌，股民又担心继续下跌，因为刚需而割肉。
5，牛市高峰的时候，没有几个人能撤出了，人都贪婪，渴望不劳而获，希望在这样赚钱的好日子中，赚更多的钱，因为这次牛市是多年一次的，人的一生也遇不到几次大牛市，怎么都要赚个够，万一撤出来了，踏空了大行情怎么办？贪婪还让我们启动杠杆，融资借钱炒股，希望借助杠杆让自己快速发财，几倍的放大收益，同时也成倍的放大风险。拿着高风险的资金，牛市高峰又不能撤出，市场一旦出现熊市，必然面临巨大亏损，最终逼迫自己走绝路。
股市本质
在多数股民的心中，中国股市就是一个“赌场”，在我们周围，这样的声音不绝于缕，甚至是一种共识。
“明天赌场开门了”，当你听到这样的声音的时候，不必惊讶，因为这里的赌场不是真的“赌场”，而是股民眼里的股市。
不仅是普通散户，甚至连一些经济学家，也有过这样的论断。
2001年年初，某著名经济学家在接受访问时，对当时A股市场的各种不规范进行了严厉抨击。该番言论后被称为“股市赌场论”，并由此引发了一场“中国股市应该何去何从”的大讨论。
巴菲特对中国股市也有过类似的看法。在伯克希尔·哈撒韦股东大会上，当被问及中国股市波动时，巴菲特表示：“中国市场有赌场的特性。这吸引了很多人，尤其是身边有朋友因为股市发财的人。相比于经历过疯狂投机的人，还没有经历过股市风风雨雨的人更容易进行投机；中国股市有时像一个赌场。”
为何会有这样的看法，和以前市场制度不健康，规则不完善，内幕交易、投机现象丛生有关。
但是最主要的原因，是绝大多数的市场参与者，特别是中小投资者，广大的散户们，以赌博的投机心态在股市中操作。
然而，这样的结论实在是太绝对了，换个角度来看股市，或许可以改变这种认识。
股市成功没有捷径，股市投资大师没有秘诀，只有不断地提升自己的修养，不断地完善股市投资的哲学体系才是成功的。
中国股市有一个怪脾气
中国股市是不是国民经济的晴雨表，这也许没那么重要，重要的是：只要股市有投资的价值、有融资的功能、有稳定的表现，这就够了。但是，情况并非如此。
中国股市像是一个没人管教或者没有管教好的调皮捣蛋的孩子，时好时坏，脾气乖戾，无法预测。
当经济形势一片大好，大家觉得股市该涨了，它偏偏连绵阴雨，跌跌不休，当你觉得经济糟糕，股市应该出现下调，它却又反其道而行之，连番走出大行情。
有的时候，某个领导一句话，股市连涨几天；有的时候，即便中央部委连番发文件力挺经济和股市，股市却毫不买账，甚至大跌，给管理层“上眼药水”。
一般人通常错误地认为，股票投资无非两种策略，一种是聪明地选择时机，另一种是聪明地选择股票。其实，这两条都是歧路，都不能确保你成为100年后的赢家。你恰恰该忘记时机、忘记选股，埋头持有指数基金(对指数进行跟踪的基金)，然后根本不理会市场如何波动、不理会行业、公司如何变化。也许你也少了很多“观察、分析、判断、博弈”的乐趣，不过，人生苦短，与其把时间空耗在这种赌博里面，不如去做点你爱做的事情吧。
非常遗憾，目前市面上出售的几乎所有投资书籍，都在教大家怎么选择时机、怎么选择股票。要想练真功，就得先废掉原来的武功，把这些邪门外道的内力散去，你应该把这些书籍卖给废纸回收站，也算对循环经济作点小贡献。
妄想发现股票波动的规律、从而判断买卖时机，这是不可能的。认为自己能够预测涨跌的人，如果给予他100年的时间，去做这种实验，惟一的结局就是失败。在这个混沌的市场，哪怕是绝顶的天才，他们寻求涨跌确定性规律的努力，都以惨败而告终。对这种时机选择的努力，马克"吐温在《傻瓜尔逊》中写道，“十月，是投机股市最危险的月份之一，其他危险月份依次是：七月、一月、九月、四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。”
在南海泡沫中亏损严重的牛顿哀叹：“我能够计算天体的运行，却无法想象人类的疯狂。”统计数据表明，你只有大约10%的机会，猜中市场处于波峰还是波谷，而一次成功的买卖，就需要连续两次猜中，成功的概率是10%*10%=1%。如果靠这个进行投资，则需要至少十次的成功买卖(在一生中只进行十次买卖，对于很多国内投资者来说已经极少)，十次买卖的时机选择正确率，已经在亿分之一以下。我在此张榜通告，如果你真的发现有人能预测股价涨跌，请马上告诉我，我叫我家娘子一同出来看上帝。
我的张榜想必无人理睬，大师们哪有时间理这种“无聊事情”，都忙着贩卖他们的膏药呢。现在倒是有很多人真诚地相信，虽然股价涨跌不可预测，但产业和公司的兴衰周期，总是可以把握的。其实这也未必。
回调买入法
股市中的赢家，总是在实战中紧盯强势股积极做多，获取丰厚的利润。而对于大多数投资者来说，可能都有这样的经历：当你惧怕强势股的股价越来越高的时候，它总是预料之外涨得更高，令旁观者目瞪口呆，为当时没有大胆买进而后悔莫及。所以，导致一些投资者后期见到强势上涨的股票就及时追进，但追进完之后却又追在了高点，更为自己的冲动懊恼不已。
众所周知，顺势者昌，逆势者亡。古语云：“虽有智慧，不如顺势”。那么当股价的趋势出现后跟随趋势的方向去操作是不是就可以获得盈利呢？这个方法听起来很简单，但是事实却并非如此，因为当你发现趋势突破的时候追进做多往往会被套在股价的山顶。例如：
那么顺势操作到底能不能赚钱呢？答案是肯定的，只是大家买入的“时机”不对。借用老子说过的一句话：“君子谋时而动，顺势而为。”可以看到老子说“智慧的君子不仅会辨别趋势，还会洞察时机”所以老子说“某时而动”。那么这是“时”指的是什么啊？
那么，对于强势股，普通投资者怎样才能更好更安全的进场呢？为了解决这个问题，普通投资者对强势股的运行特征要有一定的了解。一般地，强势股都是有一定延续概念且底部走势扎实，在进入第一波的主升浪时，会借助重大利好强势拉升，之后将会调整二至八天，然后会再次拉升。对于普通投资者来说，还是老老实实地等待第二次拉升时介入。所以今天介绍的就是强势股回调买入法。
“君子谋时而动，顺势而为。”“顺势而为”就是认清当下的趋势。然后要做的就是“某时而动”，“时”就是时机，而且是“风险”最小的时机，那一定是确认趋势后的“回调买入”。那么下面我们来看一下如何做到“某时而动”的风险最小。
在上升趋势中用“反转k线”的信号介入，止损空间很小。而回报则是趋势的大波段，是一个一本万利的买卖。
注意：位置靠下的趋势回调买入法成功率高，涨幅大。在高位的涨幅小，成功率也低。还是格林美。
一、强势股回调买入法的意义
回调买入法是指坚持以短线进出为主要前提，选择强势股为操作目标，在错过了第一波最佳买入机会后，密切跟踪，当其产生首次回档时，抓住缩量企稳的短暂买入机会的操作方法。有投资者说，不回调怎么办？那就不适合这个方法，寻找下一个标的。
每次短线主力入场时都有一个较为明显的强势上攻过程，一般持续时间较短。短期升幅较大，大量的解套盘被释放出来，累积成交量较大，这一阶段的筹码通常成为该主力的主要底仓一一底部持仓成本。由于短线升势很快，多数短线客在第三、第四根中阳线的盘中洗盘过程中已经被清洗出局，因此60～70%的筹码落入主力囊中，但仍有相当部分短线客不愿出局，此时回档整理的要求较为强烈，其目的有三：
1、进一步清洗获利盘，避免因获利盘太重而给后期的拉升造成麻烦。
2、给场外观望资金一个入场机会，以提高市场平均成本，达到减轻后市上升压力的效果。此时入场的投资者往往是主力需要培养的对象，因此，会有不少甜头的。为使这部分投资者成为坚定的追随者，主力在经常性的看似危险的情况下，拉起股价，不断送荷包给你，不断强化你对这个不断让你赚钱品种的信任度。也正是在这种糖衣炮弹的不断腐蚀下，充满警惕的股民才一步步走向陷阱，最终勇敢地成为高位接盘者（这部分投资者如果不贪心的话，一般均能获利出局）。
3、利用盘中或某日适宜的市况，大幅减轻操作力度，测试一下市场的自由抛盘，进一步了解在场投资者的状态和市场对其的关注程度，以利后市操作。
【回调买入的几大技巧】
一、回调位买入定式
回调位买入和前面的放量突破前期高点买入、放量突破箱体上沿买入有一些区别。
首先，买入的位置不一样。放量突破前期高点买入和放量突破箱体上沿买入主要是发生在股价上涨初期和上涨过程中。回调位买入是发生在放量突破箱体上沿之后。
其次，放量突破前期高点买入和放量突破箱体上沿买入属于突破前期压力位买入法，爆发力强，股票在放量向上突破压力位的时候买入。而回调位买入相对来说属于支撑位买入法，安全保守，止损空间小。
如图所示，莫高股份（600543）经过长期横盘盘整时，随着股价的上升，突破箱体后，股价并没有延续升势，回落整理，成交量缩量回调至箱体上沿线，可等5日均线金叉10日时买入。
有些股票突破后并不直接拉升，而是回调，测试回调有效后再拉升，这个回调的动作就给了交易者短线切入的极佳机会。
如图所示，京投银泰（600683）的股价突破横盘震荡区域时，该股此后并没有延续升势，反而回落整理，大家可清楚地看到回落的低点就在支撑线上，完全没有破位，支撑有效，短线交易者可抓住机会吸纳。另外该股小幅回落的过程中，成交量是明显缩量萎缩的，这说明筹码稳定，后市无忧，更增添了吸纳的安全性，符合买入信号。
如图所示，上海石化（600688）放量突破上沿线后，回调缩量，等5日均线金叉10均线时买入。
回调位买入是指对一个图形或形态的突破之后，股价回落重新回到突破前的位置，对趋势改变或突破位置进行确认，说明庄家操盘比较谨慎，庄家一般目的是试探市场抛压盘和承接盘，来确认突破后的有效性。
炒股五大原则
1、尊重规则。要想在股市里成为超级玩家，就必须在遵循规则的前提下施展本领。股市涨跌是有规律的，只是在大多数情况下我们没有发现。止损和止盈是在股市中生存必须遵守的原则，止损可以控制风险，止盈能帮助兑现利润，是如何掌握炒股技巧必须要了解的一点。
2、及时止损。股市里有一个漏桶理论，即股票投资就像给桶里加水，如果桶完好无缺，即使每次只加一点点，用不了多久就可以加满;如果桶下面有漏洞，不管加水有多快，都是不可能加满的，甚至迟早会漏干。所以，要想把桶加满水，首先要做的是把漏桶补好。简单地说，在股市里就是要学会止损，控制自己的欲望，尽量保住本金。
3、紧盯个股。投资者买卖的是个股而不是大盘，过分研究大盘是没有意义的，尤其是一些大盘权重股结伙在山坡上摇旗呐喊的时候，大盘指数早已成为打压股市、操纵股民心态的工具了。但机构要抱团控制指数容易，要控制所有的股票很难，不管行情如何，个股总会有涨有跌，所以，要做的是对自己持有或看中的个股进行充分研究，大盘走势仅仅作为参考，是如何掌握炒股技巧的要点之一。
4、敢买敢卖。无论股市大幅震荡还是横盘整理，我们都有获利机会。如在近期的炒作中，机构采用了弃大盘、炒个股板块的操盘思路，即使在下跌行情中也能觅到一天上涨10%的个股。股民若能敏锐地抓住机会追涨杀跌，还是可以获利的。
5、半仓专买。在市场中发现一匹黑马，无疑挖掘到一口金矿，但对中小投资者来说，发现一匹黑马并骑上它，恐怕很不容易。中小投资者炒股应抓住一只自己熟悉且股性较活跃的股票运作。具体做法是，用一半的资金专买一只股票，高抛低吸。在持续上升的趋势中逐渐减仓，在不断回调且缩量探底后再分批补入，如此，可避免因个股无序炒作带来的此赚彼亏的结果，是如何掌握炒股技巧的重点。
建立交易系统的好处
“凡事预则立，不预则废。”系统交易能提高盈利稳定性是毋庸置疑的，具体有哪些优势呢，我们总结如下几点:
优势一: 有助于控制风险
这是首要的好处！我们在操作中经常会遇到出局难、止损难的问题。止损在操作中的重要性是不言而喻的。交易者如同高速公路上的驾驶员，如果遇到紧急情况不知道或不会刹车，那么危险性将是致命的。
因为交易系统使交易过程更加明确化、标准化和机械化，交易者从由情绪支配的冲动性诀策，转变为定量的数量化的决策，交易指令只有在交易条件得到满足时才会被触发。当交易者能够一贯地执行系统的全部操作信号时，可以说该交易者已经走上了成功交易的康庄大道。
交易系统之所以能控制风险，关键在于其控制风险的有关参数。交易者根据历史数据可以事先计算出合理的止损、止盈幅度以及仓位大小等系统参数。事实证明，不使用交易系统或是不能有效执行交易系统的交易者，是很难准确而系统地控制风险的，这也是多数交易者亏损的主要原因之一。
优势二: 有助于树立正确的交易理念
系统化交易有助于厘清一些交易理念，并且由于内心认同而遵守这些交易理念。系统化交易对行情的把握是可复制的，这样使得交易者看待交易的眼光能够放得更高一些。有助于摆脱“盲人摸象”的阶段。
系统化使得行情能够被清晰地区分出来，使得交易变得井然有序。一波行情对应着一组信号，从等待信号，到触发信号，再到接受信号、执行信号，这样就保持了交易的一致性和稳定性。
随着系统日积月累地捕获那些“片断行情”，最终你会拼出稳定复利增长的资金曲线。试想，一个三十岁的年轻人现在以10万元为本金，年利润率以许多股市高手看不起的20%进行复利计算，十年后，他的财富将会是62万，如果是二十年后呢? 这正是股神巴菲特让所有人称赞的秘密。在某个阶段你的成绩可能会远远超过巴菲特、索罗斯这样的交易大师，可是你失去的却是最重要的东西:一致性、持续性和稳定性。这也是几乎所有交易者无法成为巴菲特的一个重要原因。巴菲特之所以伟大，不在于他75岁时拥有450亿财富，而在于他年轻时候想明白了很多事，并用一生的岁月来坚守。
优势三:一致性的执行有助于扩大盈利
系统交易能在剔除众多情绪干扰的同时，舒缓交易者的心理压力。交易者在操作时只需依照既定的交易系统执行即可，这样的交易过程尽可能地避免了情绪的干扰，也不会产生较大的心理压力。用多次的眼光来看待交易，这能让我们更容易保持执行的一致性。只有连续地使用同一系统，概率才能发挥作用。比如，某一位置的黄金交叉买点，它在一定盈亏比下的胜率是70%，如果按照信号买进一次，我们可能不确定结果是盈是亏，但如果按照信号买进100次呢? 这时概率会让胜率趋近于70%。
系统化交易能帮助我们有计划地实施交易策略，不会因为某次的失误而错过大的行情。交易系统像一张“鱼网”，组织其各部分发挥系统性的作用来捕捉“大鱼”。我们通常在事后才能看出来的大行情，在合适的买点出现时总是因为没有计划而错过好的时机，尤其是逐波创出新高的股票。系统化交易是一个概率的思维，能在控制亏损的基础上捕获大的行情。这也就是资金管理中说的大R (乘数，指盈利对亏损的比值)。交易系统不但有助于骑上“黑马”，还有助于骑得住“黑马”，使我们把往意力从关往波动上，转移到具体的执行上。这样，能很好地调节我们在盈利中的心态，从而获得更多的收益。
优势四: 有助于正确地分析市场
交易者有了交易系统之后，看行情的心态和眼光都会变得不一样，不会再随着股价的波动而产生太大的情绪起伏，能够更加客观地观察市场波动规律。在靠感觉操作的投资者们头昏眼花辛苦看盘，绞尽脑汁猜测庄家的时候，系统交易者则在从容不迫地执行着自己的交易系统。盘中的那份炎定来自于盘后的不断总结。
“盘后诸葛亮，盘中猪一样”，有时我们自己会犯错，有时我们会看到他人犯错。系统化的交易思维有助于交易者跳出盘中的情境，以系统的眼光看待盘中的行情，这会让我们更客观地做出判断。你的交易系统是处于最佳状态的你，你的交易系统比你更“聪明”。
优势五：有助于交易知识和经验的积累
一套完备的系统是所有指向稳定盈利的交易规则的集合。把交易规则系统化，有助于交易者将市场经验和知识进行积累、整合和修正。交易系统的改进过程就是学习交易的过程。在形成稳定的交易系统之前，每一次系统的升级都是交易思维的升级。我们保存下来各阶段使用过的交易系统，就是我们学习成果的体现。
经过“为学日益，为道日损”这样一个过程，我们最终会建立一套适合自己的交易系统。它可能是“无名利剑”也可能是“重剑无锋”，它是交易者与市场共同修炼出来的神器，它是主观与客观的统一体，它是你所认知的市场秩序的集合。
下面给大家介绍三种仓位管理方法：
三种常见的仓位管理方法：
第一种:金字塔形管理法
敏感的股友听到“金字塔”，大概就知道一二了，金字塔形的仓位管理简单点说就是开始建仓的时候重仓入场，后市若股价上涨，则依次加仓，但注意每次加仓的比例减小。若股价未涨反跌呢，我们则不加仓。
这样一来咱们建仓的比例就大于加仓的比例，既提升了获利空间，但同时也增加了亏损的风险。这是基于投资朋友对自己的预测非常自信时适用的一种方法。
以科恒股份6月的走势图为例，月初时该股成本价40元上方，相对较低，若在45元时我们重仓买入，随后股价上升，55元时加仓，后面涨势依然良好，那么依然还可加小比例仓位，最终可逢高获利离场。
第二种：漏斗形管理法
这漏斗形仓位管理法和金字塔形管理法恰好相反，也就是说咱们建仓的时候要轻仓买入，若后市股价回落就逐步加仓，且每次加仓比例加大，进而摊低成本。
这种方法则适用于行情震荡的时候，为了降低亏损的风险，在前期建仓比例较小;若股价跌了就加大仓位，这样回本容易些。当然这样若股价上涨那么获利空间也会减小。
以东旭光电前期走势为例，该股前期涨幅较大，短期来说面临着回调的风险。若我们在14元追高买进了，那么也不要慌，为了适当降低风险，可用漏斗形仓位管理法，先轻仓买入后，待股价回落逐渐加大仓位，这样每次加仓成本都会降低，也就是说一旦股价反弹，那么就可以获利。
第三种：矩形仓位管理法
矩形管理法是我们最常用的一种仓位管理技术，通常我们说的二分之一、三分之一仓位其实就是典型的矩形仓位管理法。所谓的矩形仓位就是从开始进场时我们就用固定比例的资金量，若后市还有机会出现，则再按同一固定比例来选择加仓。
以长江投资部分走势图为例，我标注方框的地方该股冲高后调整，若是投资者想在此追高建仓的动作，那么为了防止股价下跌全部被套，可以买入咱们总仓位的三分之一，后市若股价回落再依次按照三分之一的比例来加仓。
这种方法的优势就在于：若股价回落的话，三分之一的仓位不至于被全套，还有空间来利用加仓摊低成本，降低了投资风险。另外，若股价直接上涨，则我们也有一定比例仓位来获利，依然可以在调整过程中适时加仓，掌握主动权。
你如果想在股市长久生存下去并成为赢家，就应牢记下面必须印在脑子里，溶化在血液中的股市“箴言”：
第一条、你不是股神
无论牛市熊市还是猴市，任何时候都要记住，你不是股神；股市涨跌不由你说了算，也不由任何人说了算，而是由市场说了算。所以不要去同趋势作对，顺应趋势才能立于不败之地。股市里早有和趋势做朋友的格言。然而：趋势乃众热和合而生，众冷散而灭。在上涨趋势时，要紧握朋友的手 ；在下跌趋势时，要和朋友一刀两断。承认自己不是股神。老子云：为无为，事无事。无为无不为，无事无不事。
第二条、用自己的闲钱炒股
千万不要向别人借钱炒股；这是最直白又最简单的至理名言。借贷炒股融资炒甚至卖房炒股、拿养命钱炒股，弄不好会要了你的命。股市中借钱炒股血的教训数不胜数，切忌、切忌、切忌。说十遍都不嫌多！
第三条、安全第一，赚钱笫二
安全第一，赚钱笫二即应把本金安全放在首位。投资大师巴菲特说：第一是安全；第二还是安全；第三是牢记前两条。要做到本金安全，就应逆向思维：市场不可能永远牛下去，也不可能永远熊下去。世界上没有只涨不跌的股市，也没有只跌不涨的股市。当2600点左右大多数人恐慌都在不计成本杀跌时，你要稳得住，因为这时候熊市就要结束了。2016年我们经历了历史上罕见的一场大雪，大雪过后，不照样阳光明媚了吗？同样的道理，当大多数人都在5000点左右蜂拥而至买股票时，百元个股遍地时这时候牛市就要结束了。知晓什么时机进入，什么时机退出，这是炒股的圣经。真正的高手，他们谙熟炒股的圣经，不会轻易妄动。他们有足够的耐心去分析，去观察，去等待。保护本金的安全，才是第一重要。
閱讀更多 何師財經 的文章
