近日,金華蘭溪警方在上級公安機關及福建龍巖警方、京東金融等單位的通力配合下,破獲一起網絡詐騙案，搗毀詐騙窩點2個，抓獲犯罪嫌疑人13人，扣押手機百餘部、電腦數十臺、現金10萬餘元、銀行卡及手機卡上百張等。該案涉案資金達200多萬元。
圖為詐騙窩點扣押物品（部分）
案件回顧
4月18日，蘭溪市民吳先生在家中接到一個辦理貸款的電話。之後，對方通過微信給吳先生髮來了一個網貸APP的下載二維碼。隨後，吳先生按照對方的提示填寫完個人信息後，對方又以需要收取手續費的名義，要求吳先生掃碼支付1600元。不久，吳先生髮現被騙。
蘭溪警方接到報警後，通過一系列偵查措施發現該賬號與多人有消費關聯。“該案件極有可能是犯罪團伙作案。”經過案件會商，蘭溪警方迅速組織成立專案組，將相關情況向上級公安機關彙報，並在金華市反詐中心等部門的支持下，展開全面調查。
深挖細查,詐騙團伙利用“京東”作案
為了查清案件，蒐集相關證據，專案組民警先後輾轉北京、甘肅、福建等地開展調查。隨著案件深入，民警發現該犯罪團伙已成功作案上千起，受害人分散全國各地 。經京東電商平臺核實，該犯罪團伙僅在該平臺就作案1600餘起，詐騙總金額200多萬元。
“經過排摸調查，我們基本查明該犯罪團伙主要是通過冒充網絡貸款公司客服電話聯繫受害人，利用網貸APP騙取受害人信任後，指導受害人按照相關操作所謂的繳納手續費。詐騙金額千元至上萬元不等。同時，謊稱此費用由京東電商平臺擔保，但實際上受害人支付的錢款是其在京東商城購買了實物的貨款。”專案組民警介紹，讓受害人下載網貸APP只是一個幌子，實際他們是通過發給受害人的掃碼支付二維碼進行詐騙。該電信詐騙案嫌疑人作案手段具有科技化、智能化等特點，且作案時間及地點較為隱蔽。
隨著調查的深入,專案組發現該團伙頭目為水某，該團隊使用的詐騙軟件是由木某提供的。2018年7月初，為了固定相關證據,專案組決定前往福建進行調查取證。
7月的福建，天氣炎熱，為了能夠摸清嫌疑人的落腳地及作案窩點，專案組民警頂著高溫排摸，有時甚至蹲守在車內數個小時 。有些不方便通車的地方，民警就步行前往。
由於該犯罪團伙警惕性強、隱蔽性高，這給民警偵查和證據固定也帶來較大困難。但通過民警細緻的排摸，專案組查清了該團伙組織架構及詐騙窩點位置，並發現該團伙組織結構嚴密、團隊化管理，且涉案人員較多。
逆“風”而上，民警在風雨中實施抓捕
圖為犯罪團伙被抓獲後
7月9日，掌握了相關證據和詐騙團伙成員的生活軌跡後，蘭溪警方決定收網。由於7月11日有颱風“瑪利亞”登陸，該團伙人員流動較大，為確保每一名涉案嫌疑人到案，專案組決定採取蹲點守候、逐個擊破的方式實施抓捕，先抓軟件開發者和詐騙頭目，後抓窩點人員。
“颱風登陸當天,我們蹲守在租來的麵包車上,車子被風吹得直搖晃,就像坐搖搖車一樣。”抓捕二組的民警介紹，抓捕當天風雨交加,但為了抓住犯罪嫌疑人，專案組民警們一直輪流守候在點位，衣服幹了又溼、溼了又幹。
為了能抓到軟件開發者木某，抓捕一組民警逆“風”追蹤數十公里，最後在龍巖某山區餐館內發現了其蹤跡。
“發現木某在餐館二樓後，我們擔心直接衝上去，其會銷燬證據，就決定等他下來再將其抓獲。”抓捕一組組長介紹他們進入餐館一樓後，遂以點餐的名義與店員引發爭吵，後木某被吸引下樓，民警將其當場抓獲。
圖為抓捕現場
隨著木某、水某的先後到案，專案組民警立即對詐騙窩點人員展開收網抓捕。
7月12日，蘭溪警方先後抓獲犯罪嫌疑人13人，現場扣押手機百餘部、電腦數十臺，手機卡、銀行卡各百餘張，並在現場搜獲若干用於詐騙的“劇本”及賬本。
公司化運作，該團伙用“劇本”忽悠人上當
“在審訊中，我們瞭解到該團伙詐騙成功率較高，有不少受害人接到電話後就按照對方要求打錢了。”專案組民警介紹，通過證據梳理發現詐騙團伙先是先招募人員搭建虛假平臺，後讓成員冒充網貸客服撥打電話，並按照“劇本”引受害人入局。
圖為詐騙團伙用於詐騙的“劇本”
經審訊，該團伙成員文某（女，龍巖人）交代，其於7月初以暑期工做客服的名義加入該團伙。該團伙有專門的人對其進行了培訓。每天上午“老闆”會給每人一部手機和一疊電話號碼，大家按照“劇本”臺詞打電話引受害人入局。下班後，“老闆”會要求將所有的作案工具收回，並集中存放。
同時，蘭溪警方在京東金融相關負責人瞭解到，京東金融目前沒有專門面向個人的貸款APP，也不存在所謂的“貸款要收取保證金”的說法，而且京東公司不允許客服人員用私人手機號或私人微信號跟客戶聯繫。
“電信網絡詐騙案件發生，大多數是因為受害人存在疏於求證、盲目輕信或貪圖小利等弱點。”蘭溪警方提醒市民，在生活中遇到異常或有疑問時，要通過客服電話等官方渠道求證真偽，並要保護好個人信息，多瞭解防範知識，牢記“不聽、不信、不轉賬”三原則。
目前，水某等13名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙被蘭溪市公安局刑事拘留，案件正在進一步辦理中。（文中人員均為化名）
生活中不要點擊陌生鏈接，不點擊陌生網站，不在未經核實的網站上填寫個人信息，捆綁個人銀行卡、支付寶及驗證個人銀行資質。如果發現被騙，第一時間撥打110或0579-81234567報警。
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