這個週末，最受市場關注的當屬上海首套房利率重回9折的"烏龍"報道。受這則消息刺激，週五地產板塊快速衝高，保利、萬科等龍頭股漲幅一度逾5%；收盤後，農行上海分行作出回應：否認下調首套房貸利率，繼續嚴格執行差別化信貸政策。當日進場的上百億資金就這樣站了山崗……
其實，早在幾個交易日前，老師就已經注意到多隻地產龍頭股存在短期交易性機會。而週五的"假消息"只是從消息面配合前期走勢，完成預想中的觸底反彈——就是我們常說的"價格包含了一切"。
回到上面那則消息，上海首套房利率到底是一種什麼情況？
很明顯，有媒體把上海的"特殊政策"當做"政策調整"進行了報道。如果不是為了博眼球刻意誇大事實譁眾取寵，那麼是否可以理解為高層對民意的一次試探——畢竟天下媒體同屬一家人。首套房利率的降低，有助於降低剛需購房者的成本，也是差別化信貸政策的做法。投資者近期可密切關注熱點城市房貸利率的變動情況。
回到大盤上，房地產板塊經過連續八個月的下跌，已經到了一個關鍵支撐位。若無意外，本月將收出一根錘子線，配合7月份的錘子線，九、十月份出現月陽線的概率較高。後市投資者應重點關注。
最後，又是每日的金股推薦。
新華保險（601336）：
披露2018年上半年業績快報，預計歸母淨利潤同比增加80%，預測一、二季度歸母淨利潤分別為26、32.2億元，累計增幅達25.9億元。
堅持"健康人海"隊伍策略，業務結構加速改善：1、新華保險2016年將營銷員渠道和服務經營渠道整合為"個險渠道"，轉型進一步提速，個險渠道保費增速提升至20%左右，而銀保渠道則加快收縮，2016、2017年增速分別為-23.7%、-47.2%，到2017年末，個險渠道保費佔比已經達到80%；2、隊伍建設上堅持"健康人海"轉型，提出高舉績、高產能、高留存"三高"隊伍建設，2017年月均舉績人力達到15.1萬人，月均舉績率保持在50%左右，人均期交產能在2015-2017年每年增長率均超過10%；3、受益於個險隊伍規模和產能的快速成長，個險新單期交從2013年的71億增長至2017年的214億。
堅持發展高價值業務，公司價值創造能力不斷改善：1、十年交佔比快速提升至接近60%，其中個險十年交佔新單比例已接近80%，健康險在新單保費中佔比從2014年的11.9%提升至2017年的35.1%；2、受益於業務結構的快速改善，新業務價值率逐年攀升，2014年僅為11.5%，2017年達到39.7%，已經略超平安壽險和太保壽險；3、新業務價值增速則在2016年達到高點後出現回落，2017年同比增長15.4%，預計2018年新業務價值將受新單期交增長不理想影響出現負增長，內含價值增速也將有所下降。但2019年開始個險人力增速有望回升，支撐健康險業務加快發展，推動新業務價值和內含價值實現較快增長。
估值與投資建議：總體來看，我們給予新華保險2018年1-1.2倍PEV，按均值1.1倍計算，估值為1855億元，對應每股價格59.5元，首次覆蓋，給予"增持"評級。
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