临渊羡鱼
要判断一只私募基金是否靠谱，这里主要涉及两个问题，第一怎么判断这是一只合法合规的私募基金？第二，怎么判断一只私募基金的业绩的好坏？第一个问题我们应该知道到底私募是什么基金，私募基金包括哪些产品。第二个问题，我们要从哪几个角度去判断一只私募基金的业绩是否靠谱。
如何判断这是一只合法合规的私募基金？
在这里我们首先要明确的是，不是只有私募基金公司发行的产品才叫私募基金，而是只要是合规金融机构发行的，包括银行、信托、公募专户、券商、期货公司、私募基金，以非公开方式向特定投资者募集资金而成立的基金，都叫私募基金。
包括银行发行的私募产品、券商发行的小集合、公募金发行的专户产品、信托公司发行的信托产品、期货资管发行的集合计划都是私募基金，都算是私募产品，因为他们都符合私募产品的相关规定和条件。
比如期货资管（合格金融机构）发行的集合计划一般都是需向合格投资者募集，且单个资产管理计划委托人不得超过200人（非公开发行），投资于单只私募基金的金额不低于100万（合格投资者）。
比如券商（合格金融机构）发行的小集合资管计划，也称限额特定理财产品，就是限定客户数量在200人以内（非公开发行），产品存续期规模在10亿元以下，单个客户参与金额不低于100万（合格投资者）的集合计划。
其他银行、公募专户或者信托发行的产品都类似，这些都是写在基金合同当中的，因此都算是私募基金。也就是说只要是你看到产品说明书或者基金合同中写明是信托、券商、公募、期货或者经备案的私募基金发行的产品，你就能够基本判断，这是一只合法的私募基金，程序方面没什么问题。
唯一需要特别关注的就是私募公司发行的私募基金。因为目前私募基金公司是不需要前置审批的，只需要通过备案即可。因此私募基金行业鱼龙混杂，既有行业龙头私募，也有很多浑水摸鱼的机构。
根据中国证券投资基金业协会发布的数据显示，截至2019年2月底，已登记私募基金管理人24380家，已备案私募基金75222只。这里面包括8997家私募证券投资基金和14685家私募股权、创业投资基金。
而银行、公募、信托、券商、期货等金融机构都是受到银保监会的严格监管的，在发行产品的可信度方面还是比较高的。而私募基金由于实行的是备案制，发行机构的实力也就良莠不齐，这里面也经常出现一些失联的机构或者跑路的，因此就安全性方面，私募公司发行的私募基金是相对要弱于被监管的金融机构的。
为了提示投资者这种风险，基金业协会也会定期在其官网上公布这些失联的私募公司的名单，因此在判断私募基金合法性的时候，尤其是涉及到是私募公司的产品就要特别留意了，一定要去基金业协会的网站上去了解公司的基本情况以及发行的产品是否通过了备案。
通过基金业协会的官网，可以查询公示的私募基金管理人的基本信息，从业人员的信息等等，也可以通过资本市场违法失信信息公开查询平台该基金是否存在违法违规的情况。
如何选择私募基金
因为银行的私募基金比较少，而信托的私募基金大部分都是固定收益产品，而公募专户一般业绩都是不公开的，目前市场上主要的私募基金大部分都是私募公司发行的产品，因此下面的讨论就以私募公司发行的私募基金产品进行举例说明。
个人认为要选择一只好的私募产品，一定要看两个方面：管理人的从业经历以及过往业绩。
1、管理人的从业经历
私募基金靠的就是基金经理，即使有完善的投研团队和投资体系也需要有一位好的基金经理来实施，因此基金经理毫无疑问是一只私募产品的灵魂人物。这也是为什么陈光明、付鹏博、丘栋荣在离开原来的券商或者基金公司以后，还能有如此大的号召力的关键原因。
因此私募基金管理人的从业经历，包括从业年限、过往管理的产品规模、产品的业绩都是需要我们重点关注的。这也是银行代销私募基金的白名单中的指标，也就是说并不是随便一只私募基金都能够进入银行或者券商代销体系的，需要进入其内部的白名单，才有机会进入银行或者券商的渠道进行销售。
比如目前市场上最在乎的银行白名单就是是工行和招行。工行可委托管理的资金量最大，但是一般要求合作私募的管理规模在20亿以上；而招行则拥有超强的客户销售能力，陈光明的那700亿基金的销售就是出自招行之手，可见其非同一般的销售能力。
而个人认为管理人的从业经历主要就是两个方面，一个是从业年限，另一个就是从业背景。
从业年限我觉得从业年限是一个投资人最基本的要求，因为中国证券市场从1992年正式成立到现在也就不到30年的历史，如果从业年限不在10年以上，个人认为这个基金经理的经历还是太不够的，即使现在是成功的，但是迟早就要栽跟斗的。因为以前资本市场还不成熟，过去的成功经验都是有时代背景的，它不一定适用于现在。而投资说的是谁走的远，而不是看谁一下子蹦的高。就算你这两年蹦得再高，过两年你已经在市场上消失了，那别人只需要走多两年就能够超越你。
这并不是说从业年限短的就没有出色的基金经理，也不排除是有天才的。在中国证券市场这么短的历史中，最起码要经历过2轮以上完整的牛熊（差不多就是10年左右），历经考验还能屹立不倒的，才值得去关注。
从业背景私募根据基金经理的从业背景，一般可以分为民间派、券商派和公募派。因为以前几乎绝大部分的基金经理都是从这三个背景出来的，现在还可以细分为海外派、学者派等等，个人觉得这个分类对于我们没什么意义就不展开了。
为什么要关注基金经理的从业背景呢？因为投资讲的是谁走得远，而不是比谁走得快，从业背景将在很大程度上决定了这家私募是否能够走得远。
民间派曾经是最受市场关注的，因为太多股神和创富股市，确实是夺人眼球，包括泽熙投资的徐翔、创世翔的黄平，他们无一都曾有着傲视群雄的业绩，但最终却轰然倒塌。究其原因，和民间派成长的资本市场环境是息息相关的。以前A股是庄股横行的年代，内幕交易、操纵股价那是获取超额收益的“工具”，也是当时的市场特点，这些私募也就逐渐以此形成了自己的和核心竞争力。但是随着制度的不断完善，这些曾经的“工具”都受到压制，市场开始回归到投资的本质，他们赖以生存的市场土壤已经不复存在，那他们怎么能保持这么高的收益呢？
而公募派和券商派出身的基金经理，则拥有更为完善、规范的投资体系，往往能够走的更远。这一点，我们从目前百亿私募的名单中就能看得出来，几乎都是公募派或者券商派。
我们不能简单的根据从业背景来区分基金经理的能力和水平，但是从业背景确实也对私募公司的业务发展和业绩稳定性产生着潜移默化的影响，尤其是在以前的资本市场环境中成功的民间股神。这些私募基金的稳定性和持续性确实比不上券商派或者公募派，这一点是值得我们投资者去关注的。
2、管理人的过往业绩
在了解了基金管理人的从业经历以后，就需要关注这个基金管理人在过去的从业中，取得了怎么样的管理业绩，但要看的是多大的规模出的业绩。
历年的私募冠军绝大部分都有一个特点，就是在夺冠后的第二年，受到市场各路资金的追捧后，规模快速上升，然后产品净值出现巨大亏损，最后消失在资本市场中。
这一现象被称为私募冠军魔咒，比如2008年的私募冠军金中和投资，当年收益率23.87%，2015年因恒顺电气内幕交易被罚252万，并给与曾军警告；2009年的私募冠军新价值投资，当年收益率192.57%，2017年收到证监会的罚单，2018年则在金刚玻璃上遭遇股权冻结；2010年的私募冠军世通资产，当年收益率96.16%，2012年旗下的两只产品都遭遇了清仓；2013/2014年唯一一家连续两年的私募冠军创势翔，2013年收益率125.55%，2014年收益300.08%，2016年因操纵影响“辉丰股份”“汉缆股份”等6只股票的股价被处罚6221万。
这些基金经理都有着辉煌的过往业绩，但却几乎没有几个能够坚守到最后。而其共同的特点就是在创造这些业绩的时候，都是通过一个规模不大的产品实现的超人业绩，通常产品规模在5000万-1亿之间，而一战成名后所带来的的规模膨胀反而成为了他们业绩的拦路虎。
因为管理小资金和管理大资基金的操作方法、管理体系是完全不一样的，这也是为什么即使是行业大佬，在发行产品的时候也会限定规模的最主要的原因。比如陈光明的睿远基金，在今年发行的睿远成长价值混合就为该基金A、C两类份额分别设置了50 亿和10亿的募集规模上限，因为他们知道业绩会随着规模的增长有递减的边际效应，控制资金的规模是保证投资方法能够得到优先实施的关键措施之一。
如何借助第三方平台对私募基金进行分析
现在的私募产品非常多，根据投资策略可以分为六大类，因此在具体分析一个私募基金业绩的时候，我们可以借助一些第三方网站的数据进行综合分析。
可以通过查看公司的概况，了解公司的成立时间、投研团队人数、管理基金数量及基金经理人数等基本信息，然后重点关注基金经理的从业经历。
然后看这家基金公司旗下所有产品的业绩情况，重点是看中长期3-5年的业绩，这样才更有确定性。从下面这个表，我们可以明显的看出来，这家基金公司虽然近6个月以来的短期业绩表现一般，但是2-5年的业绩是明显处于行业上游的。
最后，我们再回到一只基金的具体业绩上看，分析其历年的业绩表和风险评估指标。从年度业绩表我们可以明显得看得出来，这是一只非常稳健的基金，在2016年和2018年这样的熊市行情中，基金的跌幅都控制在了6%以内，即使是2018年这样的大熊市，基金的跌幅也没有超过5%，成立以来产品的收益率高达178.41%，年均收益率25.48%。
回到风险评估指标上看，这只基金成立以来最大的回撤仅有18.78%，要知道其是经历了2015年这样的市场考验的；成立以来的年化波动率不到20%，足以说明这是一只非常稳健的私募基金。
总的来看，我们在选择一只私募基金的时候，首先必须看这只基金的合法性，是否是合格的金融机构发行的私募产品，如果是，我们再去接着往下看。
其次，我们要看这只基金的管理人的过往从业经历，从业年限太短，从业背景语焉不详的或者出身民间的，我们就要特别小心，要关注其公司发展的安全性和长远性。
接着，我们才是看业绩，而业绩要对应管理规模去看。规模太小，取得收益再高也是有运气成分的。一般看基金管理人是否有长期的（一般10年）稳定的资金管理经验，如果有的话，至少说明这位基金经理不会乱来。
最后，我们借助一些第三方网站对这家私募公司和私募基金的情况进行详细分析，以便了解这只基金收益和风险特征，以便进一步判断其是否合适我们自身的需要。
以上就是个人对于这个问题的看法，希望对你有所启发。
Atlas亚特斯
一般来说，私募基金都不是证券公司推出的。
首先要区别下公募基金和私募基金的差别我们再说如何来考量一只基金的好与差。
首先先说公募基金，你去银行或者证券公司购买的基金大部分都是公募基金产品，因为作为公募基金，最重要的一点就是对社会公众开放购买，也正是由于这种开放性，所以公募基金一般都是受有关部门监管的。如果一只基金对完全对特定个人开放购买的，那就是私募基金。两者来说，分不清好和坏，虽然同时都是做股权投资，但是公募基金受到的条条框框会更多，拿的是管理费，其实也有点相当于我们一般人拿固定工资的。而私募基金大多是个人成立的，虽然近两年监管也稍加严格，但无疑比公募基金自由很多，许多投资能力优异的基金管理人往往会选择跳槽去私募，就比如许多年之前的基金一哥王亚伟。因为私募基金往往拿的是“浮动工资”，靠本事说话，到手薪酬的多少往往取决于基金经理的投资业绩，最后按照业绩的一定百分比来提成，业绩好，拿得多，业绩差，拿得少，多劳多得。
至于如何选择考量一只私募基金，首先是人员稳定，基金经理不跳槽。许多优秀的基金往往打上优秀基金经理的烙印，如果基金经理一离职，可能基金的业绩就会一落千丈。其二，这边可以推荐给你一个挑选基金的方法。连续3-5年，这只基金在同类中的排名在前30%，从未落下过这个名次，那这就是一只好基金。不要以为这种方法能够选出来很多的基金，可以去筛选看看，不多的，如果实在没有，可以放宽到前50%。选出来后，就可以一直持有，直到这只基金的投资业绩或者形势有所变化再退出。
huToni
私募基金，既是股市里面的主力机构，也是一种投资理财的产品。对于私募基金，很多股民不了解，会造成很多误会。
投资是一场旅行，在旅途，遇见您。
我是雄风投资，20年投资实战经验的老司机，在亚洲最大证券公司--中信证券工作期间，荣获腾讯2012中国最佳投资顾问。
一，证券公司推出的私募基金。
证券公司也像银行一样，会销售一些金融产品，私募基金除了银行销售之外，也会在证券公司销售给客户。客户通过证券公司购买私募基金之后，客户的资金是由私募基金公司进行管理和运作，收益由私募基金的管理水平决定。
证券公司推出的私募基金，从责任和收益方面，与证券公司没有关系，证券公司只是一个渠道的作用。就如你到超市买了一瓶水，这瓶水不是超市生产的，超市是一个销售渠道。
所以，很难从证券公司角度去判断一只私募基金，是否靠谱。一般情况下，大证券公司或上市证券公司，它们推出的私募基金，相对好一些。
二，如何判断私募基金的好坏。
私募基金与公募基金一样，都是做股票的基金，可以用判断公募基金的标准对私募基金进行判断。
好的私募基金，我们可以从以下几个方面进行把握：
1，成立时间。
关注这家私募基金公司，成立了多少年时间，建议选择成立时间在十年以上的私募基金。因为，投资是一件时间越长，越好的事情。
2，私募品牌。
金融投资品种，品牌就是信用的保障。建议选择私募基金行业的前十大品牌，可以查询到私募基金行业的排名情况，作为投资选择的参考。
3，私募创始人。
私募就是民营企业，私募基金的创始人很重要，将决定私募基金的投资水平和投资方向。创始人的背景，最好是在公募基金从事基金经理，并且取得辉煌业绩的基础。
4，投资方向。
每只私募基金都有自己选择的投资方向，比如：专注于生物医药行业的投资。选择私募基金的选择投资方向，必须适合股市和经济发展的方向，才能取得好的回报。
三，简单总结。
我们可以从以上四个方面，考量一只私募基金，是否可以投资，是否是好的基金。投资私募基金，也是有风险的投资，虽然私募基金和公募基金比较专业，但是基金也无法保证赚钱。有的时候，基金的业绩水平，还不如有实力的散户。
四，基金与人生。
基金，就是专业机构的代表，好的基金公司，通过自身的长期业绩，获得投资者的信任。
人生之中，要学习基金的专业能力，提升自己工作的专业度，成为一名专业的人才。专心+专业，等于专才，专才也是专家。
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雄风投资
这个问题，可以分解为两个问题进行分析解答。
一 私募基金靠谱吗？答案当然是否。私募基金的门槛不高的。私募基金的成立是备案制的，向有关单位备案即可，成立很容易。通常情况下，私募基金管理人注册资本至少需要1000万元，实缴资本不得低于250万元，这个条件很低。这种情况下，私募基金不能保证投资水平，当然不可能都靠谱。
二 证券公司推出的私募基金靠谱吗？答案是证券公司推出的私募相对可靠，但是也很难保证私募基金的投资水平。一般来说，私募基金如果需要证券公司代销，条件是按分销比例在证券公司分仓操作即可。这个条件和私募基金的操作水平没有直接联系，所以不能说靠谱。当然。证券公司的风控比较强，它们会考察私募基金的情况。如果很差的私募基金也不会允许向自己的客户销售。所以，证券公司推出的私募一般来说，还是相对可靠。当然，具体判断还是需要投资者自己调查核实，不能全信证券公司的一面之词。
总的来说，私募基金的风险和收益和投资团队的投资水平高度关联。投资者如果需要投资私募基金，还是需要和私募投资团队充分接触了解，不可偏信证券公司的介绍。
思考A股
证券公司退出的私募基金多是投资于二级市场为主，和私募股权基金有所不同，筛选基金的要素也是有所区别，大致可以从以下几个方面去挑选：
1、基金经理
基金经理的学历、研究背景、从业经验、操作风格等会决定基金私募基金的业绩表现。需要考察基金经理的背景、从业经验和基金的过往业绩等。
2、管理团队
私募基金往往是团队化管理，一个完善的管理团队是私募基金获得长期稳健收益的保证。考察管理团队时需要从管理团队的成员的构成、团队的规模和团队的稳定性着手；
3、基金产品
私募基金的产品要素，如基金托管费率、申购/赎回费率、产品的开放日、封闭期，收益分成的设计（分成门槛和分成比例等）；
4、投资流程
主要考察投资流程的执行效率及风控体系的完善程度；
5、投资组合
私募基金的投资标的、投资集中度、投资限制等几个方面；
此外，还要考虑私募基金的潜在风险。
西天蜗牛
这个问题本身就需要细化，因为靠谱两个字比较模糊，靠谱是指资金安全还是指盈利靠谱？
第一层意思，安全性，证券公司推荐的私募基金，资金是安全的，不合规的证券公司不会推荐，合规的私募不会像P2P平台拿钱就逃跑。最好自己确认一下，是不是有备案的。毕竟自己确认的才更安全，去年就发生过买民生银行理财40亿出问题的新闻。亲自考察该私募基金的正规性更好。
第二点，证券公司推荐的私募基金盈利不一定靠谱，证券公司不保证买了就赚，这也恰好回答了提问的后半部分。私募是否盈利需要自己花心思去了解，主要是了解该基金的风格，该基金过去的业绩，是不是长期都是盈利的，一年的盈利说明不了问题，要多年连续盈利才可以。发生过巨额亏损的要警惕。如果是新成立的私募基金，更要谨慎投。
股市风险大，并非私募基金就一定盈利，私募基金同样有巨亏清盘的，因此投资私募基金要认真研究，不了轻率行动。
