9月27日，網貸天眼研究院獨家發佈《8月“國資系”網貸平臺排行榜》。報告顯示，麻袋財富、金投互聯網、金投行、民貸天下和首益融五家平臺分列國資系榜單前五。以下為報告全文:
時間進入9月，中國互金協會啟動P2P網絡借貸會員機構自律檢查工作，並下發119條P2P網貸機構自查自糾問題清單，北上廣深川魯黔等地紛紛響應，啟動當地P2P網貸機構自查工作；“非法集資案件投資人信息登記平臺”目前已有57家非吸平臺可進行投資人信息登記，登記期限至2019年3月9日；中國互金協會正式對外公佈首批25家銀行存管白名單。
問題平臺資訊
8月23日，金大聖發佈清盤公告，承諾待收本金按照8個月的週期完成兌付。金大聖運營主體為杭州榮旭信息科技有限公司，由上海國本工貿有限公司控股60%，國本工貿是日史編輯委員會機關公務中心的全資孫公司，旗下還有知合金服、投米樂、啟點金融、邦邦理財等平臺。
8月31日，立案一個月的國金寶非吸案有了最新進展，上海警方通報稱目前陳某、董某、胡某等主要犯罪嫌疑人已被公安機關依法採取刑事強制措施，警方已凍結相關涉案賬戶資金9200萬元。本次通報稱經初步查證,國金寶向不特定公眾非法吸收存款累計金額160餘億元,目前造成30餘億元無法兌付，涉及投資受損人員4萬餘名。國金寶運營主體為上海銀河惠理金融信息服務有限公司，股東為上海立金科技發展有限公司（持股49%）、北京中冶國瑞資產管理有限公司（持股28%）、中國少數民族經濟文化開發總公司（持股23%），後二者均為國有企業。
9月14日，上海警方通報，微積金涉嫌非法吸收公眾存款，平臺實控人葉某某被警方抓捕歸案。此前6月27日，上海警方對微積金非吸案開展偵查，先後抓獲微積金執行董事吳某、總經理李某等5名犯罪嫌疑人，並對該公司實際控制人總裁葉某某上網追逃。目前，微積金官網已經無法打開。微積金運營主體為微積金互聯網金融服務（上海）有限公司，經過股權穿透，山東省國資委全資國企山東國惠投資有限公司持有該公司37%股權。
9月17日，上海警方通報稱，多融財富實際控制人王某某被警方抓捕歸案，截至目前，該案共有25名犯罪嫌疑人被警方依法採取刑事強制措施。多融財富運營主體為上海銀磚金融信息服務有限公司，由中恆富信（深圳）實業有限公司控股66.67%。值得注意的是，7月12日，中恆富信的全資股東由商業網點建設開發中心旗下的滬深控股有限公司變更為自然人持股的大連三隻袋鼠貿易有限公司。
9月19日，上海警方通報稱，涉嫌非法吸收公眾存款罪的錢媽媽平臺犯罪嫌疑人吳某某被警方抓捕歸案。此前，6月19日，錢媽媽發佈展期兌付公告稱，暫停贖回業務，自到期之日起展期一個月兌付。錢媽媽隸屬於上海成雨投資控股集團有限公司，由和平影視全資控股。
金投互聯網披露2017年審計報告
本月國資系榜單中，8月成交額最高的是麻袋財富6.53億，遠高於第二名金投行的2.89億，成交額最低的是融通資產1655萬元。榜單中，僅麻袋財富1家平臺成交額超過6億元，5家平臺成交額在在1~3億元之間，7家平臺成交額低於1億元，金投互聯網暫未披露8月成交額。整體來看，與風投系和上市系平臺相比，國資系平臺“吸金”能力相對較弱。
本月，金投互聯網在官網披露了2017年審計報告，報告顯示，2017年金投互聯網盈利8824萬，盈利金額較2016年有較大幅度提升。截止目前，國資系TOP14榜單中，11家平臺披露了2017年審計報告，東方匯披露的為2016年審計報告，生菜金融和鄭投網2家平臺未披露年審報告或僅披露年審報告首頁未披露實際內容。財務審計報告是瞭解平臺財務狀況的主要途徑之一，也是投資人投資參考的重要佐證。
本月國資系榜單中，沒有平臺出現重要股權變動或是增加實繳資本。麻袋財富和首益融2家平臺在7月初前後進行了法人變更。
相關輿情
1、7月27日，萬盈金融發佈公告稱，為增強投資人信心，公司在職全體高管計劃增持原始債權標的，截止7月30日，平臺高管完成增持平臺標的計劃，合計增持人民幣290萬元整。8月末，萬盈金融被曝出現逾期，目前官網顯示，轉讓中的債轉標近1600條。
2、8月27日，民貸天下發布公告稱，為提升投資者信心，公司在職高管於2018年8月14日起開啟增持平臺標的計劃(第一批次)，截止2018年8月27日，平臺高管已完成增持平臺標的計劃（第一批次），合計增持人民幣350.8556萬元。
附“國資系”網貸平臺排行榜：
評分說明：
1、持股比例指標20分，對“國資系”平臺來說，國有企業持股比例的多少直接決定平臺背景實力強弱，國資持股50%以上的平臺得20分，持股10%（含10%）-50%（含50%）的平臺得15分，持股10%以下的平臺得5分。
2、國資企業綜合實力指標10分，“國資系”平臺背靠國企背景，這個背景是否強大由國有企業綜合實力決定，這個實力主要體現在品牌影響力和盈利狀況兩方面，綜合實力“強”的平臺得10分，綜合實力“較強”的平臺得7分，綜合實力“中”的平臺得5分，綜合實力“弱”的平臺得3分。
3、實繳資本指標10分，平臺實繳資本的多少決定兌付能力的大小，若平臺在官網或互金協會信披系統披露實繳資本在1億元及以上的本項指標得10分，實繳資本在1億元以下的本項指標得5分，未披露本項指標得0分。（注：如官網及互金協會未披露實繳註冊資本，將以企業公佈的2017年或2016年年報為準）
4、盈利狀況指標10分，盈利狀況直接反應了平臺的運營水平，淨利潤的多少也能直接影響股價，淨利潤在2000萬元及以上的平臺得10分，淨利潤在500-2000萬元之間的平臺得7分，淨利潤在0-500萬元之間的平臺得5分，處於虧損狀態的平臺得2分，披露的是2016年財務審計報告的平臺得1分，未披露本項指標的平臺得0分。（注：盈利狀況參考2017年財務審計報告，去年部分平臺開始扭虧為盈，考慮到虧損的平臺仍較多，因此虧損的平臺本項指標仍得2分）
5、月成交額指標20分，成交額直接反應平臺的運營能力，幾乎所有的平臺都會披露該項數據，月成交額得分按比例計算。
6、借貸餘額指標15分，借貸餘額可以反應平臺的體量規模，幾乎所有的平臺都會披露該項數據，借貸餘額得分按比例計算。
7、合規評分指標15分，網貸平臺合規與否直接決定平臺能否順利備案，也決定著投資人的資金安全，因此，網貸平臺即使有國資背景，也同樣要考慮合規因素。
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