電信詐騙的錢是怎樣被轉走的？近日，廣州海珠警方依託智慧警務偵查，深挖電信詐騙背後轉賬“洗錢”犯罪線索，鎖定並搗毀一個專門為各類電信網絡詐騙犯罪“洗錢”的新型“水房”犯罪窩點，這也是當時廣州警方首次搗毀此類犯罪窩點。
2019年1月，海珠區刁女士遭遇網絡貸款詐騙，被詐騙金額1.1萬元。在接到女事主的報警後，海珠警方打擊新型犯罪中隊立即聯合網警大隊及相關派出所成立專案組，通過智慧新偵查，依託警務信息分析，對資金流和信息流等展開深度追查。
經初步調查，專案組發現，該案中詐騙團伙對資金的拆分轉移手法，與以往嫌疑人利用銀行卡轉賬、在自動櫃員機提現的方式截然不同，是一種新型的“水房”式操作。所謂“水房”，是指隨著國內對電信網絡詐騙打擊力度不斷加強，詐騙團伙向境外轉移並將詐騙環節與轉賬環節分離後出現的一種新型犯罪窩點，是詐騙犯罪鏈條上負責拆分轉移詐騙所得資金的關鍵環節。因專門負責將贓款“洗白”，故得名“水房”。“水房”往往藏匿在國內獨立運作，可同時為多個身處境外、實施不同類型電信網絡詐騙的團伙進行“洗錢”。
本案中，“水房”對事主被詐騙的四筆資金進行拆分轉移全部在網上進行，分別通過銀行卡、第三方賬戶以及商戶消費等形式轉賬至某網絡平臺的“資金池”內，隨後再以秒級迅速隨機拆分，進入大量第三方支付賬號。資金走向異常複雜，給警方的追查和止付工作都帶來了極大挑戰。
為了儘快搗毀該案背後的“水房”，斬斷電信網絡詐騙犯罪鏈條關鍵環節，專案組依託警務信息分析，進行深度綜合研判，循線追查，最終發現，嫌疑人位於福建省寧德市霞浦縣。
專案組立即趕赴霞浦縣，深挖擴線，最終排查出一個藏匿在寧德市某小區內，利用大量商戶和個人支付寶賬戶等，為詐騙團伙“洗錢”的“水房”窩點。
經過一段時間的蹲守偵查，專案組逐漸摸清了該“水房”窩點及其中成員的活動規律。該窩點每天安排人員留守，其餘人員每天早上進入窩點，至凌晨時分分別離開，其間，他們除偶爾下樓吃飯外，幾乎足不出戶。
在摸清“水房”窩點成員的活動規律後，專案組決定實施突襲收網。但就在專案組準備採取行動時，該“水房”窩點成員突然於某日深夜搬出了小區。這一反常的舉動讓民警們大吃一驚，難道嫌疑人對警方的偵查有所察覺？
經過一段時間的觀察，民警發現，該“水房”窩點又在寧德市另一小區內租賃了一套民居，並再次上線作案。原來嫌疑人只是轉移了作案地點。事不宜遲，專案組決定立即採取行動。4月18日，在廣州市公安局相關職能部門支持及當地警方的密切配合下，專案組一舉搗毀該“水房”窩點，抓獲陳某（男，37歲）等7名犯罪嫌疑人，繳獲作案銀行卡409張、U盾248個、電話卡157張、手機60臺、臺式電腦5臺、筆記本電腦1臺、POS機3臺，以及記錄工作流程的筆記本等涉案物品一批。
民警進入該“水房”窩點時看到，團伙成員製作的簡易貨架上，六、七十部與作案電腦相連的手機正在同時運作，屏幕上即時顯示著一筆筆拆分流轉的資金到賬信息。
經審查，陳某等犯罪嫌疑人對其作案事實供認不諱。海珠警方進一步調查確認，該團伙涉嫌為冒充關係人、網絡交友、冒充公檢法、網絡貸款、冒充網購客服等十餘種電信網絡詐騙的團伙進行“洗錢”，涉案資金流水日均10萬元以上，涉及全國各類電信網絡詐騙案件30餘宗。目前，陳某等犯罪嫌疑人已被依法執行逮捕並移送審查起訴，案件仍在進一步偵辦中。
廣州日報全媒體文字記者 李棟 通訊員 張偉濤、張毅濤、陳玉敏
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