“溫柔”的陷阱：“2018.7.11”集資詐騙案偵破紀實
“阿姨，天冷了，您多加件衣服！”
“阿姨，看您嘴角起皮，我給您買了藥，記得吃！”
“阿姨，有事您就說，我馬上來幫您……”
……
2018年初，家住保山的餘阿姨認識了一個常對自己噓寒問暖、關懷備至的姑娘景某。餘阿姨常年與老伴兒生活，子女都在外地，退休在家的她時常會感到心裡空落落的。自從結識了景某，餘阿姨心裡從此少了些孤寂、多了份溫暖，殊不知……
初次相識：“比自己的閨女都親！”
時間回到2018年3月28日。餘阿姨的好友張阿姨在保山信諾投資公司投了一筆錢，得到不少收益，便好心邀約餘阿姨前去公司瞭解瞭解。經不住好友的盛情邀請，餘阿姨去了。進入信諾公司，富麗堂皇的裝飾、證件掛滿牆面，一看就是實力雄厚的大公司。工作人員李某一行笑容滿面端茶倒水，甚是熱情，這時，乖巧伶俐的景某走了過來，又是捶背又是捏肩，還耐心詢問餘阿姨的身體狀況，餘阿姨瞬間覺得心裡暖呼呼的，甚至覺得景某比自己的閨蜜都親。緊接著，景某向餘阿姨介紹起了在他們公司投
資的種種好處，順便拉起了家常：景某稱自己是潞江壩人，跟老公在保山打工，還有一個孩子要養，生活很是艱辛。
“阿姨，您就幫幫我吧！沒有業績就沒有工資。您先投一萬試試看，只要下單就能返588元，再送您一桶油！我們還能免費帶你們去外地考察項目……”禁不住景某的一番誘惑，又覺得小姑娘出來打工不容易，而且投資收益比銀行高，餘阿姨當即投了1萬元。十多天後就要去楚雄考察項目了，餘阿姨想帶老伴兒一起去，景某告知，必須再投1萬才能增加考察名額。餘阿姨的老伴兒聽說後堅決反對，並一再提醒餘阿姨不要上當受騙，要知道，早在2016年，餘阿姨一家因投資被騙了70餘萬元，但是在景某的軟磨硬泡和利益的驅使下，餘阿姨便偷偷拿了老伴兒的工資卡，追加投資2萬元。
考察項目：種著包穀的“樓盤”
2018年5月，在信諾公司的安排下，餘阿姨一行坐上了公司安排的大巴車前往楚雄考察項目。一路上，景某對餘阿姨照顧有加，餘阿姨覺得愜意、舒適極了，要知道，子女常年忙於工作，很少有時間陪自己旅遊。這次旅遊，餘阿姨認識了一起投資的李阿姨、楊阿姨，她們分別投資1萬到十幾萬不等，一路上歡聲笑語，幾小時後便到了楚雄某房地產公司考察項目。
到了信諾公司經理李某所說的項目樓盤，映入眼簾的是一條
寫有“熱烈歡迎信諾公司客戶蒞臨考察”的橫幅，李經理介紹道，該樓盤地理位置、小區配套都特別好，一期已全部售罄，此次融資方是要開發二期樓盤。說著，把餘阿姨一行帶入樓盤外的一塊空地，空地上，還種著一片未成熟的包穀。餘阿姨見狀，感覺有些貓膩，與自己2016年投資被騙的情形如出一轍，當即跟李經理提出要退錢。李經理答應說回到公司馬上退，但更多的投資者卻看到了項目的遠大前景，甚至提出回去後還要追加投資。
欲哭無淚：錢沒退，公司卻關門了！
5月24日回到保山後，餘阿姨一直催促李經理退錢，李經理一開始還表示抱歉，說公司確實沒錢了。餘阿姨又找到景某，景某卻與之前判若兩人，說跟自己沒關係，直至與餘阿姨反目成仇，餘阿姨的內心受到深深的傷害。
幾天後，信諾公司處於時而開門、時而關門的狀態，餘阿姨再打電話給李經理，他聲稱自己已經辭職。6月4日，餘阿姨再來到信諾公司時，迎接她的，不再是熱情似火的年輕人們，而是一扇冰冷的緊閉的門，餘阿姨這時才清醒地意識到：被騙了！緊接著，幾十名投資者來到信諾公司門口聚集商量對策，一群欲哭無淚走投無路的老人，為討回自己的血汗錢，像無頭蒼蠅一樣先後到多部門反映，7月11日，在有關部門的告知下，投資者才相繼到保山市公安局隆陽分局經偵大隊報案……
警方調查：遭遇重重“迷魂陣”
接警後，隆陽警方高度重視，立即成立專案組開展調查。經詢問證人、走訪調查，卻發現融資項目真假難辨、資金去向不明、公司架構不清，甚至連公司員工都無法確定老闆究竟是誰。警方對公司營業執照上的法人張某進行調查，張某的實際身份卻令人哭笑不得：他竟是一名在四川廣安火車站旁擦皮鞋謀生的無業人員！警方初步斷定，張某身份信息被冒用。經與融資方核實，信諾公司前來洽談的是一名叫牟某的四川籍男子和一名叫鄭某的湖北籍男子，經對員工詢問得知，公司成立之初他們見過牟某和鄭某，但從未對公司進行過管理，平時管理公司的是一個自稱陳小平（系假名）的四川籍男子，但案發時已離開保山，去向不明。
究竟誰才是實際控制公司的幕後老闆？是員工口中的“蘭總”，還是另有他人？公司要求投資者只能交現金，而那些錢又去了哪裡？一個個疑問像重重“迷魂陣”，讓案件偵查一度陷入困境……
找到突破：資金流水倒查源頭
面對餘阿姨等受害人的期盼和信任，辦案民警黃啟留一刻不敢鬆懈，先後奔赴多地開展調查。就在對房東調查的過程中，他獲取到一條極為有價值的線索：房東稱有9萬元房租是通過銀行轉賬進行支付的！經分析發現，就在雙方簽訂房屋租賃協議的當
天，牟某從銀行卡上給房東轉賬9萬元，該筆資金是從鄭某銀行卡賬戶上轉到牟某賬號上的。經分析發現，就在信諾公司對外非法吸收資金期間，有多筆資金通過ATM機上存到了鄭某、牟某賬戶。此外，二人還與一名叫陳某平的人資金來往頻繁，因此初步懷疑信諾公司的實際控制人就是鄭某、牟某、陳某平三人，而陳某平就是平時在公司裡面自稱為陳小平的男子。
精準打擊：追贓挽損成功抓捕
初步鎖定犯罪嫌疑人後，為挽回受害人損失，偵查人員立即對三人名下的銀行賬戶進行查詢，卻無任何可用餘額。經偵查，警方發現隨後的一段時間內，牟某、陳某存入再取出少量資金試探賬戶是否凍結，就在牟某、陳某賬戶流入大額資金後，偵查人員立即對賬戶進行凍結，成功為受害人挽回部分損失。
發案後，犯罪嫌疑人均逃離雲南到外省躲藏，因其反偵察能力極強，給抓捕工作帶來極大困難。在對犯罪嫌疑人進行網上追逃後，2019年初，陳某平、牟某、鄭某先後落網。
“我真的非常後悔，如果再遇到這樣的‘糖衣炮彈’，我堅決不會再相信了。我也會奉勸身邊的人，這些都是‘高級騙子’，為你設下溫柔的陷阱等你入坑，信不得！”提及往事，餘阿姨悔不當初。
“市面上很多公司打著投資公司的旗號，以營業執照為幌子，
在沒有金融業務許可證的情況下，從事非法金融業務活動。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過各種手段引誘投資者上當。這類案件打擊難度比較大，案發後追贓挽損十分困難，所以主要還是得靠市民加強防範，擦亮雙眼、理性投資！”辦案民警介紹說。
目前，該案正在進一步調查處理中。（楊昆燕 ）
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