2017年招商銀行聯手貝恩公司發佈《2017中國私人財富報告》，深入解析了中國私人財富市場，勾勒出中國高淨值人群的群像。在財富管理領域，獲取高淨值客戶資源並打造高端客戶生態圈已越來越受到各家機構的重視，隨著中國財富管理行業發展日趨成熟，這種趨勢將愈加明顯。
然而，面對當前形勢經濟下行與通縮、企業結構調整、收入分配製度改革、財稅體制改革等一系列複雜的經濟政治環境，在尋求財富增值的道路上，高淨值客戶極容易掉進財富縮水的陷阱，損失慘重，甚至傾家蕩產。
公司資產混同
有些老總常認為：企業是我的，企業需要時我的也可以成為企業的，可是，風險呢？
婚變衝擊與隱患
婚變，破碎的不光是感情、家庭，是否還有財富？結婚、離婚、再婚……可以看成資產的不斷重組，對高淨值人士來說，婚變衝擊可能會引發財富的嚴重縮水，還會造成代際財富繼承的隱憂。
投資決策失敗
有少部分富豪會抱有投機心理和“拼一把”的態度，對投資回報要求很高，這是非常危險的。高收益伴隨的是高風險，一次錯誤的投資判斷可能使辛苦積攢的財富遭受嚴重的打擊。
財富交接考驗
“打江山容易守江山難”，未來的10年間年，中國的家族企業將迎來一個交接班的高峰。如何平穩實現財富的交接，是中國民營企業繼續發展的關注點與困難點。
缺乏稅務籌劃
對富豪來說，缺乏事先的稅務籌劃，將面對所得稅和資本利得稅帶來的財富盈利能力的降低，而遺產稅和贈與稅會限制與削弱財富的傳承與轉移，均會引發財富的縮水。
要服務好高淨值客戶，我們必須要了解高淨值客戶的心理，幫助客戶規避以上財務風險，我們保險營銷人員就得未雨綢繆。本期天雁直播間將邀請到高級理財規劃師張彥給大家梳理解答高淨值客戶的那些事兒。
課程亮點
- 財富傳承難點分享
- 高淨值客戶特點
- 針對高淨值人群資產配置的需求分析
- 高淨值客戶風險解讀分析
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