製造銀行流水、肆意認定違約、惡意上門討債、虛假訴訟……嘉世信和商務信息諮詢有限公司（以下簡稱“嘉世信和”）張某等人設計多種貸款套路，層層設局，步步挖坑，致使多名貸款人受騙上當，付出高額的貸款本息。日前，公安和平分局打擊犯罪偵查支隊掃黑隊聯合南營門派出所，通過縝密偵查，多方取證，成功打掉這一涉嫌“套路貸”詐騙犯罪團伙，破獲案件14起。現張某等6名涉案犯罪嫌疑人已被檢察機關依法批准逮捕。在現場查獲88本合同,警方正在深入核查中。
2017年6月，陳某因急需用錢來到嘉世信和公司貸款，工作人員告知陳某可以用自家的購電證、本人的身份證、戶口本作為抵押，簽訂一個20.74萬元為期三年的貸款合同。陳某提出質疑：為什麼貸款5萬元卻要籤20.74萬元的合同？
貸款公司工作人員輕描淡寫地說：“只是將本金、利息、違約金、保證金等合起來算，走個形式而已，只要按期償還利息和本金，合同多籤的部分不用還，只是防止借貸人違約，以此為證。”
然而，貸款公司給陳某的銀行賬戶打款20.74萬元，並且留有銀行流水賬單為證據，然後以扣除中介費、下戶費、手續費等費用為由，當天要求陳某立即返還15萬多元現金，陳某實際借貸到手只有5萬多元。此外，貸款合同特意規定每27天為一期，日期不好記憶和計算，就是為了給貸款人逾期還款設下陷阱。2017年11月，陳某與貸款公司確認是17日還款，下一期12月14日陳某還完款，貸款公司卻告知陳某逾期，應該是13日還，必須交納違約金1萬元。面對貸款公司肆意認定逾期違約，陳某幾番理論無果，無奈之下交納了1萬元違約金。更有甚者，陳某要使用抵押在貸款公司的身份證和戶口本時，貸款公司竟然還收取了500元租金。截至該團伙被抓獲，陳某已還款12.138萬元。
辦案民警通過對犯罪嫌疑人的審理，揭露出“套路貸”的種種陷阱，在此提示大家切莫“入套”。“套路貸”非法放貸討債犯罪一般有車貸、房貸、信用貸等模式。本案即為信用貸，貸款公司聲稱無需提供任何擔保物或貸款手續極其簡單，以貸款人的信用作為擔保即可，這種模式使貸款人誤以為可以輕鬆借到款項，從而放鬆警惕，一步一步陷入貸款公司設計好的陷阱套路之中。
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