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一看问题，可能大家觉得题主是在开玩笑吧，实际上，这是完全有可能的，如果想都不敢想，恐怕会穷一辈子。不信你读完本文，一定会感谢我。
那么，下面，我就告诉你，该通过怎样的方法，在一线城市买一套140平米的房子（40万的奥迪A6先不考虑进来，能买得起140平米房子，奥迪自然不在话下）。
先算算房价，按目前均价5万计算，起始值即：140平米*5万/平米=750万元，按首付30%计算即225万。假设未来房价按年均5%增长：
1、10年后，每平米均价上涨至8.15万，140平米*8.15万/平米=1140万元，首付30%即342万元。
2、20年后，每平米均价上涨至13.26万，140平米*13.26万/平米=1857万元，首付30%即557万元。
那么，如何实现这个目标呢？
如果我们仅仅把眼光放在月薪5000收入上，在月薪不增长和没有任何支出的情况下，在10年后房价不增长的情况下，需要57年才能付得起首付。在20年后房价不增长的情况下，则需要93年才能付得起首付。
当然，上面的算法其实有问题。实际上，工资每年在不断增长，个人财富也在不断累积，不能简单按照月薪5000这种静态的方式来计算。
那究竟该怎么算才合理呢？
一、个人收入方式：收入增长率快过房价增长率。
假设你不失业，同时薪资每年在不断上涨，并且确保你的薪资年均增长率快过房价年均增长率，有朝一日肯定是可以买到首付的，下面按照三种方式来测算，看到底需要多少年。
1、收入按年均10%增长速度，
10年后：月收入12968元（5000*（1+10%）^10），没有任何消费支出，不计算任何利息的情况下，累计存款为95万元，如果日常消费支出按照30%计算，则累计存款为66.5万元。
20年后：月收入33637元（5000*（1+10%）^20），没有任何消费支出，不计算任何利息的情况下，累计存款为383万元，如果日常消费支出按照30%计算，则累计存款为268万元。
2、收入按年均20%增长速度，
10年后月薪：30958元（5000*（1+20%）^10），在没有任何消费支出，不计算任何利息的情况下，累计存款为155万元，如果日常消费支出按照30%计算，则累计存款为108万元。
20年后月薪：30958元（5000*（1+20%）^20），在没有任何消费支出，不计算任何利息的情况下，累计存款为1120万元，如果日常消费支出按照30%计算，则累计存款为784万元。
很直观了吧，也就是20年后，你的月薪接近20万元，年薪几百万起，再加上累计存款上千万，我不相信连一个首付都付不起。
所以，那种不吃不喝100年买不起房子的论调，与1989年人民日报的一篇文章如出一辙（见下图）。根本上就是错误的计算方式，因为没有考虑到收入增长和复利因素。
结果是什么，当时觉得2300元的房价高不可企，现在你会觉得这真是太便宜了，即使按照10倍通货膨胀率计算，最高房价也不过2万多元嘛！现在上海的很多豪宅均价早就过20万了，这是什么概念！
二、投资借贷方式。
当然，除了工资上涨，如果不创业的情况下，你能够解决好以下三个问题，是能够尽早实现买大房开豪车梦想的：
第一、时机。第二、玩杠杆。第三、现金流。
第一个问题。如果早几年你看到一线城市房市是很大的投资机会，哪怕全家举债进入，至今也能赚的盆满钵满了。能不能抓住时机，考验的是眼光精不精准。
第二个问题。我认识的几个房产中介屌丝，早几年在房市火爆时，自己没钱，怎么解决资金问题？就玩信用卡套现付首付买房，你也可以认为这就是“白手套”，非常看不起，但现在他们个个都坐拥几套房产，成为名副其实有钱人。
第三个问题。付了首付，怎么相互之间拆借、腾挪，有很多操作技巧，背后考验的其实就是如何玩转现金流的问题，如果有一定的其他收入支付利息和生活费，房价涨上来之后先卖掉一两套，就可解决现金流的问题。
总之，玩的就是杠杆，从无到有，以小博大，当然，现在是再玩这个就很困难，甚至是行不通了（法律政策都不允许）。
三、创业方式。
怎么办呢？其实还是有办法的，不过在这里就不能说了，有想了解的可关注我。
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