8月24日，銀保監會發布了《關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》 （以下簡稱《提示》）。《提示》對近期高舉“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金的行為，進行了深刻剖析，將其與區塊鏈技術徹底地一分為二，揭示其醜陋的真面目，為區塊鏈領域投資者提供了指路明燈。
《提示》列舉了炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實行為的三大特徵。其最大的特徵是網絡化、跨境化明顯。隨著移動互聯網和網絡支付手段的日趨發達，不法分子通過極低的成本租用境外服務器，搭建網站，面向境內投資者宣傳優質區塊鏈項目，這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大，極有可能是詐騙活動。
其次是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。這些詐騙行為除了使用熱點概念進行炒作，甚至還利用知名大V站臺宣傳，通過名人效應為其所謂的高收益背書，通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。
最後則是存在多種違法風險 。通過各種途徑進行宣傳，被迷惑的大眾入金後，再次被洗腦發展下線，不斷擴充資金池。具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。
《提示》明確指出，符合以上三種特徵的活動100%是詐騙行為，以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。呼籲廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
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